그러나 한 가지 가능성은 이 계좌가 특정 기간 동안 대량의 거래가 있어서 은행에서 적절하게 지불될 수 있다는 것이다. 위법 행위가 관련될 수 있다면 은행은 계좌를 특별히 표기할 수 있다.

그러나 정부 관련 부처가 계좌에 불법 거래가 있다고 판단하지 않는 한 동결되지 않는다.