첫째, 승인권이 없는 부서의 승인을 포함하여 관련 부서의 법적 승인을 받지 않고, 승인권이 있는 부서가 월권으로 자금을 모으는 것을 승인한다. 즉, 자금을 모으는 사람은 자금을 모으는 주체의 자격을 갖추지 못한다.
2. 일정 기간 내에 투자자에게 본전을 갚겠다고 약속합니다. 원금이자 상환 형식은 주로 통화이지만, 실물과 기타 형식도 있다.
셋째, 사회의 비특정 대상에 자금을 모으다. 여기서' 비특정 대상' 은 특정 소수가 아니라 대중을 가리킨다.
넷째, 합법적인 형식으로 불법 모금의 본질을 감추다. 범죄자들은 불법적인 목적을 감추기 위해 투자자 (피해자) 와 계약을 맺고 정상적인 생산경영 활동으로 위장해 자금을 사취하는 최종 목적을 극대화하는 경우가 많다.
법적 근거:' 최고인민법원의 불법 모금 형사사건 심리에 관한 구체적 적용법 몇 가지 문제에 대한 해석' 제 1 조 불법 모금은 국가금융관리법을 위반하고 사회대중 (단위와 개인 포함) 에 자금을 흡수하는 행위다. 불법 모금에는 불법성, 개방성, 유도성, 사회성의 네 가지 특징이 있어야 한다.
첫째, 관련 부서의 법적 승인 없이 또는 합법적인 경영으로 자금을 흡수하는 것입니다.
두 번째는 미디어, 홍보, 전단지, 휴대폰 문자 등을 통해 대중에게 홍보하는 것이다.
셋째, 일정 기간 동안 화폐, 실물, 지분 등으로 원금을 상환하거나 수익을 지불하기로 약속했다.
넷째, 사회 대중, 즉 사회의 불특정 대상에 자금을 흡수하는 것이다.