(1) 은행 카드 및 카드 내 자금은 범죄자와 관련이 있다.
공안기관은 사건 수사 과정에서 관련된 모든 장물을 압수하고 압류하고 동결하는 경우가 많다. 부동산 자동차 은행 카드 주식 증권 지분 등 모든 재산. 범죄 용의자의 이름은 일부 또는 전부가 압류, 압류, 동결돼 사건의 사실을 규명하고 벌금 집행, 재산 몰수 등의 형벌을 용이하게 한다.
또 공안기관은 사건 상황에 따라 이들 범죄 용의자의 가까운 친족 이름 아래 부동산, 자동차, 은행 카드, 주식, 증권, 지분 등 일부 또는 모든 재산을 압류, 압류, 동결, 동결해 범죄 용의자와 그 가까운 친척이 재산을 이전하는 것을 막을 방침이다.
(2) 은행 카드 및 카드 내 자금은 공안조사 형사사건과 관련이 있다.
1, 카주가 동결된 네 가지 주요 상황
(1) 카드 소지자 카드는 인터넷 도박을 하거나 불법 인터넷 복권을 구입했다.
현재 많은 사람들이 여가 시간에 휴대전화 위챗 등을 통해 각종 불법 도박 사이트, 복권 사이트 또는 앱을 다운로드하여 도박을 하거나 불법 복권을 구입하는 등 일종의 오락 활동일 수 있다고 생각한다. 하지만 인터넷 도박 플랫폼은 돈세탁단의 은행 계좌를 이용해 계좌를 판매하는 경우가 많기 때문에 은행 카드가 동결되기 쉽다.
(2) 카드 소지자는 가상 통화/블록 체인 거래 및 투자 활동에 종사한다.
가상화폐를 자주 하면 동결된 은행카드는 위법범죄팀이 이체한 은행자금을 쉽게 받을 수 있고 공안에 의해 동결되기 쉽다.
(3) 카주는 대외무역에서 다른 낯선 제 3 자 송금을 받거나 자발적으로 환전을 한다.
이 경우, 동결 된 은행 카드는 종종 불법 범죄 활동에 참여하거나 종사하지 않으며, 온라인 도박, 복권 구매 및 기타 불법 활동에 종사하지 않으며, 통신 사기 및 기타 범죄 활동에 참여하지 않았지만 공공 보안 기관에 의해 동결되었습니다.
그런 다음 모든 최근 은행 거래, 특히 수입을 자세히 점검해야 한다. 사기, 도박, 돈세탁 등 범죄 혐의를 받고 있는 용의자나 플랫폼의 자금 이체가 공안기관의 동결 조치를 불러일으켰을 가능성이 높다.
(4) 카드 소지자는 정상 자금을 받았지만 수탁자 은행 카드가 동결되어 영향을 받았다.
카드 주인이 어떤 위법 범죄도 관여하지 않으면 정상적인 송금을 받을 수 있지만, 마지막 수탁자의 은행 카드가 형사사건이 동결된 혐의를 받으면 은행 카드가 동결될 수도 있다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언)
2, 공공 보안 기관 동결 카드 사건의 주요 유형.
(1) 카지노 개설, 즉 인터넷 도박 위법 범죄 행위를 조사하여 처리하다.
(2) 사기 사건, 즉 텔레콤 사기, 사이버 사기 범죄 활동을 전문적으로 수사하는 것이다.
(3)' 카드 파기' (매매 카드) 또는 돈세탁 사건 (예: 정보사이버 범죄, 은폐, 범죄 은폐, 범죄 은폐, 불법 경영죄, 신용카드 관리죄 방해, 절도, 매수, 신용카드 정보제공죄, 정보인터넷 불법 이용죄, 시민 개인 정보침해 등).
공안기관은 이런 혐의 범죄 사건을 수사할 때 많은 은행카드가 사기/인터넷 도박/기타 범죄 활동을 위한 자금을 모으거나 이체하는 데 쓰이는 것을 종종 발견한다. 이에 따라 공안기관은 입건 수사 후 관련 은행카드 자금을 모두 동결해 자금 이체를 피할 예정이다. 예를 들어, 사기 사건에서, 사기 용의자가 사기 범죄를 저질렀다는 사실을 증명할 수 있을 뿐만 아니라, 사기 범죄의 액수를 쉽게 식별할 수 있으며, 범죄 용의자에 대한 유죄 판결 양형에 도움이 된다. 한편, 도난당한 장물은 첫 시간에 동결되어 범죄 용의자와 그 가까운 친족의 이동을 방지하여 앞으로 회수할 수 없는 위험을 초래할 수 있다.
