선물회사가 평가 기간 내에 다음과 같은 상황이 발생하면 시장 경쟁력은 가산점을 주지 않고 회사 범주를 3 등급으로 낮춘다. 줄거리가 심하여 D 급: (1) 주주의 허위 출자 또는 탈주 출자 (2) 사업 범위를 벗어남; (3) 고객 자산을 점유하거나 횡령한다. (4) 자산 관리 업무가 심각하게 위반되어 중대한 위험이나 악영향을 초래한다. (5) 위험 관리 자회사의 위법 위반 경영은 중대한 위험이나 악영향을 초래한다. (6) 선물 자금 조달과 같은 불법 선물 활동에 참여하거나 촉진한다. (7) 감독부에 허위 자료를 제출하고 현장 검사나 조사에 협조하지 않고 위법사실을 숨기는 등 규제를 악의적으로 회피한다.