1. 고객 요구 사항 이해: 예금 제품을 추천하기 전에 고객의 실제 요구 사항 및 위험 선호도를 이해해야 합니다. 예를 들어, 고객이 더 안전한 투자를 원할 경우 위험도가 낮고 수익이 안정적인 통화 기금 또는 일반 저축 계좌를 추천할 수 있습니다. 고객이 높은 수익을 추구한다면 위험도가 높고 수익이 높은 재테크 상품을 추천하는 것을 고려해 볼 수 있다.
2. 서로 다른 회사의 제품에 익숙하다: 회사마다 예금 상품의 종류와 금리가 다르다. 그래서 예금 상품을 추천할 때는 각 회사의 제품을 이해하고 비교해야 합니다. 각 회사의 제품 특성과 이자율 수준을 이해하고 고객의 요구에 가장 적합한 제품 추천을 선택하세요.
3. 상세내역 제공: 고객에게 예금류 제품을 소개할 때 제품명, 이자율, 예금 기간, 초기 구매 금액, 사전 인출 규칙 등을 포함한 상세한 제품 정보를 제공해야 합니다. 고객에게 제품의 위험과 이점을 명확하게 이해시켜 올바른 결정을 내릴 수 있도록 합니다.
4. 전문적인 조언 제공: 금융 서비스 전문가로서 고객에게 전문적인 조언과 의견을 제공하여 고객이 자신의 상황에 따라 올바른 투자 결정을 내릴 수 있도록 해야 합니다. 예금 상품을 추천할 때는 고객의 장기적인 이익을 출발점으로 서비스 품질을 지속적으로 최적화하고 관련 규정과 기준을 준수해야 한다.