상업은행 개인재테크업무관리 잠행방법' 제 61 조의 규정에 따르면 상업은행이 불법으로 개인재테크 업무를 전개하는 경우 은행업감독관리기관은 은행업감독관리법 제 47 조와 금융위법행위처벌법 관련 규정에 따라 직접 담당하는 이사, 고위 경영진 및 기타 직접책임자를 처리할 수 있다. 범죄를 구성하는 자는 법에 따라 형사책임을 추궁한다.