사취대출죄와 고리 대출죄는 모두 형법의 같은 조에 설치되었다. 두 죄 모두 주관적으로 대출을 불법적으로 점유하는 목적은 없지만 객관적인 행위는 어느 정도 유사성이 있다. 만약 행위자가 대출을 사취한 후 금리를 올리고 다른 사람에게 대출한다면, 그 행위는 대출사취죄와 고금리 대출죄에 모두 부합할 수 있다. 최종적으로 어떤 죄명을 적용할 것인지는 행위자의 위법소득, 은행 또는 기타 금융기관의 손실 등에 달려 있다. 은행이나 다른 금융기관에 중대한 손실을 초래한 경우, 일반적으로 대출죄를 사취하여 범죄 행위의 사기성과 금융질서에 대한 심각한 위해성을 두드러지게 한다. 은행이나 다른 금융기관에 중대한 손실을 초래하지 않으면, 행위자는 대출을 통해 이익을 얻는데, 일반적으로 고리 대출죄로 인정되는 경향이 있다.
최고인민검찰원, 공안부 20 10 년 5 월 발표된' 최고인민검찰원, 공안부 공안기관 관할 형사사건 입건 기소 기준 규정' (이하' 규정 (2)') 제 27 조 규정, 사기 등 수단으로 대출을 받아 은행이나 기타 금융기관을 만들었다
이에 앞서 공안부 경조사국은 2009 년' 대출 사취, 불법 대출 범죄 입건 기소 기준에 대한 회답' 을 먼저 내놓았고, 그 기본 정신도 상술한 규정과 일치했다. 그러나 이런 해석의 추적력에 주의해야 한다. 형사사법해석의 시간효력에 대해' 양고' 와' 형사사법해석시간효력에 관한 규정' 은' 옛날부터, 과거부터 가벼이' 를 확립하고 사법해석이 시행되기 전에 이미 종결된 사건을 규정하며, 잘못이 없고, 변하지 않는다.
Baidu 사기 방지 연맹 팀 특별 알림:
대량의 신용 카드 정보를 처리하기 위해 인터넷에 발표된 각종 가짜 대출, 사기를 경계하세요! 각종 인터넷 소액대출회사, 보증회사가 발표한 모든 것은 신분증만 있으면 대출하거나 신용카드를 신청할 수 있는 정보다. 기본적으로 저급 사기다. 회사가 등록되어 있든 없든 사기꾼이 먼저 팩스 계약서에 서명하도록 속인 다음 보험료, 1 월이자, 이행비, 보증금, 보증비, 대출비, 공증비, 신용비, 대출비, 대출비, 카드 요금 등을 속인다. 당신의 은행유수 부족, 상환능력 점검, 자금 점검 등의 이름으로 계좌 안의 자금을 모두 사기꾼의 계좌로 이체할 것을 요구하며, 심지어 지정된 은행에서 은행 카드를 처리하고 일정 금액의 현금을 예금한 다음 사기꾼의 휴대전화 번호를 묶도록 요구하기도 합니다. 나는 이런 수단이 너의 계좌에 있는 모든 돈을 속일 줄은 몰랐다. 만약 당신이 사기꾼의 요구에 따라 비용을 지불하지 않는다면, 사기꾼은 당신이 그들과 계약을 맺었다는 이름으로 당신을 블랙리스트에 올려 위약을 고발하겠다고 위협할 것이다. (존 F. 케네디, 돈명언)
상대방이 어떤 이유로든 당신에게 어떤 비용을 선불해 달라고 요구하는 것은 절대적인 사기 행위라는 것을 항상 기억하십시오. 어떤 상황에서도 먼저 다른 사람에게 송금, 이체, 어떠한 비용도 지불하지 마라, 속지 않도록! 어떤 사기꾼의 위협도 믿지 마라. 상대방이 사기 혐의를 받고 있기 때문에 사기꾼과의 계약은 법적 효력이 없고 소위 위약이 없다. 저급 사기란 사기꾼이 위약금 배상을 요구하도록 법원에 협박한 것은 순전히 터무니없는 말이니 걱정하지 마라.
