한 신용사 주임은 수중의 권력을 이용해 영업면적이 50 평방미터도 안 되는 곳에서 6 년도 안 되는 기간 동안 8 억 8000 만원에 달하는' 외표' 대안을 만들어 신용사가 있는 흥닝시의 4 년 재정수입에 해당했다. 그 특별한 시기에 신용사는 그 규제 기관인 중국 인민은행 흥녕 지점에서 겨우 20 미터 떨어져 있었다.
지금, 그것의 관련 후유증은 아직 끝나지 않았다.
8 억 8 천만 위안의 사건
이 중대 금융사건을 만든 흥성시 신용협동조합은 광동성 메이저우시 흥닝시 흥성진에 위치하고 있다.
흥녕 신용사가 있는 도시 북로는 흥녕의 오래된 거리로 남방 소도시의 오래된 기운이 가득 차 있다. 기자가 글씨가 얼룩덜룩한' 흥닝시 도시신용사' 대문을 찾았을 때, 잠긴 셔터에 하수도 준설, 난치병 빠른 치료 등 여러 가지 광고가 붙어 있어 손으로 만져 보니 먼지가 가득했다.
바로 이런 도시 신용사입니다. 1 1 2003 년 6 월 말, 메이저우 경찰은 이 시 건국 이후 가장 큰 경제사건이 초보적으로 종결됐으며, 범죄 용의자 흥닝시 흥성신용사 원주임 정 () 이 8 억 8 천만 원에 달하는 자금을 횡령한 혐의를 받고 있다고 발표했다.
경찰이 제공한 증거에 따르면 정재씨는 흥녕시 흥성시 신용사 책임자 1994 부터 1999 까지 직무를 이용해 예금이나 동업 대출을 흡수하는 형식으로 8 억원을 흡수했다. 이와 함께 흥녕시 도시신용사 대액 계좌 자금 7320 만원, 성실사 주식 633 만원을 유용해 개인이 설립한 계좌로 자금을 유용해 계좌 밖에서 고금리로 40 여개 단위와 개인에게 대출을 지급하기도 했다. 정 이용표 외 계좌 횡령 자금은 모두 87953 만원이다.
정씨의 문제는 일찌감치 1999 에서 발견되었다. 당시 중국 인민은행 흥녕 지점이 이끄는 흥닝시 금융기관 정비팀이 정에게 중대한 경제문제가 있다는 것을 발견하자 신용사는 즉각 휴업돼 정비되었다. 동시에 정부는 비상 자금을 동원하여 관련 채무를 확인하고 회수하기 위해 온 채권자를 현금화했다. 정 본인은 신용사의 왕래 장부를 점검하는 것을 돕도록 명령을 받았다. 3 년여 동안 정씨의 표외장부 문제는 줄곧 밝혀지지 않았고, 정 본인은 줄곧 메이저우에 남아 도망가지 않았다.
2002 년까지 돌파구가 없었다. 2002 년 초 주해의 상인 두 명이 872 만원 예금증서 두 장을 가지고 정비검사팀에 왔지만, 검사팀은 이 두 예금증서가 흥성시 신용사의 합법적인 계좌에 없는 것을 발견했다. 쌍방이 지불 분쟁이 발생한 상황에서 주해 고객은 메이저우시 중급인민법원에 항소를 제기했다.
이번 소송은 흥성시 신용사 표외 계좌의 빙산의 일각을 찢었다. 주해 고객은 예금증서의 합법성을 증명하는 중요한 서류를 제공했다. 2002 년 6 월 65438+2 월 65438+6 월, 메이저우 중원은 정 씨가 표외 고객자금을 이용해 대출을 불법으로 지급한 혐의를 받고 이를 매주시 공안국으로 이송해 수사했다. 2002 년 2 월 30 일, 65438, 사건은 정식으로 접수됐다.
이때 흥녕시 신용사는 이미 외국 채권자에 의해 기소되었다. 2003 년 5 월 24 일, 메이저우 경찰은 입건하여 수사하기로 결정했다. 정씨는 지난 6 월 17 일 표외 고객자금을 이용해 대출을 불법으로 지급한 혐의로 메이저우 경찰에 의해 형사구금됐다. 정씨는 7 월 2 1 일 체포됐다.