공안기관은 피해자가 직접 송금한 계좌를 원천으로 조회한다. 여기서 분류한 관련 계좌라면 모두 동결의 위험에 노출된다. 일반적으로 유통중인 4 급 계좌로 동결되지만 7 급이나 8 급으로 동결되는 경우도 있기 때문에 (등급이 낮을수록 위험이 적을수록 위험이 적을수록) 귀하의 계좌도 같은 상황에 직면할 수 있지만 오프사이트 공안국에 의해 동결될 수 있습니다.
사기 사건을 예로 들자면, 피해자가 속아 경찰에 신고했고, 경찰은 피해자의 돈이 지나가는 모든 은행 계좌를 동결했다. 예를 들어 피해자의 돈은 은행 계좌 A 로, 은행 계좌 B 로, 은행 계좌 C 로, 나중에 D, E, F 로 확장되었다. 그러면 A, B, C, D, E, F 가 모두 동결되고 B, C, D, E, F 는 이 자금의 출처를 모를 수 있다.
따라서 은행 카드가 공안기관에 의해 동결되면 공안기관은 당신의 은행 카드가 위법 범죄 활동에 사용되었다고 생각하며, 카내 자금은 위법 범죄 활동과 관련이 있다고 생각합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 은행명언)
현재 은행카드는 늘 이렇게 동결되어 공안기관이 조사한 형사사건과 어느 정도 연관이 있다.
(3) 공안기관이' 틀렸다' 는 것은 너의 은행 카드가 범죄와 관련이 있다고 생각한다.
만약 당신이 정직하다면, 당신의 가까운 친척은 범죄 혐의를 받지 않고 공안기관에 의해 입건되지 않았습니다. 귀하의 은행 카드는 항상 자신의 사용, 법적 규정 준수, 결코 법을 위반하지 않았습니다. 이때 이미 공안기관에 의해 동결되었다. 그렇다면 공안기관이' 잘못' 한 것 같다. 은행 카드가 위법 범죄 행위와 관련이 있다고 판단해 동결 조치를 취했지만 이런 경우는 드물다.
둘째, 은행카드가 공안기관에 의해 동결되면 다음 6 단계에 따라 처리할 수 있습니다.
은행 카드가 공안기관에 의해 동결되었다. 일반적으로, 너는 문제가 있는 자금을 받은 후 즉시 동결되지 않을 것이다. 너는 1 개월 또는 1 년 전의 거래자금이 비정상적으로 유입되어 동결될 수 있다. 통신사기 사건 중 대부분은 며칠 전 거래로 인해 동결되었다.
대부분의 사법동결은 일시적일 뿐이다. 형사수사기관의 조사를 거쳐 돈세탁 혐의와는 상관없이 2 ~ 3 일 (영업일 기준) 이내에 자동으로 해동된 것으로 확인됐다. 이런 것은 손질할 필요가 없고, 기한이 지나면 자동으로 해동된다. 또 이 48, 72 시간은 제때에 해동하지 않고, 어떤 것은 좀 더 지연될 수 있다.
자신의 은행 카드가 3 일 후에도 여전히 해동되지 않고 여전히 동결되어 있는 것을 발견한다면, 카드 안의 대량의 자금이 제대로 작동하지 않아 일상적인 생산생활에 심각한 영향을 미칠 수 있다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 은행명언) 그런 다음 다음과 같은 조치를 취할 수 있습니다.
1, 먼저 자신이 위 상황에 속하는지 확인합니다.
일반적으로 공안기관이 시민카드를 잘못 봉인할 확률은 매우 적다. 은행 카드가 동결된 것을 발견하면 먼저 불법 범죄 활동에 참여하거나 수동적으로 참여했는지 여부를 점검해야 하며, 먼저 자찰을 해야 한다.
2. 전화, 위챗 등 연락처, 협력고객이나 친지들에게 가능한 한 빨리 이 계좌로 송금을 중지하라고 통지한다.
