자산 관리 사업의 위험 및 통제

(a) 자산 관리 사업의 위험

1. 규정 준수 위험

2. 시장 위험

3. 운영 위험

4. 위험 관리 (b) 자산 관리 사업의 위험 관리

1. 증권사는 자산 관리 업무를 수행하며, 자산 관리 계약에서 투자 위험은 고객이 부담해야 한다는 것을 분명히 합의해야 합니다.

2. 증권사는 자산 관리 업무 자격, 관리 능력 및 실적을 고객에게 진실하게 공개하고 시장 위험, 증권사의 자산 관리 업무 자격 상실로 인한 법적 위험 및 기타 투자 위험을 충분히 밝혀야 합니다.

증권사는 고객에게 투자 수익 기대치를 소개할 때 성실신용원칙을 준수하고 충분한 합리적인 근거를 제공해야 하며, 이 기대치는 고객 참고용으로만 사용되며 증권사가 고객 자산 원금을 손실이나 최소 투자 수익을 보장하겠다는 약속을 구성하지 않는다고 서면으로 명시해야 합니다.

3. 증권사는 자산관리계약을 체결하기 전에 고객의 자산과 수익, 위험부담능력, 투자선호도 등의 기본 정보를 알아야 합니다. 고객은 사실대로 관련 정보를 제공해야 한다.

증권회사는 집합 자산 관리 계획을 세우고, 집합 자산 관리 계획의 고객 조건과 보급 범위를 명확히 해야 한다. 집합 자산 관리 프로그램에 참여하는 고객은 적절한 금융 투자 경험과 위험 부담 능력을 갖추어야 합니다.

4. 고객은 자산의 출처와 사용의 합법성에 대한 약속을 해야 합니다.

5. 증권사 및 기타 홍보 기관은 집합 자산 관리 계획의 특성, 위험, 권리 및 의무를 고객이 자세히 이해할 수 있도록 효과적인 조치를 취해야 하지만 라디오, 텔레비전, 신문 등 공공 매체를 통해 집합 자산 관리 계획을 홍보해서는 안 됩니다.

6. 증권사는 최소한 3 개월마다 고객에게 정확하고 완전한 자산 관리 보고서를 제공하고 보고 기간 동안 고객 자산의 구성 및 가치 변동에 대해 상세히 설명해야 합니다.

7. 증권사는 고객 자산, 자체 자산 및 서로 다른 고객의 자산이 서로 독립적이고, 서로 다른 고객의 자산에 대해 각각 회계, 독립 회계, 별도 회계 관리를 해야 합니다.

8. 증권사는 집합자산관리업무를 처리할 때 집합자산관리계획의 자산과 그 자신의 자산, 집합자산관리계획과 다른 고객의 자산, 서로 다른 집합자산관리계획의 자산이 서로 독립적이고, 별도로 장부를 작성하고, 독립회계하고, 별도로 관리해야 한다.