1. 신용 정보 기관: 신용 정보 기관은 개인 또는 기업을 위한 컨설팅 서비스를 수집, 정리, 분석 및 제공하는 기관입니다. 은행은 신용 정보 기관의 데이터를 활용하여 고객의 신용 상태와 상환 능력을 이해함으로써 대출 및 신용 카드 신청의 위험을 더 잘 평가할 수 있습니다.
2. 부정 방지 회사: 사기 방지 회사는 주로 사기 식별, 위험 통제, 보안 평가 등의 분야에 종사하여 은행이 잠재적 사기를 식별하고 고객 자산 보안이 손상되지 않도록 돕습니다.
3. 공공 데이터베이스: 은행은 또한 공공 데이터베이스의 정보 (예: 부동산 등록, 차량 정보, 사업자 등록 정보 등) 를 이용하여 고객이 제공한 기본 정보가 진실되고 유효한지 확인하고 위험 통제를 더욱 강화할 것이다.