펀드 자금의 안전을 보장하기 위해 은행 등 신용도가 높은 기관에 자금 관리를 의뢰해야 하며, 호스팅 과정에서 지불해야 할 비용은 위탁료보다 늦습니다. 경영진 인사와 관리비의 최종 주도자는 펀드 구매자, 투자자다.
1, 기금 관리비
펀드 관리비는 실제 운영 펀드 자산에 지급되고 펀드에 전문 서비스를 제공하는 펀드 관리자에게 지급되는 비용, 즉 관리 및 운영 펀드로 인해 관리자가 받는 보수입니다.
펀드 매니저에게 지급되는 펀드 관리비 액수는 일반적으로 펀드 순액의 일정 비율에 따라 펀드 자산에서 인출된다. 펀드 매니저는 펀드 자산의 관리자이자 경영자로 펀드의 가치를 보존하는 데 결정적인 역할을 한다. 이에 따라 받은 펀드 관리비의 비율은 다른 비용보다 높다.
펀드 관리비는 펀드 매니저의 주요 수입원이며 펀드 매니저의 비용은 투자자에게 단독으로 청구할 수 없다. 외국에서 펀드 관리비는 일반적으로 각 평가일에 펀드 순자산의 일정 비율 (예: 연율) 에 따라 매일 계산되어 정기적으로 지급됩니다.
관리비는 펀드의 규모와 관련이 있다. 일반적으로 펀드 규모가 클수록 펀드 관리비율이 낮아진다. 그러나 펀드 관리비율도 펀드 유형, 국가, 지역과 관련이 있다. 일반적으로 펀드의 위험 등급이 높을수록 펀드 관리비율이 높아지는데, 그중에서도 비율이 가장 높은 펀드는 증권파생기금, 대출옵션기금, 권증기금 등이다. 가장 낮은 것은 머니 마켓 펀드입니다.
현재 우리나라 펀드 관리 연간 요율은 약 1.5% 이다. 펀드 매니지먼트사가 펀드 자산을 보다 효율적으로 활용하도록 장려하기 위해 일부 펀드는 펀드 매니저 실적 인센티브를 지급할 수 있도록 규정하고 있다. 펀드 실적 보상은 일반적으로 관리되는 펀드 자산의 증가를 기준으로 합니다.
2. 기금 관리비
펀드 위탁료는 펀드 수탁자가 펀드에 호스팅 서비스를 제공하기 위해 펀드나 펀드 회사에 청구되는 비용을 말합니다.
관리비는 보통 펀드 순자산 비율에 따라 인출되며, 매일 누적을 계산하고 매월 말에 수탁자에게 지급한다. 이 비용도 펀드 자산에서 지불되므로 투자자에게 청구할 필요가 없다. 펀드 호스팅 비용은 고정 비용에 포함됩니다.
펀드 위탁비의 비율은 펀드 관리의 비율과 비슷하며 펀드의 규모와 해당 지역과 일정한 관계가 있다. 일반적으로 펀드 규모가 클수록 호스팅률이 낮아집니다. 신흥시장에 부과되는 호스팅비의 비율은 상대적으로 높다. 예를 들어, 국제 관리율은 보통 0.2% 정도이고, 중국 본토와 홍콩의 관리율은 0.25% 이다.
펀드 관리비와 관리비는 관리자와 관리인이 펀드에 서비스를 제공하기 위해 받는 보수이며, 관리자와 관리인의 업무 수익이다. 관리비와 관리비는 일반적으로 펀드 감독 부서의 승인을 받아야 하며 펀드 계약이나 펀드 회사의 행운의 일정에 명시되며 마음대로 변경할 수 없습니다. 또한 펀드 매니저, 수탁자가 의무 또는 펀드 자산 손실을 불이행하거나 완전히 이행하지 않아 발생하는 비용 및 펀드 운영과 무관한 사항을 처리하기 위해 발생하는 비용은 펀드 관리비와 관리비에 부과할 수 없습니다.
3. 기금 거래의 주요 비용 및 비율
펀드 거래의 주요 비용과 그 비율은 아래 표에 나와 있습니다.