1.

투자재테크사는 창립 초기부터 사기를 목표로 하고 있다. 투자재테크 회사의 온라인 초심은 순전히 돈을 벌기 위한 것으로, 얼마나 오래 지속될 수 있는가 하는 것이다. (존 F. 케네디, 돈명언) 이들 투자재테크사들은 각종 자질을 꾸며 높은 수익률을 미끼로, 새롭고 오래된 방식으로 끊임없이 자금을 흡수하여 기대액이나 후속자금을 달성하기 어려울 때 사라진다. 사용자의 투자를 유치한 후, 현금 요구를 충족시킬 수 있는 돈이 극히 일부에 불과하다는 것을 예측할 수 있다. 남은 돈이 투자재테크에 들어가면 바로 다른 경로를 통해 이체된다. 마지막으로, 사람이 붙잡혀도 돈은 회수할 수 없다.

2.

어려운 투자 재테크 회사의 현금 인출.

3.

부실한 도산 투자와 부 관리 회사.