합리적인 소비 지출.

교육 기대를 실현하다.

완전한 위험 보장.

합리적인 세금 배정.

부를 축적하다.

만년을 편안하게 누리다.

재산 분배 및 상속.

재테크 기획자는 고객에게 전면적인 재테크 계획을 제공하는 전문가이다. 재무 계획의 원칙, 방법 및 기술을 활용하여 개인, 가정, 기관 및 중소기업에 종합적인 재무 컨설팅 서비스를 제공합니다. 재테크 계획은 전방위적인 서비스를 요구한다.

재테크 기획자, 주요 업무는 각종 고객에게 맞춤형 재테크 계획을 제공하고, 확장하며, 법률계획, 세무계획, 유산계획 등을 포함한다.

하지만 현재 국내에는 거의 없고, 매우 적다. 특히 대형 공기업, 현재 이재사의 주요 업무는 제품 판매다.

재테크기획자 시험은 이론지식시험과 직업능력시험으로 나뉜다. 이론지식시험과 전문능력시험은 모두 폐권이며 모두 100 점제를 기초로 한다. 60 점 이상은 합격이며, 재무사 국가직업자격 3 급 자격증을 받을 수 있다.

재무사 발전 방향이 다양하다. 상업은행, 보험회사, 제 3 자 재테크 회사 등 금융기관에 서비스할 수 있다.