반년여의 고된 조사와 검증을 거쳐 메이저우 경찰은 관련 증인 서증, 예금 증명서, 소환장, 정과 관련 대출자가 체결한 계약, 장부, 증인 증언, 회계 감정 등을 포함한 많은 증거를 수집했다. 서류는 36 권, 3800 여 페이지에 달한다.
표외 계좌의 진실
메이저우 경찰이 제공한 증거에 따르면 정 씨는 흥성신용사 명의로 흡수한 8 억원 이상의 자금을 성실사 합법계좌에 들어가지 않고 정 씨 본인이 성실사에서 사립한 개인계좌에 입입성했다. 한편, 정은 직무의 편의를 이용하여 신용사 예금이라는 이름으로 예금자와 대출자에게 정기 예금 증명서와 대출 계약을 발급한다. 표면적으로 볼 때, 돈은 신용사에 갔다. 사실, 정은 이 계좌들을 이용하여 이자를 빌려 이차를 벌었다.
정 경제사건과 관련된 단위는 46 개에 달한다는 증거가 있다. 이 중 30 여 개는 금융기관이고, 대부분 다른 지역의 신용사이다. 또한 10 여개 기업은 당시 내지와 연해 지역의 자산이 많은 공기업으로, 선전 모 대기업의 원래 재무이사와 정 () 의 경제 왕래가 654.38+0.6 억원에 달했다 (이 사람은 현재 감옥에 있다).
당시 거래절차는 크게 이렇다. 기업 관계자들은 고금리라는 이름으로 공금을 정고에 예치하고 개인은 고액의 리베이트를 받았다. 동시에 그는 자금이 필요한 고객을 정 씨에게 소개하고, 그로부터 좋은 처리비를 받는다. 고액 리베이트와 이익의 유혹에 일부 지방금융기관과 기업들은 소문을 듣고 움직였다.
일부 개인들도 고금리의 유혹을 받는다. 메이저우의 한 정부 관리는 당시 메이저우의 많은 금융기관들이 돈을 저축하기 위해 경쟁하고 있었고, 어떤 사람들은 매달 6 센트의 이자를 약속하기까지 했다고 기자에게 밝혔다. 그는 움직이지 않는다고 말했다. 그러나, 다른 많은 사람들이 그것에 감동을 받았다. 당시 누구나 수백만 원의 예금이나 대출을 소개했고, 거래가 완료된 후 만만치 않은 호은비를 받을 수 있었으며, 이는 어느 정도 자원, 인맥이 있는 사람들이 업무를 소개하고 거래를 성사시키는 열정을 불러일으켰다. 어느 정도까지, 이것은 심지어 그들이 부자가 되는 법보가 되었다. 메이저우는 광둥의 유명한 교포향으로, 많은 홍콩, 마카오, 심지어 싱가포르의 자본도 친척이나 관계를 통해 정 계좌로 들어갔다.
메이저우 경찰은 정가 2 층에서 헝클어진 종이 네 상자를 발견했다. 이 몇 장의 종이는 정 씨의 표외회계 관리의 증명으로 시간, 중개인, 어떻게 계상, 대출 계약 등을 포함한다.
신용사 주임의 능력
흥녕시 도시신용사 원주임 정씨는 메이저우인이다.
정을 접한 사람들은 모두 정선량하고 충성스럽다고 생각한다. 그러나,' 충성' 으로 보이는 이 사람은 총 8 억 8 천만 원에 달하는 표외 계좌를 만들었다. 광둥 () 성 사회과원 () 의 한 조사보고서에서 기자는 흥녕시 () 에 관한 자료를 찾았다. 200 1 년, 흥녕지역 총생산 37 억 5 천만 원, 1 인당 총생산 3346 원; 당시 시의 재정수입은 6543.8+640 억원, 재정지출 4 억 6300 만원, 자금 격차는 거의 3 억원에 달했다. 정 씨가 횡령한 80 여억은 흥녕 4 년의 재정수입에 해당한다.
