1. 상업은행 재테크 상품 판매 관리 방법 제 28 조 상업은행은 고객이 재테크 상품을 처음 구매하기 전에 영업점에서 위험부담능력 평가를 해야 한다. 위험 부담 능력 평가 기준에는 최소한 고객의 나이, 재무 상태, 투자 경험, 투자 목적, 수익 기대, 위험 선호도, 유동성 요구 사항, 위험 인식, 위험 손실 부담 능력 등이 포함되어야 합니다.

2. 상업은행은 65 세 이상 고객의 위험부담능력을 평가할 때 고객 나이와 관련 투자경험 등을 충분히 고려해야 한다. 상업 은행은 고객에 대한 위험 노출 능력 평가를 완료한 후 위험 노출 능력 평가 결과를 고객에게 알리고 고객 서명 확인 후 보관해야 합니다.

1. "노인 고객 만족도 향상" 목표를 중심으로 서비스 효율성을 지속적으로 향상시키고 서비스 시스템 및 작업 메커니즘을 개선하여 좋은 결과를 얻었습니다. 은감회가 발표한' 상업은행 재테크 상품 판매 관리 방법' 을 엄격히 집행하다. 65 세 이상 고객의 위험 감당 능력을 평가할 때 고객 나이, 관련 투자 경험 등을 충분히 고려하며, 노인 고객의 부가 가치 보존 수요에 대해서는 본재테크 상품, 예금상품, 견고한 국채 제품 위주의 금융상품을 추천한다.

2. 은감회가 발표한' 상업은행 재테크 상품 판매 관리 방법' 에 따르면 상업은행은 고객의 위험 감당 능력을 평가하고, 고객의 위험 감당 능력 등급을 결정하고, 위험 감당 능력 등급은 낮음에서 높음까지 최소 5 개 등급을 포함해야 하며, 실제 상황에 따라 더 세분화할 수 있어야 한다. 상술한 규정에 따르면 대부분의 은행은 위험에 따라 재테크 상품을 5 등급으로 나누어 고객의 위험 부담 능력 평가에 상응한다.

3. 보수형 고객은 투자 원금 손실을 받아들이지 않는 반면 급진 투자자는 원금 전액의 손실 위험을 기꺼이 받아들이는 것으로 알려졌다. 위험도가 높은 고객은 동등한 수준이나 해당 위험 수준 이하의 재테크 상품을 구매할 수 있습니다. 반면 위험부담능력 평가가 낮으면 해당 위험등급을 초과하는 은행 재테크 상품을 구매할 수 없다. 예를 들어 보수형 고객은 R2 수준보다 위험이 높은 재테크 상품을 구매할 수 없습니다.