제 1 조는 전당업계 감독 수준을 더욱 향상시키고, 전당기업 경영행위를 규범화하고, 전당업계의 건강하고 지속적인 발전을 촉진하고, 전당 산업이 사회경제 발전에서 하는 역할을 충분히 발휘하기 위해' 전당 관리방법' (상무부, 공안부 명령 2005 년 8 호) 및 관련 법규에 따라 이 규정을 제정한다.
제 2 조 특수공업으로서 각급 상무주관부는 경제사회 발전을 촉진하고 사회경제질서를 유지하는 대국에서 출발하여, 전당업계가 사회경제 발전에서의 위치를 정확히 파악하고, 서비스의식을 강화하고, 끊임없이 감독체계를 보완하고, 법률에 따라 감독책임을 엄격히 행사하며, 전당업 감독 업무를 착실히 잘 해야 한다.
제 3 조 각급 상무주관부는 현장 검사와 비정기 추출 감독을 강화하고 다음과 같은 방법으로 감독을 실시해야 한다.
(a) 전당포 기업의 재무 제표를 정기적으로 검토하고 분석한다.
(b) 감독 및 분석을 위해 전당포 산업 감독 정보 시스템을 사용한다.
(c) 현장 검사;
(4) 전당포 기업의 주요 책임자와 고위 경영진에 대해 계약한다.
(5) 회계사무소, 로펌 등 중개기관을 도입하여 검증에 참여한다.
(6) 불만, 신고 또는 상급기관의 요구에 따라 사찰한다.
(7) 기타 감독 방법.
넷째, 무역 협회의 역할을 중시한다. 업계 협회를 지원하여 업계의 자율을 강화하고, 법에 따라 업계의 권익을 보호하고, 업계의 불공정 경쟁을 거부하고, 관련 부서와 협력하여 규제를 강화하고, 규범, 질서, 공정한 시장 환경을 유지한다. 제 2 장 규제 책임
제 5 조 전당업계 감독은 등급관리, 등급책임 원칙에 따라 속지 관리 책임을 더욱 강화하였다.
제 6 조 상무부는 전국 전당업계 감독 업무를 추진하고, 전당업계 법제 건설을 추진하고, 전당업계 발전 계획과 배치 계획을 제정하고 조직하며, 전당업계 감독 정책, 제도, 전당기업 업무 규칙을 연구하고, 관련 업무를 배치하고, 필요에 따라 조사검사를 실시하고, 지방상무주관부에서 전당업계 감독과 업종협회 등 자율조직을 강화하도록 지도한다.
제 7 조 성급 상무주관부 (계획단열시 포함) 는 현지 전당업계 감독을 담당하고, 현지 감독 정책, 제도 및 업무 배정을 제정하고 조직하며, 전당업무 허가증과 전당티켓을 관리한다. 전당업계 중대 사건 정보 통보 메커니즘, 위험 경보 메커니즘 및 비상 계획 수립 여러 가지 방법으로 감독 검사를 실시하여 매년 최소 20% 의 전당기업을 선택하여 현장 검사를 실시한다.
제 8 조 시급 (직할시와 성직관현 포함) 상무주관부는 본 지역의 전당업계의 일상적인 감독을 담당하고, 현장 검사와 면담 제도를 세우고, 동적 감독과 전 과정 감독을 실시하고, 적시에 위험을 경고하고 예방하며, 전당 기업의 경영 규정 준수 및 경영 재무 데이터의 진실성을 중점적으로 감독하고, 위법행위를 적시에 예방하고 바로잡는다. 다양한 형태의 감독을 실시하여, 6 개월마다 본 행정 구역 내의 전당기업에 대해 적어도 한 번 현장 검사를 실시한다.
제 9 조 현급 (시, 구) 상무주관부는 본 행정구역 내 전당기업에 대한 감독검사를 강화하고, 현장 검사에 중점을 두고, 성, 시급 상무주관부에 맞춰 전당업계 감독 업무를 잘 해야 한다.
제 10 조 지방상무주관부는 감독 의무에 따라 감독팀 건설을 강화하고, 지도자를 명확히 분관하고, 감독관을 배치하고, 전당 감독과 업무 훈련을 강화하고, 감독관의 자질을 높여야 한다.