은행 카드가 동결되면 카드만 받을 수 없다. 만약 아직 너의 은행 계좌로 송금할 돈이 있다면, 더 많은 자금이 동결될 것이다. 따라서 가능한 한 빨리 협력고객이나 친지들에게 이 계좌로 송금을 중지하라고 통지해야 합니다.
3. 동결된 은행에 대한 동결 상세내역.
이때 너는 즉시 은행을 동결함으로써 구체적인 동결 정보를 집행해야 한다. 동결된 정보를 완전히 이해할 수 있도록 은행 인쇄 보조기관이 공제 등록부를 동결하도록 신청하는 것이 가장 좋다.
은행이 정보 시트 제공을 거부하면 동결 시간, 동결 기간, 동결 기관, 동결 경찰, 연락 전화, 동결 번호, 동결 사유 등의 상세내역을 구두로 은행에 알릴 수 있습니다.
장점에 따라 적절한 경우 공공 보안 기관에 연락하는 것을 고려하십시오.
조사 실시 상황에 따라 당신과 당신 주변의 친지들이 위법범죄 행위에 관여하지 않는다면, 사건 처리 기관에 연락하여 동결 원인을 알아보고 해결 방법을 소통하여 가능한 한 빨리 은행 카드를 해동할 수 있습니다.
공안기관에 연락할 때 은행에서 제공한 전화나 인터넷에서 발견된 전화가 연결되지 않는 경우가 있을 수 있다. 공안기관은 사건 상황에 따라 수천 개의 은행 계좌를 동결할 수 있기 때문에 관련자 수가 많고 지역이 넓으며 외출이 잦아 사무실에 앉아 실시간으로 모든 전화를 받을 수 없기 때문이다. 따라서 자신의 상황에 따라 직접 사건 처리 기관에 가서 집행하거나 변호사에게 대신 처리하도록 의뢰하는 것을 고려해 볼 수 있다.
5. 요구에 따라 공안에 협조하여 자료를 제공하고 요구에 따라 처리한다.
공안기관이 사건 처리 기관 및 대리인과 소통한 후 사건 상황에 따라 자료와 소통을 요구할 것이며, 자신의 상황에 따라 협조할 수 있습니다. 동시에, 대부분의 공안기관은 나에게 과거에 필록 소통을 할 것을 요구하며, 실제 상황에 따라 즉시 사무실로 갈지 여부를 평가해야 한다.
협조하여 처리할 수 없다면 공안기관은 사건 수사가 완료되거나 검찰원이나 법원에 신고한 뒤 처리할 가능성이 높다.
6, 상담, 전문 변호사에게 의뢰.
앞서 언급했듯이, 귀하 또는 귀하의 친지들이 위법 혐의로 은행 카드가 동결되는 경우 전문 변호사에게 분석 처리를 문의하는 것이 좋습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 가족명언)
공안기관이 요구하는 자료를 제공하지 못하거나 협력 방안이 관용 범위를 벗어나면 법에 따라 변호사에게 위탁해 은행 카드를 해동할 때의 합법적인 권익을 최대한 보호할 수 있다.
늦어도 다시 이야기하자. 앞으로 은행 계좌를 어떻게 관리합니까? 이것이 우리가 지금 끊임없이 생각하고 있는 문제이기도 하다. 결국 상업사회에는 항상 이런 경제적 위험이 있기 때문에 동결, 해동, 재동결의 순환이 반복될 수밖에 없다.
신용카드를 만들 수 있다고 말하는 사람도 있고, 친척의 카드를 사용할 수 있다고 말하는 사람도 있고, 1 년에 한 번 카드를 바꿀 수 있다고 말하는 사람도 있고, 매일 제때에 결제할 수 있다고 말하는 사람도 있고, 심지어 공계좌에 대한 돈을 받을 수 있다고 말하는 사람도 있다. 사실, 우리 계좌에 대한 가장 좋은 관리는 우리 계좌 사용을 계획하고, 우리의 합법적인 신분을 규범화하고, 가능한 한 수입의 증거사슬을 보완한다는 세 가지 점에 유의하는 것이다. 한마디로 요약하면, 자금은 보통이고 증거는 완벽하다는 것이다.
마지막으로, 모든 은행 카드가 동결된 당사자들에게 행운을 빌며, 이 공유가 당신에게 약간의 도움을 줄 수 있기를 바랍니다.