이른바 공공 예금의 불법 흡수죄는 이름에서 알 수 있듯이, 불법 수단으로 공공 예금을 흡수하는 것은 반드시 네 가지 특징을 포함해야 하며, 하나는 없어서는 안 된다.
1. 위법: 관련 부서의 법적 승인 없이 또는 합법적인 경영으로 자금을 흡수합니다.
2. 공개: 언론, 홍보회, 전단지, 휴대폰 문자 등을 통해 대중에게 홍보한다.
3. 유인: 화폐, 실물, 지분 등으로 원금을 상환하거나 수익을 지불하기로 약속했다. 일정 기간 동안
4. 사회성: 사회 대중, 즉 사회 불특정 대상의 자금을 흡수합니다.
이 네 가지 특징 중 위법성, 유도성, 사회성은 모두 필자가 분석한 것이지만, 여전히 많은 독자들이 사법실천의 공개성에 대해 의심을 품고 있다.
홍보란 본질적으로 공개홍보를 뜻하며, 구체적인 홍보 채널은 미디어, 홍보회, 전단지, 휴대폰 문자 등을 통해 다양할 수 있다. , 불법 모금과 관련된 사법해석에서는 모두 열거되어 있지만, 실제 사법인정에는 이러한 방법만이 포함되지 않는다. 예를 들어, 모금자가 장려하는 방식이나 기본 입소문 방식도 포함된다.
모든 공개 홍보가 불법 모금 범죄 혐의 홍보에 속하는가?
모금 플랫폼의 모든 홍보 활동이 공공예금 불법 흡수죄의' 공개화' 로 간주됩니까?
아니요.' 자금 흡수' 내용의 홍보만이 불법 모금범죄 혐의를 받고 있는 공개 홍보로 인정될 수 있습니다.
예를 들어, 재테크 플랫폼 또는 P2P 플랫폼의 경우, 모든 제품 또는 주요 업무는 상품을 판매하고 자금을 흡수하는 것입니다. 그래서 기본적으로 이런 플랫폼의 존재는 일종의 공공 선전이라고 판단할 수 있다. 플랫폼이 자금지, 자만손익 등의 문제를 의심한다면 일상적인 광고와 브랜드 프로모션은 인터넷이나 매장을 통한 공개 홍보로 인정될 수 있다.
그러나, 실제로, 다른 많은 모델의 불법 모금이 있다. 예를 들어, 일부 관광 호텔이나 슈퍼마켓과 같은 실체 기업이 운영하는 기금 모금 참가자들은 불법 자금 조달을 포함하지 않습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 스포츠명언) 그들이 주요 호텔과 소비 업무를 홍보한다면 불법 모금 혐의를 받지 않을 것이다.
그러나 예매 리베이트 카드 발행, 소비 리베이트 카드 등을 통해 대액 융자를 하거나, 본보이자를 약속하거나, 사회대중으로부터 대출을 받는다면 불법 자금을 모으는 혐의를 받고 있다. 이른바 공개홍보는 반드시 이런 재테크 프로젝트, 대출 항목의 홍보로 공공예금의' 공개성' 수요를 불법 흡수해야 한다.
즉, 의류 공장, 호텔 그룹과 같은 실체기업이 주영 업무가 합법적이고, 일상적인 홍보, 브랜드 홍보는 정상이며, 업무나 행위가 불법 흡수 혐의를 받고 있다면 공개 홍보, 브랜드 홍보는 공공예금 불법 흡수죄의' 공개성' 요구를 구성할 수 없다는 것이다.
실제로 이런 기업들의 모금 행위가 범죄로 인정되고 고발된 홍보 채널은 일반적으로' 입소문' 이다.
입소문' 이란 공개적인 홍보 자료가 아닌 사람들 사이에 구두로 정보를 전파하는 것이다. 입소문 모드에서, 대부분의 전파 행위는 지인들 사이에 있다. 그러나' 지인의 지인은 지인이 아니다' 는 원칙에 따라 일단 입소문이 지인 서클 밖으로 퍼지면, 모금자는 돈을 흡수하는 정보를 이런 입소문을 통해 대중에게 알릴 수 있도록 알면서도 제지하거나 거절하지 않고' 돈만 인정하고 사람을 알아보지 않는다' 는 원칙에 따라 불법 모금범죄 혐의를 받는 공개 홍보로 간주될 수 있다.
입소문이 공공선전인지, 일률적으로 논하는 것이 아니라는 점에 유의해야 한다. 입소문의 효과가 모금자에게 귀속될 수 있는지 여부는 주체와 객체 일치 원칙에 따라 구체적으로 분석하고 차별해야 한다. 실제로 입소문을 통해 선전하는 행위가' 모금자' 가 알고 있는지, 어떻게 보는지, 구체적으로 참여하는지, 제지를 시도하는지 등 주관적이고 객관적인 요소에 부합하는지 여부를 판단할 수 있다.
법률 및 규제 기반
구체적인 근거는' 최고인민법원, 최고인민검찰원, 공안부의 불법 모금 형사사건 적용법 몇 가지 문제에 대한 의견' 에서 찾을 수 있다
이 의견은' 자금을 흡수하는 정보를 대중에게 전파하는 것' 에 중점을 두어야 한다. 또 최고인민검찰원 한, 오이빈이 쓴' 불법모금 형사사건 적용법 적용에 관한 몇 가지 문제에 대한 이해와 적용 의견' 에서도' 사회에 공개' 는 각종 방식으로 사회 대중에게 흡수 자금 정보를 전파하는 것을 포함한다고 언급했다. 자금 흡수 정보가 이미 사회 대중에게 전파되었다는 것을 알면서도 방임했다.
따라서 공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 자금을 모으는 사기 사건에서 이른바 공개 홍보는 반드시 자금을 모으는 수요의 홍보여야 한다. 공개 홍보로만 관련 기업의 불법 모금 범죄를 고발하고 공개 홍보의 구체적인 내용과 방식을 심사하지 않으면 무고가 있을 수 있다. 공시 여부는 불법 모금과 합법적 융자의 차이를 정의하는 관건이다. 따라서 이 문제에 대한 심도 있는 연구는 죄와 비죄의 결과까지 결정할 수 있다.