제 11 조 지방상무주관부는 구체적인 감독 책임을 명확히 하고, 준입 승인, 일상적인 감독, 연심 등에서 누가 책임지고 누가 책임지는지, 누가 책임지는 책임제도를 감독하는지, 승인, 검사, 연심 등 고리에 승인 서명 제도를 세우고, 감독 책임을 명확히 해야 한다.
제 12 조 규제 인센티브 및 책임 조사 메커니즘을 수립한다. 상무부와 성급 상무 주관부는 감독 업무의 우수한 단위와 개인을 표창한다. 각지의 상무주관부는 관련 규정에 따라 직무유기나 규제가 부실하여 중대한 부정적인 영향을 미치는 기관이나 개인에 대해 책임을 물어야 한다.
제 13 조 각급 상무부문은 서비스 의식을 제고하고 공정하고 청렴하게 감독 검사 작업을 전개하고, 검사, 음식, 카드, 부당한 이익을 취하는 것을 엄금해야 한다. 제 3 장 접근 관리
제 14 조 성급 상무주관부는' 행정허가법',' 전당관리방법' 등 법률법규의 규정에 따라 과학발전, 합리적인 배치, 엄격한 통제, 명확한 책임, 공개투명성, 공평성의 원칙에 따라 전당기업의 시장 접근을 보장하고 염정건설을 강화하고 심사 제도를 보완해야 한다.
제 15 조 전당기업 진입은 상무부 산업 발전 계획과 배치 계획에 부합해야 한다. 주정부 비즈니스 주관부는 상무부 산업 발전 계획 및 배치 계획에 따라 현지 실제와 연계하여 현지 전당업 발전 계획을 세우고 연간 신규 전당 및 지사 설립 업무를 전개하여 승인 결과를 상무부에 보고하여 적절한 방식으로 발표할 것이다. (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 상무부, 상무부, 상무부, 상무부)
제 16 조 지방상무주관부는' 전당관리방법' 과 상무부 관련 문서에 따라 전당기업 설립 신청을 엄격히 심사하고 다음과 같은 규제 요구 사항을 파악해야 한다.
(1) 법인주 상대적 지주, 법인주주 총 지분 비중이 주식 총수의 65,438+0/2 이상, 또는 제 1 대주주가 법인주주이며, 지분 비율은 주식 총수의 65,438+0/3 이상을 차지한다. 단일 자연인은 지주주주가 될 수 없다.
(2) 법인 주주가 화폐출자 방식으로 출자 약속을 이행할 능력이 있는지 엄격히 심사한다. 법인 주주는 상무주관부에서 지정한 규모가 크고 신용도가 높은 회계사무소 중 감사 단위를 선택하여 감사 보고서를 제출해야 합니다. 영업세와 소득세를 납부한 기록이 있어야 한다.
(3) 자연인 주주는 만 65,438+08 세로 중화인민공화국에 거주하며 범죄 기록이 없고 신용이 양호하며 그에 상응하는 출자력을 가진 중국 시민이어야 한다.
(4) 출자자는 전당업계 관련 법규를 자각적으로 준수하고, 회사 헌장을 준수하며, 감독 관리를 강화하고, 불법 금융활동에 종사하지 않고, 입주 자금원이 합법적이고, 다른 사람의 자금을 사용하지 않고 주식에 입주할 것을 보증하는 약속서를 발행했다.
(5) 운영 규범, 실력, 자본이 충분하고, 신용이 양호하며, 지속적인 이윤이 있는 법인을 우선적으로 발전시켜 전당기업을 설립하다.
(6) 외상 투자 기업 법인 주주는 장기 지분 투자를 사실대로 신고하겠다고 약속해야 한다.
제 17 조 시급 (직할시, 성할시 포함) 상무주관부는 전당포 기업 설립을 신청하여 초심을 진행하고, 신청인과 전당 기업 소재지의 실제 상황을 검증해야 한다.
제 18 조 지방상무주관부는 전당포 출자원의 합법성을 엄격히 심사하여 차입자금으로 주식에 입주하거나 다른 사람의 자금으로 주식에 입주하는 것을 엄금해야 한다. 이미 비준한 신설 전당포에 대해서는 반년 이상 추적해 등록 자본 탈주 여부를 감독해야 한다. 제 4 장 일상적인 경영 관리
제 19 조 각급 상무주관부는 불법 모금, 초범위경영, 예금 흡수, 위장 흡수 예금, 고의적 흡수, 반칙으로 주식전당업무를 처리하는 감독검사를 중점적으로 강화해야 하며, 상술한 위반행위를 즉각 시정하고 처리해야 한다.