따라서 소액대출회사는 지역간 대출을 할 수 없다는 점을 네티즌들에게 상기시켜 드립니다. 정규은행에 가서 신용카드를 발급해 주세요. 각종 인터넷 투자 융자 보증회사, 각종 소액 대출 회사가 발표한 이런 대출이나 카드 정보, 특히 베이징, 상하이, 광저우, 선전 등 대도시에서는 기본적으로 사기꾼 회사라고 믿지 마세요! 속으면 금액 크기에 관계없이 경보를 선택하십시오! 이렇게 창궐한 사기는 각지의 공안기관에 대대적으로 단속해 주시기 바랍니다!
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대출 사기죄의 주체는 자연인이어야 한다.
부서에서 실시한 대출 사기는 형법 제 224 조에 규정된 계약 사기죄의 구성요건을 준수하는 것은 계약 사기죄로 유죄 판결을 받아 처벌해야 한다.
대출 사기죄는 무엇입니까? 대출 사기죄의 표현은 무엇입니까? 1. 대출 사기죄는 자금, 프로젝트 등을 소개하는 행위입니다. 불법 점유를 목적으로 허위 경제계약을 사용하고, 허위 증명서를 사용하거나, 허위 재산권 증명서를 사용하거나, 담보물 가치를 반복적으로 초과하거나, 은행이나 기타 금융기관의 대출을 다른 방식으로 사취하면 액수가 크다. 대출 사기죄는 금융범죄의 일종이다.
둘째, 행위자가 대출을 사취하는 방법은 주로 다음과 같은 몇 가지 표현이 있다.
(a) 자금, 프로젝트 등 허위 이유로 은행이나 기타 금융기관의 대출을 사취하는 것.
(2) 허위 경제계약을 이용하여 은행이나 기타 금융기관에서 대출을 사취하는 것. 생산을 지원하고, 수출을 장려하고, 제한된 자금의 가치를 높이기 위해 은행이나 기타 금융기관은 때때로 경제계약에 따라 대출을 지급한다. 일부 범죄자들은 허위 수출계약이나 기타 단기 생산율이 좋은 경제계약을 위조하거나 사용하여 은행이나 기타 금융기관의 대출을 사취했다.
(3) 허위 서류를 이용하여 은행이나 다른 금융기관에서 대출을 사취하는 것이다. 서류란 은행이나 다른 금융기관에 대출을 신청할 때 필요한 서신, 예금 증명서 등을 가리키는 것이다.
(4) 가짜 재산권을 이용하여 담보물의 가치를 복제하거나 초과하여 은행이나 기타 금융기관의 대출을 사취하다. 이곳의 물권증명은 행위자가 집 등 부동산이나 언제든지 환매할 수 있는 자동차 통화 어음 등 동산의 소유권을 증명할 수 있는 모든 서류를 말한다.
(5) 다른 방법으로 은행이나 기타 금융기관의 대출을 사취하는 경우,' 기타 방법' 은 단위 공인을 위조하거나 도장을 찍어서 대출을 사취하는 것을 가리킨다. 위폐로 담보로 대출을 사취하다. 먼저 돈을 빌린 다음 사기 수단으로 대출금을 갚지 않는다. 이 항목의 목적은 행위자가 어떤 방법으로 대출을 사취하든 본죄에 따라 형사책임을 추궁해야 한다는 것이다.
대출 사기죄 1 으로 인정될 수 있는 상황은 무엇이고, 도입자금, 프로젝트 등 허위 이유를 만들어 은행이나 기타 금융기관의 자금을 사취하는가?
주로 외국인 투자에 대해 은행 대출이나 보증을 사취하는 사람을 가리킨다. 또는 어떤 대형 투자 프로젝트에 대출이 필요하다고 거짓말을 하고 은행의 신뢰를 사취한 뒤 대출 금액을 받는다.
예를 들어, 한 회사는 6543.8+000 억 달러의 자금을 은행에 예치해야 한다고 주장하는데, 그 돈을 받는 은행이 먼저 수수료를 지불하거나 지정된 개인이나 기관에 일정한 대출을 지급해야 한다고 합니다. 그 행위의 목적은 은행의 수수료나 대출을 속이는 것이다.
