1980 년대부터 은행카드가 보급되기 시작했다. 은행 카드의 사용은 현금과 수표의 유통을 줄일 뿐만 아니라 은행 업무를 시간과 공간의 제한을 돌파하고 근본적인 변화를 일으켜 기업과 일반인의 일상생활과 업무에 많은 편리를 가져왔다. 20 17 에 따르면 중국은 1 인당 평균 4.8 장의 은행 카드를 보유하고 있다.
사회가 발전함에 따라 은행카드도 불법분자들이 사기를 치는 도구가 되었다. 최근 몇 년 동안 어떤 검찰원이나 공안국에서 범죄 혐의를 받고 은행 카드의 돈을 안전계좌로 옮겨 수사에 협조한 뒤 거액의 돈을 사기당했다고 자주 들었다. 최근 몇 년 동안 각지의 공안기관도 각종 방식을 통해 공안기관에 사건 처리 시 형사소송법 및 관련 법규의 규정을 엄격히 준수하고, 전화를 통해 범죄 용의자 (사기 사건의 피해자) 에게 직접 개인 자금을 이체하도록 요구하지 않을 것이라고 선전했다. 어느 날 갑자기 은행 카드 안의 돈을 인출할 수 없다는 것을 알게 되면 은행 카운터에 가서 은행 카드가 모 공안기관에 의해 동결되었다는 것을 알게 되면 어떻게 해야 합니까?
사진은 인터넷에서 나온다.
공안기관은 보통 어떤 상황에서 은행 카드를 동결합니까? 얼어붙은 기간은 얼마나 되나요?
법: 공안기관은 형사사건 절차 규정 제 231 조 공안기관이 범죄 수사의 필요에 따라 규정에 따라 범죄 용의자의 예금, 송금, 채권, 주식, 펀드 점유율 등의 재산을 조회, 동결할 수 있도록 규정하고 있으며, 관련 기관과 개인의 협조를 요구할 수 있다.
제 236 조' 예금, 송금 및 기타 재산 동결 기한은 6 개월이다. 채권, 주식, 펀드 점유율 등 증권을 동결하는 기한은 2 년이다. 특별한 이유로 기한을 연장해야 하는 경우, 동결 기한이 만료되기 전에 공안기관에 가서 계속 동결 수속을 밟아야 한다. 한 번에 예금, 송금 및 기타 재산을 동결하는 기간은 최대 6 개월을 초과할 수 없습니다. 채권, 주식, 펀드 점유율 및 기타 증권은 매번 갱신할 수 있는 최대 기간이 2 년을 초과할 수 없습니다. 계속 동결되는 것은 본 규정 제 233 조의 규정에 따라 동결 수속을 다시 밟아야 한다. 기한이 지나도 계속 동결 수속을 하지 않은 것은 자동 해동으로 간주된다.
상술한 규정에 따르면 공안기관은 범죄 수사의 필요에 따라 개인은행 계좌를 동결할 수 있으며, 동결 기간은 최대 반년을 넘지 않는다는 것을 알 수 있다. 반년이 만료되기 전에 계속 동결할 수 있으며, 동결 횟수는 제한이 없다. 만약 당신이 정당한 상인이라면, 10 여 명의 직원들이 은행 카드의 돈을 기다리고 있거나, 공장 생산을 위해 원자재를 급히 구매해야 하는데, 은행 카드가 동결되어 현금 흐름이 어렵다면, 당신은 공안기관이 조사한 후 은행 카드를 해동하기를 수동적으로 기다리고 있습니까, 아니면 자발적으로 은행 카드 해동을 신청합니까? 중대 범죄 집단과 관련된 사건이나 도주범 범죄와 관련된 중대하고 복잡한 사건은 수사와 종결에 몇 년이 걸릴 수 있다.
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시나리오:
주모 홍은 전기상이다. 그는 타오바오 가게를 운영하여 에메랄드를 판매한 지 이미 10 여 년이 되었다. 주씨의 붉은 알리페이와 위챗 모두 같은 공행카드를 묶었다. 20 17 년 5 월, 주모홍은 알리페이와 위챗, 직행카드를 통해 충전할 수 없다는 것을 발견하고 은행 카운터로 가서 문의했다. 은행 카운터 직원들은 그에게 공행카드가 모 성 공안청 형사총대에 의해 동결되었다고 통지했다. 주모홍이 쇼핑몰에서 에메랄드를 파는 자금은 모두 이 공행카드를 통해 이뤄진다. 현재 공행카드가 동결되어 온라인 쇼핑몰의 정상적인 경영과 주모홍의 일상생활에 심각한 영향을 미치고 있다.
