"불법 모금 형사사건 구체적 적용법 몇 가지 문제에 대한 해석" 제 1 조에 따르면 국가금융관리법을 위반하여 사회대중 (단위와 개인 포함) 에 자금을 흡수하는 행위는 다음 네 가지 조건에 부합한다. 형법 제 176 조에 규정된' 공공 예금의 불법 흡수 또는 위장 흡수' 로 인정되어야 한다. 단, 형법에서 별도로 규정한 경우는 예외입니다.
(1) 관련 부서의 법적 승인 없이 또는 합법적인 업무 차용의 형태로 자금을 흡수하는 것
(b) 미디어, 프로모션, 전단지, 휴대폰 문자 메시지 등을 통해 사회에 홍보한다.
(3) 통화, 실물, 지분 등으로 원금을 상환하거나 수익을 지불하기로 약속했다. 일정 기간 동안
(4) 사회 대중, 즉 사회의 불특정 대상에 자금을 흡수하다.
사회에 공시하지 않고 특정 대상에 친우나 단위 자금을 흡수하는 것은 불법 흡수나 위장 흡수에 속하지 않는다.
형사입건하면, 일반적으로 주요 책임자나 법정 대리인의 책임을 추궁한다. 일반적으로 범죄의 줄거리와 결과의 심각성에 따라 직원을 결정한다. 모두가 감옥에 있는 것은 아니다.