재테크 기획자는 고객의 재테크를 지도하거나 돕는다. 보험회사의 재테크 기획자는 중국 모든 보험회사를 대표하는 보험업무 자격을 갖추어야 하며, 각종 금융업무 (주식, 기금, 선물, 채권, 외환, 보험) 에 정통해야 한다. 고객이 합리적으로 자금을 분배하고, 고객을 확보하고, 이윤을 극대화할 수 있도록 돕다.

보험회사의 재무사는 보험업무원과는 다르다.

우선, 그들의 자질이 다르고, 국가가 인정한 자격증도 다르다. 재무사는 보험 종사자 자격증보다 높지 않다.

둘째, 고객이 다릅니다. 재무사는 고급 생명 보험 고객을 서비스하고 있으며 자산은 500 만 원 이상이며 보험 마케팅원은 분리되어 있으며, 서비스 집단은 주로 개인의 능력과 성격 특성에 따라 결정된다.

셋째, 공제와 임금 수준은 다르다. 재무사 연봉은 보통 65438 만원 이상이며 보험업무원이 반드시 그런 것은 아니다. 매년 커미션은 그들이 지불한 금액에 따라 결정된다.

일반적으로 재테크 계획에 종사하려면 가장 기초적인 보험업무원부터 몇 년간의 사회경험과 금융, 보험재테크 지식을 거쳐 재테크 기획자가 되어야 한다.