2. 허위경제계약을 이용해 은행이나 기타 금융기관의 대출을 사취하는 사람.
허위 경제계약을 이용하여 은행이나 기타 금융기관에서 대출을 속이는 방법에는 여러 가지가 있다.
(1) 허위 경제계약을 이용하여 대출을 사취하다. 이 행위는 행위자가 존재하지 않는 경제계약을 위조하고 은행 대출을 사취하는 것으로 나타났다.
(2) 사기용 변조된 경제계약은 주로 행위자가 도색, 붙여넣기, 삭제 등을 통해 경제계약의 기존 내용을 바꿔 대출금액을 늘리고 은행 대출을 사취하는 것을 말한다.
(3) 타인의 경제계약을 사용하는 것은 주로 행위자가 사기, 절도 등 불법적인 수단을 통해 타인의 경제계약을 먼저 획득한 다음 그 계약을 이용해 은행 대출을 사취하는 것을 말한다.
(4) 무효 경제계약, 철회, 해지, 변경된 경제계약, 이미 이행했지만 무효한 경제계약을 이용해 사기를 치른다. 무효 경제계약, 철회, 해지 또는 변경된 경제계약, 이행 후 무효한 경제계약, 법적 효력 없음, 이런 계약을 이용해 얻은 대출은 여전히 사기다.
3. 허위 서류를 이용하여 은행이나 기타 금융기관에서 대출을 사취한다.
증명서란 대출자가 은행이나 다른 금융기관에 대출을 신청할 때 제공한 신분, 신용 및 관련 상황을 증명하는 서면 자료를 말한다. 허위 증명서란 신분과 신용능력을 증명할 수 있는 위의 관련 자료가 거짓이고 진실하지 않다는 뜻이다.
대출 사기에는 어떤 처벌이 있습니까? 대출 사기죄의 처벌 기준: 다음 중 하나가 불법 점유를 목적으로 은행이나 기타 금융기관의 대출을 사취하고, 액수가 크고, 대출사기죄를 구성하며, 5 년 이하의 징역 또는 구속, 2 만원 이상 20 만원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만 원 이상 50 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 매우 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고, 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금이나 재산 몰수: 1 또는 도입 자금, 프로젝트 등 허위 이유를 조작한 것이다. 거짓 경제 계약을 사용하십시오. 거짓 증빙 서류 사용; 4. 허위 재산권 증명서를 담보로 사용하거나 담보물의 가치를 초과하는 중복 보증입니다. 5. 다른 방법으로 대출을 사취하다.
대출 사기죄는 어떻게 인정하고 어떻게 처벌합니까? 불법 점유를 목적으로 은행이나 기타 금융기관을 사기하는 경우, 액수가 큰 대출 사기죄, 대출 사기죄 처소 5 년 이하의 징역 또는 구속, 그리고 2 만 원 이상 20 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만 원 이상 50 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 매우 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고, 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금이나 재산 몰수: 1 또는 도입 자금, 프로젝트 등 허위 이유를 조작한 것이다. 거짓 경제 계약을 사용하십시오. 거짓 증빙 서류 사용; 4. 허위 재산권 증명서를 담보로 사용하거나 담보물의 가치를 초과하는 중복 보증입니다. 5. 다른 방법으로 대출을 사취하다. 대출 사기죄의 입건 기준은 불법 소유를 목적으로 은행이나 기타 금융기관의 대출을 사취하는 액수가 큰 행위다. 객관적으로: (1) 자금 도입, 프로젝트 등 허위 이유를 조작한다. (2) 거짓 경제 계약을 이용한다. (3) 거짓 문서의 사용; (4) 담보로 허위 재산권 증명서를 이용하거나 담보물의 가치를 초과하여 담보를 반복한다. (5) 다른 수단으로 대출을 사취하는 사람. 최고인민검찰원, 공안부의 경제범죄사건 추소 기준에 관한 규정에 따르면 불법 점유를 목적으로 은행이나 기타 금융기관에서 대출을 사취하는 금액은 654.38+0 만원 이상인 경우 입건수사해야 한다.
대출 사기죄를 어떻게 인정하는지, 대출자를 처벌하여 은행에 개인 대출을 신청하는지, 신청서를 서면으로 작성해서 다음 자료를 제출해야 한다.
