상업 은행 규정 준수 위험 관리 지침:
제 1 조는 상업은행 규정 준수 위험관리를 강화하고 상업은행의 안전과 온건한 경영을 지키기 위해 중화인민공화국 은행업감독관리법과 중화인민공화국 상업은행법에 따라 본 지침을 제정한다.
제 2 조 본 지침은 중화인민공화국에 설립된 중자상업은행, 외국상독자은행, 중외합자은행, 외국은행 지점에 적용된다.
중화인민공화국 경내에 설립된 정책적 은행, 금융자산관리회사, 도시신용협동조합, 농촌신용협동조합, 신탁투자회사, 기업그룹 재무회사, 금융임대회사, 자동차금융회사, 통화매니지먼트사, 우편저축기관, 은감회가 승인한 기타 금융기관은 본 지침을 참고하여 집행한다.
제 3 조이 지침에서 언급 된 "법률, 규칙 및 기준" 은 은행 업무 활동에 적용되는 법률, 행정 규정, 부서 규정 및 기타 규범 문서, 비즈니스 규칙, 산업 표준, 자율 조직 행동 규범 및 직업 윤리를 의미합니다.
본 지침에서 규정 준수라고 부르는 것은 상업은행의 경영 활동이 법률, 규정 및 기준에 부합한다는 것을 의미합니다.
본 지침에서 규정 준수 위험은 상업 은행이 법률, 규칙 및 표준을 준수하지 않아 법적 제재, 규제 처벌, 중대한 재정적 손실 및 평판 손실을 받을 수 있는 위험을 의미합니다.
본 지침에서 언급 한 규정 준수 관리 부서는 상업 은행 내에 설립 된 규정 준수 관리 기능을 담당하는 부서, 팀 또는 직책을 의미합니다.
제 4 조 규정 준수 관리는 상업은행의 핵심 위험 관리 활동이다. 상업 은행은 규정 준수 위험과 신용 위험, 시장 위험, 운영 위험 및 기타 위험 간의 상관 관계를 종합적으로 고려하여 다양한 위험 관리 정책 및 절차의 일관성을 확보해야 합니다.
제 5 조 상업은행 규정 준수 위험 관리의 목표는 규정 준수 위험 관리 프레임워크를 확립 및 보완하여 규정 준수 위험을 효과적으로 식별 및 관리하고 종합적인 위험 관리 시스템 구축을 추진하여 법적 규정 준수 운영을 보장하는 것입니다.
제 6 조 상업은행은 규정 준수 문화 건설을 강화하고 이를 기업 문화 건설의 전 과정에 통합해야 한다.
준수는 상업은행 전체 직원의 공동 책임이며 상업은행 최고 경영진부터 시작해야 한다.
이사회와 고위 경영진은 규정 준수 기조를 정하고, 전원 사전 준수, 가치 창출과 같은 규정 준수 개념을 확립하고, 직업윤리와 성실성의 가치관을 전업으로 홍보하고, 모든 직원의 규정 준수 의식을 높이고, 상업은행 자체의 규정 준수와 외부 감독 간의 효과적인 상호 작용을 촉진해야 한다.
제 7 조 은감회는 법에 따라 상업은행 규정 준수 위험 관리를 감독하고 상업은행 규정 준수 위험 관리의 유효성을 검사하고 평가한다.