제 1 장: 은행 규정 준수의 경험' 규정 준수' 는 상업은행의 모든 활동이 관련 법규, 규제 규정, 업계 규칙, 자율조직이 제정한 관련 기준, 은행 자체의 경영 활동에 적용되는 규칙과 행동 규범을 준수한다는 것을 말한다. 규정 준수 관리는 은행의 탄탄한 경영의 내재적 요구 사항이며, 금융사건을 예방하기 위한 기본 전제조건이며, 모든 직원들이 반드시 이행해야 할 책임이며, 자신의 절실한 이익을 보호하는 강력한 무기이다. 규정 준수에는 은행 업무의 모든 측면을 포괄하는 모든 라인 및 부서가 포함되며, 모든 직원에게 침투합니다. 규정 준수는 핵심 위험 관리 활동으로서 은행업계의 중시를 받고 있다.
이를 위해 본사는 전행 직원의 사건 예방 책임 의식과 규정 준수 의식을 강화하고, 전행 범위 내에서 규정 준수 및 위험의식' 7 개 1 개 1 개' 홍보 교육 활동을 조직해 지점에서도 높은 관심을 받고 있다. 도덕성, 규칙 준수, 사건 방지' 라는 주제를 둘러싸고 행장의 지도 아래 우리 지점도 적극적인 학습과 토론을 벌여 많은 깨우침과 수확을 얻었다.
프런트 직원으로서 규정 준수는 일상 업무의 모든 세부 사항을 무시할 수 없다는 것을 의미합니다. 자신에게는 커밍아웃, 스크린 철회, 봉인 폐쇄, 잠금함을 엄격히 준수하고, 다른 사람에게 공급하지 말고 자신의 캐비닛 카드와 개인 도장을 잘 보관해야 한다. 점원의 비밀번호는 엄격하게 기밀로 유지해야 하며, 자주 수정해야지, 스스로 업무를 처리하거나 스스로 허가해서는 안 된다. 업무방면에서는 계좌를 개설할 때 증명서 원본을 제시해야 하며, 대액 지불 연락 부서에서 확인해야 합니다. 아마도 이것은 규정 준수 건설의 빙산의 일각에 불과하지만, 규정 준수 건설의 중요한 초석이기도 하다. 작은 일부터 어떻게 시작해야 하는지, 세부 사항에서 실제로 규정 준수를 구현하는 방법이 가장 중요하다. (존 F. 케네디, 공부명언)
제 2 장: 은행 규정 준수 경험' 규칙이 없으면 방원' 이 없다. 제도의 존재는 우리의 행동을 구속하기 위한 것이 아니라 우리의 정상적이고 질서 있는 일을 보장하기 위한 것이다. 일선 직원으로서, 자각적으로 규정 준수 건설에 가입하여 규정 준수 운영을 해야 한다. 직원 행동 관리에서, 나는 다음 세 가지 측면부터 시작해야 한다.
첫째, 규정 준수 시스템을 이해합니다. 제도는 우리 업무의 기초이며, 규정 준수 제도는 우리의 일상 업무의 중점이다. 우선, 나는 내 행동이 어떤 것이 준수되고, 어떤 것이 불법이고, 어떤 것이 할 수 있고, 어떤 것이 할 수 없는지 알아야 제대로 작동할 수 있다. 어떤 감독자를 임명하여 규정 준수 제도를 설명하고, 규정 준수 제도를 배우고, 학습 토론을 벌이며, 규정 준수 제도에 대한 이해를 강화하고, 규정 준수 프레임워크 하에서 일할 수 있도록 합니다.
둘째, 규정 준수 운영을 준수하십시오. 규정 준수 경영은 우리가 업무를 처리할 때 반드시 지켜야 하는 직업의 최종선이다. 한 번의 조작이 부적절하면 헤아릴 수 없는 손실을 초래할 수 있으며, 약간의 소홀함은 아울렛과 고객에게 피해를 줄 수 있다. 예를 들어, 이전에 사회적으로 화제가 된 연못과 중신은행 사건은 최소한의 위반조작 고객 상세 조회로 평판의 위험과 피해가 심각하다. 이것은 우리가 업무를 처리하는 과정에서 반드시 규정 준수 운영을 견지해야 하며, 사리사욕도 없고, 요행심리도 보고하지 않도록 경고한다. 예를 들어, 고객이 신분증을 제시해야 하는 경우 신분증과 본인을 검증해야 하며, 신분증 없이 고객에 대한 관련 업무를 위반해서는 안 됩니다. 본인이 처리한 것이 아니라 대리인 정보를 검토해야 한다. 미성년자는 보호자 대리가 필요합니다.
셋째, 규정 준수 건설자의 일원이 될 것을 자각해야 한다. 행동 관리의 좋은 분위기 속에서 우리 신입 사원은 기회를 포착하고, 각종 규정 준수 지식을 배우고, 규정 준수 위험을 파악하고, 우리의 미래 규정 준수 업무를 지원하고, 규정 준수 문화의 건설자와 실천자가 되어야 한다.
20xx 년 전, 본업은 엄치행부터 견지하고, 내부통제관리를 매우 중시하며, 내부통제를 중요한 업무로 잡았다. 상급 기관의 각종 제도와 조치를 엄격히 집행하는 전제 하에 xx 지점의 실제와 결합해 내부 통제 관리 제도를 보완하고 구체화하여 각 항목의 내부 통제 업무를 잘 할 수 있도록 노력하였다. 경영 목표를 달성하기 위해 본 은행은 업무 발전과 내부 통제 관리를 결합한 경영 전략을 고수하고 운영 절차와 주의사항을 규범화한다. 은행의 내부 통제 관리의 기본 상황은 다음과 같이 보고됩니다.