정씨의 표외 행위는 여러 법인을 포함한다. 신용사 경영 지역이 엄격한 정책 제한을 받는 상황에서 정은 성 내 광저우, 선전, 주해, 청원, 사오관, 푸닝 등 도시에서 금융기관과 기업을 채용할 뿐만 아니라 후베이 황강, 효감, 운몽, 한천, 홍안 등에서 기업을 채용한다. 개인 고객으로는 정부 관리와 해외 중국인까지 포함된다.
당시 국유은행을 포함한 금융기관들도 고금리로 돈을 저축하고 있었다. 정 신용 협동 조합도 같은 업종의 많은 경쟁자들을 상대해야 했다. 정 씨는 왜 그렇게 많은 기관과 개인을 그의 문 아래에 무릎을 꿇게 할 능력이 있는가?
메이저우 경찰이 공개한 정 씨의 심문 결과에 대한 정보에 따르면 정 씨는 관련 주체가 너무 많아 자신의 과거 행동에 대한 질서 있는 기억을 잃었다. 심지어 상당한 액수의 돈의 출처에 대해서도 그는 모호하게 말했다. 정 () 의 법률의식이 희박하고 전문지식이 부족한 것은 더더욱 혀를 내두르게 한다. 정 () 이 시 신용사 () 를 주도하고 신용사 () 가 혼란을 관리하고 회계 출납이 무용지물이 되어 정 () 이 한 사람이 결정한다. 정 () 이 서명한 대출 계약은 엄밀성이 부족하여 수백만 원의 빚은 조사하지 않고 운전기사가 왕복하게 했다. 메이저우 경찰은 300 원짜리 차용증서 한 장을 검사하다가 차용증서가 대문자가 아니라 소문자로, 한쪽 증명서는 300 원, 다른 쪽 증명서는 300 만원이라는 것을 발견했다.
관계자에 따르면 정씨의 표외 계좌와 관련된 이자는 계산하기 어렵지만 정씨는 방대한 표외 계좌에서 돈을 벌지 못했다. 최근 공개된 선전 보안 모 시 신용사 주임이 공금 2 억원을 횡령한 도박과는 달리 정씨의 먹집은 모두 평범하다. 경찰은 그가 해외에서 재산을 이전했다는 증거도 발견하지 못한 것 같다. "그의 돈은 동쪽 담장을 허물고 서쪽 담장을 보충하는 데 사용된다." 정 뒤의 이해 관계가 복잡하다고 생각하는 사람들이 여전히 많다고 관계자들은 보고 있다. 이 사건을 철저히 조사하는 데는 여러 사람이 관련될 수 있고, 더 깊은 부패가 관련될 수도 있다.
현재 새로 설립된 두 농촌 신용사가 흥닝시 신용사의 원래 업무 기능을 전면적으로 인수하였다.
기자에 따르면 정 부당이용의 8 억 7953 억원 중 현재 10 여개 단위와 개인고객 6543.8+0 여억원은 돌려받을 수 없고, 7000 여만건의 표외 대출자금은 회수할 수 없는 것으로 알려졌다. 1999 금융기관 정비청소팀을 설립할 때 정부가 긴급히 비상자금을 배정했지만, 정표 외상으로 인한 거액의 자금적자는 누가 지불합니까?
이상하게도, 흥녕시 신용사는 그 감독기관인 중국 인민은행 흥녕 지점으로부터 20 미터도 안 되는 곳에 위치해 있다. 신용사에서 6 년 동안 일한 신용사 주임에 대해 하늘을 가리고 혼란을 관리하는 행위에 대해 알지 못합니까? Meizhou 경찰 조사 과정에서 Meizhou Central Branch 에서 제공하는 은행 소환장과 명세서가 중요한 역할을 했지만 정 계좌 자금의 출입이 빈번했지만 관련 부서의 경각심을 불러일으키지 않았습니까?
"감독하지 않는다고 말하는 것이 아니라, 그때까지 인민은행이 감독 의무를 이행할 수 있을까?" 신분을 밝히고 싶지 않은 한 인도흥닝지점 노직원의 말투에 어쩔 수 없는 감개무량함이 드러났다.