회사가 사모할 때 당사자가 투자자이고 쌍방이 체결한 모금 계약이 만료된 후 회사는 제때에 상환하지 못했다. 당사자는 투자자로서 회사와 적극적으로 협의하여 회사가 제때에 상환하지 못한 이유를 이해할 수 있다. 협상이 실패하면 증거 기소를 수집할 수 있다.

중화인민공화국 형법 제 192 조는 불법 점유를 목적으로 사기 방법을 이용하여 불법 자금을 모금했다. 액수가 큰 경우 5 년 이하의 징역이나 구속, 그리고 2 만원 이상 20 만원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 사람은 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 매우 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고, 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다.