발표된 59 건의 동업 업무 위반 사례 중 가장 흔한 문제는 숨겨진 보증과 위반을 제공하여 사례의 30% 를 차지하는 것이다. 둘째, 동업 자금 불법 투자 비표준 업무도 동업 자금 이체 예금, 소량 동업 지불 등의 문제가 있다.

전형적인 사례 (예: 천진 은감국) 는 광발은행 천진 지점 위반 사건을 조사하여 처리한다. 위반 사유에서 이 지점은 2006 년 2 월 23 일141 "형식보다 실질이 중요하다" 는 원칙에 따라 이 사업의 본질은 자기 자본 투자 방향성 자산 관리 계획을 활용해 부동산 개발업체 B 에게 6543.8+05 억원을 융자하고 토지 양도금을 지급하는 것이다. 광발은행 천진 지점은 규정에 따라 동업 투자 업무 위험 자산을 언급하지 않았다. 이 업무는 정기 예금증서 담보가 미입금으로 벌금 30 만 원을 부과한다.

또 다른 전형적인 사례 (예: 장쑤 은행이 조사한 중국은행 장쑤 주 지점) 는 위와 유사합니다. 중국은행 장쑤 성 지점은 동업 위탁 방향성 투자 업무를 처리한다. 이 업무에서 중국은행 장쑤 지점은 자금 제공자와 위험의 실질적 주도자로, 상대측 은행은 채널 역할만 하고 위험은 감수하지 않는다. 자금이 그 신용 고객에게 투자되고, 투입된 자금도 고객의 신용 한도를 차지한다. 그러나 중행 장쑤 성 지점은 이 업무를' 국내 동업 정기예금' 회계에 포함시키고 동업 자산 기준에 따라 위험을 측정하고 해당 자본을 계산한다.

발표된 자료 중 건설행의 벌금 금액이 9654.38+ 만 위안으로 가장 높았다. 벌금 순위 상위 4 위 역시 전통적인 4 대 은행이다.