제 3 자 재테크란 은행 보험 등 금융기관을 대표하지 않는 독립된 중개금융기관을 지칭하지만, 고객의 재무상태와 재테크 수요를 독립적으로 분석하고 필요한 투자수단을 판단하며 종합적인 재테크 계획 서비스를 제공할 수 있다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크) 기존 금융 서비스에 비해 현재 국내 제 3 자 재테크 기관은 전문 재테크 계획 건의와 컨설팅, 회원 서비스, 대리 판매 제품, 위탁 재테크 등 네 가지 서비스를 주로 제공하고 있다. 제 3 자 재테크 기관은 고객에게 재테크 계획을 배정할 때 한 금융기관의 재테크 상품에만 국한되지 않고 현금 계획, 소비지출, 교육계획, 연금계획, 세무계획, 재산분배 등 다른 투자계획을 세워야 한다.

현재 중국에는 이미 수만 개의 제 3 자 부관리회사가' 부관리회사' 와' 투자상담회사' 라는 이름으로 설립되었다. 선진국에서는 제 3 자 재테크가 사실상 주류를 차지하고 있다. 미국의 제 3 자 재테크는 시장의 60%, 호주도 시장의 50% 이상을 보유하고 있다. 중국과 홍콩은 약 30% 를 차지하고, 중국 대륙은 1% 에 불과하다.