주모홍은 이 변호사와 상담했고, 이 변호사는 모 성 공안청 형사총대에 연락하여 은행 카드가 동결된 이유를 알 것을 제안했다. 은행 카드의 자금이 합법적이라는 것을 증명할 수만 있다면 공안기관은 해동할 것이다. 주모홍이 위탁을 처리한 후, 본 변호사는 즉시 모 성 공안청 형사본부에 연락해서 주모홍의 공행카드가 2065,438+0,2065,438+06 년 5 월 365,438+0 일 오모모씨의 송금 64,000 원을 받았다는 것을 알게 되었다. 이 돈을 지불한 사람이 사기 혐의로 도망가고 있어 주씨의 붉은 은행카드가 동결되었다. 변호사는 모 성 공안청 형사총대가 얻은 정보를 주 모 씨에게 알렸다. 주모홍은 5 월 3 16 일 받은 대금은 홍콩 단골 고객 엽모모모씨가 94,000 원짜리 천연 에메랄드 다이아 귀걸이 한 쌍을 구매한 부분 대금이라고 고소했다. 이날 양측은 먼저 6 만 4000 원을 송금하기로 협의했고 나머지 3 만원은 엽모씨가 옥을 찾으러 올 때 지급했다. 2065438+2006 년 6 월 1 일, 주모홍, 엽모모모씨는 광저우 동역에서 납품하고, 엽모씨는 주모홍에게 미금 3 만원을 지급한다.
변호사는 주모홍의 진술을 듣고 한 성 공안청 형사총대에 서면신고를 제출하며 은행 카드 해동을 요구하고 6 만 4000 원의 대금이 주모홍의 정당한 경제 왕래에 속한다는 증거를 제시했다. 이 변호사의 지도 아래 주모홍은 쇼핑몰 스크린샷, 택배 3 장, 주모홍과 엽모씨의 위챗 채팅 기록, 옥석 감정증을 제공했다. 위의 증거는 모 쇼핑몰이 주모홍이 10 여 년 동안 운영해 신용도가 매우 높다는 것을 증명한다. 엽모씨는 단골손님으로 쌍방이 세 번 거래한 적이 있다. 6 만 4000 원은 엽모모씨가 옥석 구입으로 지불한 돈의 일부이며, 주모홍은 범죄에 참여하지 않았다. 우리 변호사는 모 성 공안청 형사본부에 기소장과 관련 증거를 제출하고 사건 민경과 여러 차례 소통해 64,000 원이 장물이 아니라고 판단했다. 주모홍공행카드 동결로 주모홍경영난을 초래하고, 주모홍공행카드 동결을 빨리 해제하길 바란다. 고소장과 관련 증거를 제출한 지 일주일 후, 주모홍은 우리 변호사에게 연락해서 그녀의 공행카드가 해동되어 지금은 정상적으로 사용할 수 있다고 말했다.
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범죄 퇴치 과정에서 공안기관은 관련 자금이 흐르는 은행 카드에 대해 동결 조치를 취할 것이다. 예를 들어, A 는 한 고객과 경제관계가 있고, A 의 카드는 고객이 지불한 돈을 받고, A 와 B 는 합법적인 경제관계가 있고, A 의 자금은 B 로 흐르고, B 와 C 도 합법적인 경제관계가 있고, B 는 자금이 C 로 흐르고, 이후 한 고객의 자금이 범죄 혐의로 공안기관은 일반적으로 A, B, C 의 은행카드, A, B 를 동결한다 관련 규정에 따르면 공안기관은 조사를 위해 6 개월 동안 계좌를 동결할 권리가 있다. A, B, C 와 같은 상황에 있는 많은 경영자들은 고객과 합법적인 업무 왕래를 하고 있지만 고객의 자금원을 확인할 수는 없다. 모르는 사이에 그들의 계좌를 동결하는 것은 그들의 생활과 일에 큰 영향을 미쳤다. 이 변호사는 은행 카드가 이유 없이 동결되면 당황하지 말라고 생각한다. 먼저 어떤 자금에 문제가 있는지 알고 공안기관에 자금의 합법적인 출처를 증명할 증거를 제공해야 한다. 은행카드 자금이 동결된 사건을 많이 대리했다. 예를 들어 황은행카드는 모 도시에서 통신네트워크와의 신형 범죄센터에 의해 동결되고, 은행카드는 산둥 성 모 시 공안국이 분국 형사대대를 통해 동결되는 등의 사건을 대리했다. 내 변호사의 도움으로 황, 모두 공안기관에 자금 출처가 합법이라는 증거를 제공했다. 우리 변호사가 사건 처리 기관과 여러 차례 소통하여 동결된 은행 카드는 모두 해동되었다.