銀行櫃員非法操作案例1:
壹些債權人聚集在工行上海分行門口。這些人聲稱，工行原普陀支行員工劉堯涉嫌非法集資，欠下巨額資金無法歸還。
楊小姐是債權人之壹。她於去年2月6日和7日向溫州銀行上海分行員工徐某借款1.7萬元和1.5萬元，並將款項轉入其指定賬戶，並約定於當年2月11日還款，日利息為65438+。作為借款人，徐某給楊小姐開了壹張借條，工行上海分行員工劉瑤作為擔保人。
65438+2月11，徐某未按事先約定向楊小姐還款。楊小姐電話詢問，小徐說客戶貸款還沒批下來，放款前需要開審貸會。徐說下午2點以後65438+2月65438+3月壹定還款。
65438+2月65438+2月3日下午兩點，楊小姐沒有等到還款的信息。在多次撥打電話無人接聽後，徐某終於打電話告訴他，這筆錢不是來自客戶過橋貸款，而是給了劉瑤用來還債。並同意第二天見面談判。
65438+二月65438+四月，楊小姐在中山公園的壹家咖啡館裏遇見了徐和劉瑤。劉耀承認他的資金無法按時歸還，他用這些資金償還了債務。？劉耀說，他的外債將近1億，不僅僅是我的320萬。？楊小姐告訴記者。
另壹位與楊小姐有相同經歷的債權人說，她借給徐某220萬元，徐某實際上將錢交給了劉瑤。她的債權不是短期貸款，而是按月計息的長期貸款。債主在5438年6月中旬+2月拿不到到期本息後，與熟悉的楊小姐溝通，才知道兩個朋友都成了受害者。
實際上只有5名債權人參與，涉及金額654.38+0280萬元。？我們以前都熟悉徐和劉耀，我們認識徐的時間更長。？楊小姐說，徐某和劉瑤之前多次以過橋貸款的名義向他們集資。在此之前，信用狀況相對較好，本金和利息總是及時償還，因此我們對它的貸款金額逐漸擴大。？
據悉，徐某在入職溫州銀行上海分行前是工行上海分行的壹名員工。劉堯是徐的同事。據媒體報道，2009年至2012年至12年，徐某利用職務便利，以其銀行貸款客戶需要資金過橋為由，向多名被害人借款數千萬元。徐某將這些資金借給劉耀，幫助其償還高利貸本息。
銀行櫃員違規操作案例二:
2010年2月至2011年6月，車某以銀行銷售高息理財產品的名義吸引9名儲戶存款847萬，後指使銀行櫃員辦理與儲戶活期存折相關的銀行卡。後來，他用自己的銀行卡在銀行的壹些網點提取現金供自己使用或轉賬消費。2011年5月5日，我行解除車某支行副主任職務並與其解除勞動合同。此後，車某隱瞞離職事實，以同樣方式詐騙7名儲戶，共計1.07萬元。此外，車某還利用職務便利為兩名儲戶轉賬？通吃250多萬存款和利息都被取出來據為己有。除上述犯罪所得654.38+萬元外，其余贓款被車某用於購買房產、寶馬、英倫和菲尼迪汽車等揮霍。玩？mir遊戲傳奇？他花了300多萬元購買遊戲虛擬裝備。經天津市人民檢察院第壹分院提起公訴，法院決定以職務侵占罪、詐騙罪判處車某有期徒刑15年，並處沒收財產200萬元。
銀行櫃員違規操作案例三:
2008年3月30日下午，和往常壹樣，某銀行會澤縣支行員工李明坐在櫃臺辦理存款儲蓄業務。？20分鐘後就可以下班了。？李明擡手看看表，心裏嘀咕道。就在這時，另壹位顧客來到冷清已久的櫃臺，需要辦理儲蓄業務。看著客戶遞過來的存單，李明清數了數遞過來的錢，怎麽都比存單上填的多，而且數額不小。用行業術語來說，這種情況稱為。長錢？按照規定，應該當場退還給顧客。
李明擡頭看著存款人，他似乎沒有意識到他交了更多的錢。壹時間，壹個邪惡的念頭在李明的腦海中蠢蠢欲動。這是壹大筆錢，所以我保密了。就這樣，李明悄悄地把客戶的長錢藏了起來，放進了自己的口袋。他覺得自己的作品完美無瑕，壹種不勞而獲的快感湧上心頭。
沒想到，客戶第二天發現錢少了很多，直接去找李明要求退還長錢。起初，李明拒絕承認他隱藏並扣留了客戶的長錢，因為他覺得客戶根本沒有證據。於是客戶報了警，並上報給了分行領導。後來，在公安機關和中國農業銀行領導的協調下，李將長錢退還給了客戶。
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