법적 근거: 최고 인민검찰원, 공안부가 공안기관이 형사사건 입건 기준을 관할하는 규정 (2) 제 42 조 은행이나 기타 금융기관 및 그 직원들이 국가규정을 위반하여 대출을 발행하고, 다음 상황 중 하나로 의심되는 경우 입건하여 기소해야 한다.
(a) 백만 위안 이상의 불법 대출 발행;
(b) 대출의 불법 발행, 200,000 위안 이상의 직접적인 경제적 손실을 일으켰습니다.