제 20 조 현장 검사 시 전당기업이 사업장에 전당 업무허가증, 특수업계 경영허가증, 공상영업허가증, 영업범위와 유료기준을 공개하고 자각적으로 고지의무를 이행하는지 점검해야 한다.
제 21 조는 전당기업 자금의 출처와 사용에 대한 감독을 강화한다. 재무제표의 외상 매출금과 미지급금을 엄격히 검증하다.
전당포 기업의 합법적 인 자금 출처는 다음과 같습니다.
(a) 사업 당국이 승인 한 등록 자본;
(b) 전당포 기업의 영업 잉여.
(3)' 전당관리방법' 에 따라 상업은행에서 받은 일정액의 대출.
전당기업은 상술한 자금을 이용하여 담보와 담보전당업무, 감정평가, 컨설팅 서비스를 실시할 수밖에 없다.
제 22 조 은행 예금과 현금에 대한 감독 관리를 강화하다. 시급 상무부는 본 행정 구역 내 전당 기업의 자금 흐름을 감시하고, 전당포의 은행 계좌를 등록하고, 전당 기업의 은행 명세서와 현금을 조사하여 자금 인출과 불법 융자를 방지해야 한다. 현금관리는' 현금관리 잠행조례' 와' 중국인민은행 결제계좌 관리방법' 등 관련 법규를 준수해야 하며 현금안전관리 강화에 유의해야 한다.
제 23 조는 전당 기업과 주주 간의 자금 거래에 대한 감시를 중점적으로 강화한다. 전당포가 주주로부터 돈을 빌리는 것을 금지하고, 전당포라는 이름으로 자기 사업을 유치하는 것을 금지하고, 주주가 전당포를 이용하여 위법 위반된 금융활동에 종사하는 것을 금지한다.
제 24 조는 주식 등 재산권 전당 업무에 대한 감독 관리를 강화한다. 전당포의 불법 융자가 상장주식에 참여하는 투기를 금지하고 방지하거나 고객에게 주식거래자금을 제공한다. 증권거래계좌 내의 자산을 담보로 하는 주식전당업무를 금지하다.
제 25 조는' 전당경영 허가증' 관리를 강화한다. 무단으로 영업허가증을 발급하고 횡령하는 것을 엄금한다.
제 26 조 당표와 당물 (담보물, 담보물) 의 교차 점검을 강화하여 장부가 일치하는지 확인하고, 기업이 당표를 발행하지 않고, 계약으로 당표를 대신하고, 당표 무담보 (담보물) 등의 위법 행위를 예방하고 조사한다.
제 27 조 성급 상무주관부는 당권 및 속권을 감독하고 발급할 책임이 있다. 성급 및 시급 상무주관부는 각 전당포 구매, 사용, 반제 장부를 세우고 번호 관리를 실시해야 한다.
각급 상무부문은 당권과 속권의 사용 관리 상황을 정기적으로 점검해야 하며, 검사원은 서명을 책임져야 한다. 전당기업이 사용하는 당표, 연속권 수는 전당포 업무 수와 일치해야 하고, 당표, 연속권 누적 발행 금액은 전당포 총액과 일치해야 하며, 현금화되지 않은 당표, 연속권 금액은 전당포 잔액과 일치해야 한다. 각급 상무부문은 정기적으로 상술한 상황을 검사해야 하며, 문제를 발견하면 기업에 설명을 하고 검증하도록 명령해야 한다. 당표, 속권이 분실된 경우, 전당기업은 제때에 언론에서 무효를 공고하고 현지 상무주관부에 서면으로 통지해야 한다.
제 28 조 전당포 기업의 파일 관리를 강화한다. 시 비즈니스 부서는 전당포에 가서 고객 아카이브의 관련 문서, 계약, 전당 티켓이 완비되어 유효한지 확인해야 합니다. 발행된 당표, 속권 내용이 증명서, 계약과 일치하는지 여부, 당표 보관연합이 보관되었는지 여부, 발행된 당표, 속권, 재무제표가 일치하는지 여부.
