따라서 은행의 풍조 통제 부서에서 은행 직원 계좌의 자금이 고객의 자금 계좌와 자금 거래가 있다는 사실을 알게 되면, 관련 은행 직원들이 자금 거래에 대해 합리적인 설명을 하도록 요청하는 위험 힌트가 발행됩니다. 이때 은행 직원들은 자신의 계좌와 고객 자금 계좌 간의 자금 왕래를 사실대로 설명하고, 바람통제 부서에서 확인할 수 있는 합법적인 증거를 제공해야 한다.
은행 계좌 분류 관리 메커니즘을 수립하다.
은행은' 고객 이해' 원칙에 따라 과학적이고 합리적인 방법으로 예금자 위험을 평가하고 예금자 신분 정보의 검증 방식과 위험 수준에 따라 은행 계좌의 기능, 지불 채널 및 지불 한도를 신중하게 결정하고 분류 관리 및 동적 관리를 수행해야 합니다.
은행은 캐비닛, 원격 비디오 계산대 및 스마트 계산대, 온라인 은행, 휴대폰 은행 등 전자 채널을 통해 계좌 개설 신청자를 위한 개인 은행 계좌를 개설할 수 있다. 은행은 셀프 서비스 장비와 전자 채널을 통해 개인 은행 계좌 개설 서비스를 제공하며, 계좌 개설 신청자는 주민등록증을 소지하기만 하면 된다.
위의 내용 참조: 중국 인민은행-중국 인민은행 개인은행 계좌 서비스 개선에 관한 계좌 강화.