규정 준수란 상업은행의 경영 활동이 법률, 규칙 및 기준에 부합한다는 것을 의미합니다. 바젤 은행 규제위원회의 규정 준수 위험 정의에서 은행 규정 준수는 법률, 규정, 규제 규칙 또는 표준 준수를 의미합니다.
은행 업무와 관련된 법률, 규칙 및 기준 (자금 세탁 방지 및 테러리스트 자금 지원 방지 규정 포함), 은행 업무와 관련된 지침 (이해 충돌 방지 또는 감소, 프라이버시, 데이터 보호 및 소비자 신용 포함).
규제 기관이나 은행 자체에서 채택한 다양한 감독 관리 모델에 따라 법률, 규칙 및 기준은 은행 업무 범위를 벗어나는 법률, 규칙 및 기준 (예: 취업에 관한 법률, 세법 등) 까지 확장할 수 있습니다.
법률, 규칙 및 표준은 규제 기관이 제정한 법률, 규칙 및 표준, 시장 관행, 업계 협회가 제정한 업계 지침, 은행 직원에게 적용되는 내부 행동 규범 등 다양한 출처를 가질 수 있습니다. 여기에는 법적 구속력이 있는 문서뿐만 아니라 더 넓은 의미의 성실, 성실, 공정거래에 대한 행동 규범도 포함됩니다.
규정 준수 부서의 책임:
1. 회사 규정 준수 관리 시스템 구축, 회사 규정 준수 매뉴얼 및 기타 규정 준수 위험 관리 규정 개발 및 개정 지원.
2. 연간 규정 준수 관리 계획 초안 작성.
규정 준수 위험을 사전 예방적으로 식별, 평가, 모니터링 및 보고합니다.
4. 규정 준수 작업이 순조롭게 진행될 수 있도록 구체적인 규정 준수 작업 계획 개발을 담당합니다.
5. 규정 준수 보고서 초안; 신제품 개발에 참여하고 규정 준수 위험을 식별 및 평가하며 규정 준수 지원을 제공합니다.