(1) 단기 목표 (예: 휴가, 새 차 구입, 저축 등). ).
(2) 중기 목표 (예: 자녀 교육 저축, 모기지 주택 구입 등). ).
(3) 장기 목표 (예: 퇴직, 상속 등). ).
구체적인 상황은 고객마다 다르게 취급할 수 있다. 이러한 목표는 비교적 광범위하며 은행가들은 고객의 재무 상태와 목표를 객관적으로 분석하여 이러한 목표를 구체화하고 보완해야 합니다.
고객이 요청할 수 있는 추가 요구 사항은 다음과 같습니다.
(1) 소득 보장 (예: 업무 능력 상실로 인한 생활난을 예방하는 등). ).
(2) 자산 보호 (예: 재산 보험 등). ).
(3) 고객 사망시 부채 탕감.
(4) 투자 목표와 위험 예측 사이의 모순. 이번 시험은 너를 크게 고무시켰다.
고객의 목표와 요구 사항을 결정하는 과정에서 은행가들은 투자 제품 및 투자 위험에 대한 인식이 부족한 경우가 많기 때문에 고객이 비현실적인 요구 사항을 제기할 가능성이 높다는 점에 유의해야 합니다. 이러한 문제를 해결하기 위해서는 은행 직원들이 고객과의 커뮤니케이션을 강화하고, 투자 제품 및 투자 위험에 대한 고객의 이해를 높이고, 고객의 이해를 보장하는 데 합리적인 목표를 세워야 합니다.