불법 모금이란 기관이나 개인이 관련 부처의 법정 절차 승인 없이 주식 채권 복권 투자기금 증권 또는 기타 채권증명서 발행을 통해 사회대중에게 자금을 모으는 것을 말한다. 일정 기간 동안 화폐 실물 등의 수익형식으로 투자자에게 본이자를 갚겠다고 약속한 행위.

불법 자금 조달은 종종 다음과 같은 특징을 보여줍니다.

첫째, 승인 권한이 없는 부서의 승인을 포함한 관련 부서의 법적 승인 없이 자금을 모으는 것입니다. 심사권이 있는 부서는 월권심사 자금을 모금한다.

두 번째는 일정 기간 내에 투자자에게 본전을 갚겠다고 약속한 것이다. 원금이자 상환 형식은 주로 통화이지만 실물과 다른 형식도 있다.

셋째, 사회의 불특정 대상으로부터 자금을 모으는 것이다. 여기서' 비특정 대상' 은 특정 소수가 아니라 대중을 가리킨다. 넷째, 합법적인 형식으로 불법 모금의 본질을 감추다.

확장 데이터

공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 변장하여 흡수하는 것은 일정한 액수나 줄거리에 도달해야만 범죄를 구성할 수 있다. 20 10 년 5 월 7 일, 최고인민검찰원 공안부는' 공안부의 형사사건 입건 기준 관할에 관한 공안부 규정 (2)' 을 제정했다.

제 28 조 [공공 예금안 불법 흡수 (형법 제 176 조)] 공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 위장 흡수해 금융질서를 어지럽히고, 다음 상황 중 하나로 의심되는 경우 입건해야 한다.

(1) 개인이 불법으로 흡수하고, 공공예금을 20 만원 이상 숨기고, 단위는 불법으로 흡수하고, 공공예금은 백만 원 이상을 은폐한다.

(b) 개인이 불법 또는 위장 흡수 공공 예금 30 개 이상, 단위 불법 또는 위장 흡수 공공 예금 150 개 이상;

(3) 개인이 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 변장하여 예금자의 직접경제적 손실을 10 만원 이상 초래하고, 단위는 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 변장하여 예금자의 직접경제적 손실을 50 만원 이상 초래하였다.

(4) 나쁜 사회적 영향을 끼친다.

(5) 금융질서를 심각하게 교란하는 기타 상황. ""

20 10 최고인민법원은' 불법모금 형사사건 심리에 관한 구체적 적용법 몇 가지 문제에 대한 최고인민법원의 해석' [20 10] 제 3 조에 규정되어 있다.

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