첫째, 시스템 빗질과 학습을 강화한다
올해 들어, 이 은행은 각 선 규칙과 제도를 빗질하고, 새 문서의 변화에 대해, 관련 정책을 진지하게 조직하고, 실제 업무 운영 및 운영에서 항상 최신 제도 요구 사항과 규정을 관철하며, 해당 행의 관련 업무 운영이 법에 따라 준수되도록 보장합니다.
둘. 중요한 직책에 대해 인원 통제 조치를 계속 실시하다.
우리 은행은 관련 제도 요구 사항에 따라 캐비닛 번호 사용, 계좌 개설, 검사, 업무 인감 보관, 화해, 어음 교환, 대액 자금 수령 승인 확인 등 업무 과정에서 호환되지 않는 일자리와 업무를 엄격히 규정하고 있습니다. 직근, 혼근, 불법 충직, 아르바이트 등의 문제를 단호히 근절하다. 한편, 이 은행은 필요에 따라 중요한 직위인원에 대해 윤직과 강제 휴가제도를 시행했으며, 현재 윤근 3 명, 강제 휴가 3 명을 완료했다.
셋째, 중요한 운영 절차와 고위험 업무에 대한 통제를 견지하다.
우리 은행은 한 달에 한 번 이상 쌍십금지령의 집행을 점검한다. 한 달에 한 번 이상 현금, 중요한 공백 증명서, 귀금속의 장부와 장부를 점검한다. 분기당 한 번 이상 계좌 개설, 분실 신고, 계좌 동결, 대액 액세스금 및 이체, 고객 예약 인감, 업무 인감 및 캐비닛 개인 도장을 확인합니다. 적어도 분기당 한 번, 본 은행의 중점 고객 정산 상황을 적극적으로 이해하다.
넷째, 올해의 위험 조사 작업을 적극 전개하다.
올해 주, 지점의 최신 문서에 따라 위험 조사를 실시하고, 각 업무 과정 관리를 더욱 강화하고, 일상적인 운영을 규범화하고, 직원 규정 준수 및 위험 인식을 높입니다.
(1) 회사 회선
"인민폐 대액 거래 검증 승인 등록 시스템 관리 요구 사항 명확화에 관한 규정" 에 따르면? 서류의 요구에 따라 우리 은행은 대량거래에 대한 사찰 기준, 사찰자, 사찰 방법, 등록 등에 대해 다시 한 번 자찰과 규범을 실시하여, 우리 은행의 이 업무 운영에 대한 합법적인 규정 준수를 확보하였다.
(2) 금줄 하나
1. "xx Bank Co., Ltd. 의 개인 고객 정보 전송 관리 방법에 대한 통지" (20xx 버전) 의 요구 사항에 따라, 우리 은행의 개인 고객 정보 조회 및 액세스를 더욱 규범화하고, 우리 은행의 개인 고객 정보 기밀을 유지합니다.
2.' xx 지점 직원의 개인 재테크 업무 위험 조사 방안 발급 통지' 에 따르면, 저는 20xx 년부터 20xx 년까지 개인 재테크 판매 시스템을 통해 직원이 처리한 개인 재테크 상품을 종합적이고 하나하나 자찰하며, 직원들이 일을 이용해 개인 재테크 업무를 처리했는지 중점적으로 점검했습니다. 자찰을 통해 우리의 재테크 업무는 준수되며, 이런 상황은 존재하지 않는다.
(iii) 감독 및 법적 준수
1. "은행 직원의 고객 정보 유출 위험 힌트에 대한 통지" 에 따라 직원 사상 교육 및 관리 업무를 효과적으로 수행하고 직원 기밀 유지 교육을 강화합니다.
2.' 직원 자영업 운영 위험 예방 강화 및 개인 계좌 활용 고객 자금 이체에 관한 통지' 에 따라 우리 은행은 직원들에게 업무 지도와 학습을 실시하고 전원 운영 위험 관리 문화를 육성하며 카운터 운영 절차를 규범화했다.
다섯째, 직원 사상의 동적 분석과 행동 조사 제도가 마련되었다.
최근 이 단체는 관찰, 대화, 회의 분석, 가정 방문, 고객 재방문 등을 통해 각 직원의 사상 동태와 행동 변화를 파악하는 직원 사상 동적 분석과 행동 조사를 실시했다. 동시에, 각 직원과 자주 소통하고, 직원들에게' 쌍십기', 사상윤리, 규정 준수 경영, 사례 경고 등을 교육하고, 커뮤니케이션 채널을 원활히 하고, 각 직원들이 지점 규정 준수 내부 통제 업무에 대한 조언안을 제시하도록 독려한다.
지점 리더쉽과 전행 직원들의 꾸준한 노력으로, 우리 은행의 내부 통제 규정 준수 업무는 잘 운영되고 있습니다. 앞으로의 업무에서, 나는 계속해서 내부 통제 규정 준수 업무를 중시할 것이며, 이를 장기적이고 꾸준한 업무로 삼아 규정 준수 내부 통제 작업이 우리 사업의 발전을 위해 호위할 수 있도록 할 것입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언)