1, 본인의 유효한 신분증;
2. 거주 주소 증명서 (호적본 등). );
3. 개인 전문 자격증
대출 신청자와 그 가족의 소득 증명서;
5. 은행이 규정 한 기타 정보.
대출 사기 금액 기준, 대출 사기 금액 계산 방법 (1) 대출 사기 금액 인정 기준은 행위자의 실제 사기 금액입니다.
A. 사기 금액은 현금으로 제한됩니다.
B. 사기 금액에는 이자가 포함되지 않습니다.
(2) 행위자는 상환 줄거리를 가지고 있으며, 상환액을 실제로 공제한다. 행위자는 상환행위가 있고, 행위자가 실제로 상환하지 않은 원금 액수를 근거로 범죄액을 인정한다. 행위자가 상환한 대출 이자는 원금을 상쇄할 수 없고, 범죄 금액에서 공제할 수 없다.
A. 상환된 원금은 범죄 금액에 포함되지 않아야 합니다.
B. 지불한 이자는 범죄 금액에서 공제할 수 없습니다.
(3) 범죄 비용은 공제할 수 없고 사기 금액: 중개비, 수수료, 리베이트 등. 행위자가 금융 사기 활동을 위해 지불한 비용 또는 뇌물, 선물 등에 쓰이는 비용. 금융 사기 액수에 포함되어야 한다.
(4) 대출 사기죄의 사기 금액은 다음과 같이 나뉜다.
① 액수가 크다: 개인대출 사기액이 654.38+0 만원 이상인 것은' 액수가 크다' 는 것이다.
(2) 액수가 크다: 개인대출 사기액이 5 만원 이상인 것은' 액수가 크다' 는 것이다.
(3) 금액은 특히 크다. 개인대출 사기액이 20 만원 이상인 것은' 액수가 매우 크다' 는 것이다.
대출 사기 사건 대출 사기 범죄는 자금 도입, 프로젝트 등 허위 이유를 조작하고, 허위경제계약을 이용하고, 허위증명서를 이용하고, 허위재산권 증명서를 담보로 사용하고, 담보물 가치를 초과하여 담보를 반복하거나, 은행이나 기타 금융기관의 대출을 다른 방식으로 사취하는 등 액수가 큰 행위다.
공소기관은 허난성 상채현 인민검찰원이다.
피고인 노건리, 남자 1967 년 3 월 출생. 대출 사기죄 혐의로 지난 2065 년 5 월 10 일 상채현 공안국에 형사구금돼 채현 인민검찰원의 비준을 거쳐 이달 26 일 상채현 공안국에 체포됐다. 현재 상채현 구치소에 구금되어 있다.
변호인 왕양, 하남 주샤오화 로펌 변호사.
상채현 인민검찰원 이상 채형검사 (20 10) 제 254 호 고소장은 피고인 육건리가 대출사기죄를 저질렀다고 고발하고 20 10 년 10 월 26 일 우리 병원에 공소를 제기했다. 본 병원은 법에 따라 합의정을 구성해 공청회를 열어 본 사건을 심리했다. 상채현 인민검찰원은 검사원 당걸을 법정에 파견해 공소를 지지하고, 피고인 육건리와 그의 변호인 왕양이 법정에 출두해 소송에 참가하도록 했다. 재판은 이제 끝났다.
공소기관은 2006 년 5 월 19 일 피고인 노건이 위조된 대출 보증 절차를 사용하여 상채현 농촌신용협력연합사 영업부에서 5 만원을 대출했다고 고발했다. 대출이 만료된 후 채현 농촌신용협력연합사 직원들이 여러 차례 독촉을 하여 피고인 육건리는 대출금 반환을 거부했다.
상술한 혐의에 대하여 공소기관은 상응하는 증거를 제공했다. 공소기관은 피고인 육건이 불법 소유를 목적으로 허위 대출 보증 절차를 이용해 은행 대출 5 만 원을 사취하며 액수가 크다고 보고 있다. 그 행위는' 중화인민공화국형법' 제 193 조의 규정을 위반하고 대출 사기죄로 형사책임을 추궁해야 한다.