1. 증권사 삼방보관은 반드시 은행에서 처리해야 하는데, 이것은 국가증권감독회의 요구이다.
2, 고객이 삼방보관을 하는데, 간접적으로 은행에 가서 예금하는 것과 같습니다. 증권회사도 은행이 영업부에 설립할 수 있도록 허용했다.
공승점: 증권사와 은행 협력 방향 자산 관리 업무 (이하 은증협력 방향 업무) 가 빠르게 발전하여 은행, 증권사, 투자자의 현실적인 요구를 어느 정도 만족시켜 서비스 실체 경제에 적극적인 역할을 했다.
확장 데이터:
"증권사와 은행 협력을 규범화하는 방향성 자산 관리 업무와 관련된 사항에 대한 통지" 에 따르면.
첫째, 은행 카드 협력 사업의 금지 요구 사항을 명확히하십시오.
"통지" 는 "은증 협력 방향 업무" 란 협력은행이 위탁자로서 위탁자산을 증권회사에 위탁해 방향성 자산 관리를 하고 증권회사에 명확한 거래 지시를 내리고 위탁자산을 협력은행이 지정한 대상 자산에 투자하는 업무를 말한다.
"통지" 는 증권사가 은증협력 방향성 업무를 수행하는 금지 행위에는 증권사 지점, 영업부 독립자산관리업무 (자산관리지사 제외) 가 포함된다고 강조했다. 증권회사는 자금풀 업무를 전개할 수 없고, 위탁자금을 고오염 고에너지 산업에 투입해서는 안 되며, 이익 수송을 해서는 안 된다.
둘째, 협력 은행의 선택 기준을 명확히한다.
은증협력지향업무를 규범화하기 위해서는 증권사가 협력은행 선발 메커니즘을 확립하여 선발 기준과 절차를 명확히 해야 한다. 통지에서는 증권사가 협력은행의 자질, 신용상태, 관리능력, 위험통제 수준 등에 대한 실사와 협력은행을 신중하게 선택하도록 요구하고 있다. 협동 은행의 기본 조건은 완벽한 기업 지배 구조와 건전하고 효과적인 내부 통제 메커니즘을 포함한다.
최근 한 해 말 자산은 300 억 위안 이상, 자본 충족률은 65,438+00% 이상이었다. 최근 1 년 동안 경영관리의 중대한 위법 위반으로 행정처벌을 받거나 중대한 행정감독 조치를 취하지 않았다. 최근 한 해 동안 재정 상황이 크게 악화되거나 상환능력이 상실되지 않았다.
셋째, 방향 계약의 규범 적 요구 사항을 강화한다.
"통지" 에 따르면 증권사는 은증협력방향성 계약에서 위탁자산의 출처와 용도를 명확히 하고, 투자지침프로세스와 용도를 약속하고, 위탁자산을 현재 상태에서 의뢰인에게 돌려주고, 위탁인의 수익을 위장해서는 안 되며, 비공개로 보충협정을 체결하지 말고, 구체적인 위험을 충분히 밝혀서는 안 된다.
중국 증권업 협회-"증권회사와 은행 협력을 규범화하여 방향성 자산 관리를 전개하는 의견"