은행업 금융기관 인터넷 검증 시민권정보 처리 규정 (시범)

제 4 조 은행 기관이 다음과 같은 인민폐 업무를 처리할 때, 법률 법규나 부서 규정에 따라 관련 개인 주민등록증을 점검할 것을 요구하면, 온라인 검증을 실시해야 한다.

(a) 개인 저축 계좌 개설 및 변경, 개인 은행 결제 계좌 및 기업 은행 결제 계좌를 포함한 은행 계좌 업무.

(b) 어음 결제 업무, 은행 카드 결제 업무, 송금 업무 등 결제 업무를 지급한다.

이 규정에서는 인터넷으로 조회해야 하는 은행 업무를 규정 업무라고 한다.

내부 관리를 강화하기 위해 은행 기관은 규정 업무 이외의 은행 업무를 처리할 때도 온라인 사찰을 할 수 있다.

은행 카드 사업 관리 조치 제 28 조:

개인이 은행 카드 (예금가치 카드 제외) 를 신청하면 카드 발급 은행에 공안부에서 규정한 본인 유효 신분증 서류를 제공하고 카드 발급 은행 심사에 합격한 후 등록계좌를 개설해야 한다. 국내 금융기관이 기본 계좌를 개설하려면 중국 인민은행이 발급한 계좌 개설 허가증에 따라 단위 카드를 신청해야 한다. 카드 및 그 계좌는 카드 발급 은행이 승인한 카드 소지자만 사용할 수 있으며 대여나 대출은 할 수 없습니다.