제 29 조는 전당 기업의 재무 상황에 대한 감독 관리를 강화한다. 전당기업은 매월 전국 전당업 감독 관리 정보 시스템을 통해 경영 상황과 재무제표를 사실대로 보고해야 한다. 회계 법인이 감사한 연간 재무제표를 작성해야 한다. 각급 상무 주관 부서는 본 행정 구역 내 기업이 정보 시스템에 보고한 데이터를 심사한다.
제 30 조 정보화 감독 관리를 강화하다. 전당기업에 전국 전당업 감독 관리 정보 시스템을 설치하고 이 시스템을 이용하여 기계 전당포, 자격 증명 갱신 및 전당포 업무 관련 정보를 정확하게 입력하도록 요구하다. 각급 상무 주관 부서는 전국 전당업 감독 관리 정보 시스템을 이용하여 일상적인 감독을 실시하고, 기업이 보고한 정보를 정기적으로 점검해야 한다.
제 31 조 엄격한 서약 및 모기지 등록 제도. 재산권 담보전당 업무와 대형 부동산 담보전당 업무의 전당 등록 상황에 대해 현장 사찰을 중점적으로 진행하다. 각급 상무 주관 부서는 다른 관련 기능 부문을 적극적으로 조율하여 전당기업이 법에 따라 담보등록을 처리하도록 지원해야 한다.
제 32 조 각급 상무주관부는 전당기업 지분 변경을 엄격히 관리해야 한다.
(a) 전당포는 1 년 이상 등록 자본을 늘린다.
(2) 신주주나 증자 주주는 새로 설립된 전당기업의 주주에 대한 요구에 부합해야 하며, 자격이 없는 기업과 개인이 전당업에 진입하는 것을 방지해야 한다. 경영이 3 년 미만이거나 최근 2 년 동안 수익을 올리지 못한 기업에 대해서는 엄격하게 심사하고 전당업에 들어갈 수 있도록 신중하게 허가해야 한다.
(3) 주식의 50% 이상을 대외적으로 양도하는 지주주주는 전체 출자를 양도해야 하며, 동시에 이름, 법정대표인, 거처, 지분 구조 변경 등 중대한 변경 사항을 엄격히 심사하여 개별 전당기업이 기회를 빌려 자금을 모으거나 경영자격을 되넘기는 것을 방지해야 한다.
제 33 조 전당기업 경영에는 다음 상황 중 하나가 있으며, 상장상무주관부로 전당기업 법정대표인, 이사, 고위 경영진에 대해 협의하여 시정 통지서를 발행하여 기한 내에 시정하도록 명령하였다.
(a) 사업 기간 동안 등록 자본을 회수한다.
(2) 지점의 무단 설립;
(3) 허가없이 지분 또는 사업장을 변경한다.
(4) 초과 범위 경영, 초과 비율 지불 전당 지불, 초과 기준 이자 비용 부과;
(5) 오프사이트 감독 또는 현장 검사를 거부하거나 방해한다.
(6) 규정에 따라 보고서, 보고서 및 기타 문서, 자료를 제공하지 않거나 중요한 사실을 숨기는 허위 보고서, 보고서를 제공하지 않습니다.
(7) 전국 전당업 감독 관리 정보 시스템을 통해 당표나 속증을 발급하거나 당표나 속증을 계약으로 대체하지 않았다. 개인 인쇄 당표, 속권;
(8) 기타 법률 및 규정 위반.
제 34 조 각급 상무 주관 부서는 중대 사항 통보 메커니즘과 위험 처분 메커니즘을 세워야 한다. 주요 이벤트는 다음과 같습니다.
(a) 대량 사건을 일으킨다.
(2) 비상 사태를 다루는 주요 안전 조치;
(3) 불법 기금 모금, 흡수 및 저장;
(4) 주요 자산은 압류, 동결 또는 압류된다.
(5) 기업 또는 주요 법인 주주의 영업 허가증이 취소됩니다.
(6) 기업 또는 주요 주주는 주요 소송 사건과 관련된다.
상술한 중대 사건은 24 시간 이내에 상무부에 보고해야 한다.
각지에서 제정한 전당업무와 관련된 정책 문서, 업무 배치 및 조치는 즉시 상무부에 보고해야 한다.
제 35 조: 전당포 기업이 좋은 기업 지배 구조, 내부 통제 및 위험 관리 메커니즘을 수립하도록 유도하고, 전당포 시스템 및 비즈니스 규칙의 투명성을 높이고, 내부 통제 및 감독을 강화하고, 성실한 경영을 강화하고, 악성 경쟁을 방지한다.
