디지털 화폐의 익명, 면세, 규제가 없기 때문에 지갑 충전은 돈세탁, 사기, 전매 등 위법 범죄 활동의 수단이 되기 쉽다.

불법분자들이 지갑을 사용하지 않고 위법범죄 활동을 하는 것을 막기 위해 은행과 지불 기관은 관련 거래를 감시하고 제한하는 위험 통제 조치를 실시할 것이다. 법률과 법규가 점차 완벽해지면서 돈세탁에 대한 국가의 타격력이 점차 커지고 있다. 어떠한 돈세탁 행위도 엄벌을 받을 것이다. 돈세탁 범죄 단속은 모든 시민의 책임과 의무이다.