상습 대출 사기 사건의 접수 요건:

1. 범죄 피의자와 피고인 전체의 행위가 불법 점유, 사실 조작, 은폐를 목적으로 하는 경우 피해자의 재산을 속이기 위한 진실 사기 행위, 불법 계약 또는 구두 합의: 허위 고액 대출 계약, 음양 대출 계약, 부동산 담보 계약.

2. 사실을 날조하고 진실을 은폐하는 사기수법을 사용하며, 폭력, 협박, 허위소송 등의 수단을 사용하여 사기, 강도, 공갈, 불법구금 등 다양한 범죄를 동시에 구성한다. 폭력적인 수단에는 소위 "협상", "협의", "중재" 및 심리적 공포를 조성하기 위해 소란을 피우거나 군중을 모으는 등의 "소프트 폭력"이 포함되지만 이에 국한되지는 않습니다. 또는 피해자의 심리적 강압.

3. 상대방이 불법대출기관을 도와 피해자 및 그 친족의 정상적인 생활을 고의로 상해, 불법구금, 방해하거나 사실조작을 도와 민사소송을 제기하는 경우 고의상해죄, 불법감금죄에 합치하여 말다툼, 소란선동죄, 타인의 주거에 대한 불법침입, 허위소송죄의 구성요소가 발견될 경우 형사책임을 추궁할 수 있습니다.

4. 연이율이 36%를 초과하는 고리대금은 법으로 보호되지 않으나, 일상적인 대출은 피해자가 실제로 받은 원금 외에 허위로 높은 원금과 합의한 이자가 다르다. 양 당사자 피고가 대출 과정에서 "배상금", "보증금", "대리 수수료", "서비스 수수료" 등의 명목으로 부과한 수수료를 모두 금액으로 결정해야 합니다. 범죄.

추가 정보:

'일상적인 대출' 범죄의 기본 특징:

첫 번째는 민간 대출이라는 착각을 불러일으키는 것입니다. 피고인은 '소액대출회사' 명의로 영업을 권유하고, 피해자와 대출계약을 체결하고, 사채대출이라는 착각을 조장하고, 피해자를 속여 '허위 고액 대출계약'과 '음양'을 체결하게 했다. '지정손해배상', '보증금계약' 등 피해자에게 명백히 불리한 부동산담보대출계약 등 다양한 명칭을 사용합니다.

두 번째는 은행 흐름의 흔적을 만들어 의도적으로 피해자가 계약에 따라 빌린 돈을 모두 얻은 것처럼 착각을 일으키는 것입니다.

세 번째는 피해자가 계약을 위반했다고 일방적이고 임의로 판단하고, 부풀려진 대출금을 피해자에게 즉시 상환하도록 요구하는 것이다.

넷째는 악의적으로 대출금액을 늘리는 것이다. 피해자가 돈을 갚을 수 없게 되자 피고인은 다른 가짜 '소액대출업체'나 개인을 소개하거나, 다른 회사를 '가장'해 피해자와 새로운 '허위 고액 대출 계약'을 체결해 '계좌를 정산'하고 가산액을 더욱 높였다. 대출금액.

다섯 번째는 연성 전술과 강경 전술을 모두 사용하여 '채무를 추심'하거나 허위 소송을 제기하고, 승소 판결을 통해 피해자나 가까운 친족의 재산을 유용하려는 목적을 달성하는 것입니다.

참고자료:

정기대출 바이두백과사전