제 36 조 사회 감독 메커니즘을 확립하고, 불만 신고 경로를 원활하게 하고, 상무법 집행 핫라인에 포함시켜 전당기업 경영 활동에 대한 구속과 감독을 강화하고, 감독 실효를 강화한다. 뉴스 매체를 인도하여 전당 기업의 기능과 역할을 정확하게 선전하다. 제 5 장 연심 관리
제 37 조 전당기업 연례검사는 성급 상무주관부에서 실시하며, 각지의 연례검사 보고서는 매년 4 월 30 일까지 상무부에 제출한다.
제 38 조 연례 검사의 내용은 다음과 같은 중요한 사항을 포함해야 한다.
(a) 전당포 기업은 등록 자본을 납부한다. 주로 허위 출자 유무, 출자 탈주 여부를 점검한다.
(b) 전당포 기업 자금 출처 정보. 주로 불법 모금, 예금 흡수 또는 위장 흡수, 상업은행 이외의 기관이나 개인으로부터 대출하는 등의 위반이 있는지 점검한다.
(3) 기업법인 주주 중 전당기업이 있는지, 기업법인 주주 중 상공업 연간 검사 상황, 전당 기업과 주주 간의 자금 왕래가 있는지 여부. 주로 전당포의 주주에 대한 전당 금액이 주주의 주식 보유 금액을 초과하는지, 전당행과 주주 간의 자금 왕래가 관련 규정에 부합하는지 점검한다.
(4) 전당포 사업 구조 및 대출 상황. 주로 전당포 총액의 구성과 진실성, 초과비율 대출, 초과범위 경영, 특히 신용대출이 있는지 점검한다.
(e) 전당포 기업이 처리한 물품. 불합격품의 처리 절차가 규정에 부합하는지, 범위를 벗어난 조작이 있는지 주로 점검한다.
(6) 전당포 티켓의 사용. 주로 전당기업의 각 업무가 규정에 따라 전국 통일당표를 발행했는지, 계약으로 당표,' 장부 플러그' 를 대체하는 현상이 있는지, 스스로 당표를 인쇄하는 행위가 있는지, 발행된 당표와 속권이 실제 담보와 담보전당 업무에 해당하는지 등을 점검한다.
(7) 이자 비용의 징수. 주로 전당 기업에 원천징수 이자가 있는지, 이자와 종합요금 징수가 규정 범위를 벗어났는지 점검한다.
(8) 전당포 기업과 그 지점의 변경. 무단 변경이나 불법 변경이 있는지 주로 점검한다.
(9) 전당기업에 지사가 있는 경우 감사 보고서에는 기업 본부와 지점의 별도 및 통합 재무제표가 포함되어야 합니다. 지점의 소재지 비즈니스 주관 부서는 지사에 대한 규제 책임을 지고 있다.
제 39 조 시 상무주관부는 연례 보고서에 대해 초보적인 의견을 내야 한다. 연심 결과는 성급 상무주관부에서 발표한다. 연심 위법 행위가 없는 전당포 기업은 a 등급으로 정해졌다. 연심에서 위반되었지만 줄거리가 경미하여 처벌이나 정돈을 받은 전당기업이 B 등급으로 등재되었다. 연심에는 위법 행위가 있어 줄거리가 심각하다. 정류 후에도 여전히 불합격인 전당기업은 연심을 통과할 수 없다.
제 40 조 각지의 상무주관부는 서로 다른 유형의 기업에 대해 분류 관리를 실시하여 A 급 기업을 지원해야 한다. B 급 기업에 대한 감독 검사를 강화하고 변경, 연심, 대주주가 신설 전당행 또는 지점에 참여하는 것에 대해 더욱 엄격한 감독을 실시한다. 제 6 장 출구 관리
제 41 조 더 이상 전당 경영 허가 자격을 갖추지 않는 전당 기업의 경우, 성급 상무 주관 부서는 관련 규정에 따라 해당 기업의 전당 경영 허가를 중단하고 전당 경영 허가를 철회해야 한다. 제 7 장 부칙
제 42 조 성급 상무주관부는 현지 실정에 따라 구체적인 규제 규칙이나 규정 관련 사항을 제정하고 상무부에 신고할 수 있다.
제 43 조이 규정은 상무부가 해석한다.
제 44 조이 규정은 발행일로부터 시행된다.