(1) 법적 준수 원칙. 증권사가 융자권 업무를 전개하는 것은 법률, 행정규정 및 관련 관리 방법의 규정을 준수하고, 내부 통제를 강화하고, 위험을 엄밀하게 예방하고 통제하며, 고객 자산의 안전을 효과적으로 보호해야 한다. 증권회사는 반드시 중국증권감독회의 비준을 거쳐야 융자권 업무를 전개할 수 있다. 증권회사는 고객과 융자권 거래를 해서는 안 되며, 고객, 고객, 다른 사람 간의 융자권 활동에 어떠한 편의나 서비스도 제공해서는 안 된다. 증권회사가 고객에게 융자하는 것은 자체 자금 또는 법에 따라 모금된 자금을 사용해야 한다. 고객으로부터 증권을 차입할 경우, 자소유증권이나 법에 따라 처분권을 획득한 증권을 사용해야 한다.

(2) 중앙 집중식 관리의 원칙. 증권회사는 융자권 업무에 대해 중앙 집중식 통일관리를 실시해야 한다. 증권사 융자권 업무의 결정과 주요 관리 책임은 증권사 본부에 집중되어야 한다. 회사는 완벽한 융자 업무 관리 시스템, 의사 결정 및 승인 시스템, 운영 프로세스, 위험 식별, 평가 및 통제 시스템을 구축해야 합니다. 융자권 업무의사 결정 권한 체계는 원칙적으로 이사회, 경영 의사 결정기구, 업무집행부, 지사' 의 구조에 따라 구축되고 운영된다. 이사회는 융자권 업무의 기본 관리 제도를 제정하고, 융자권 업무 관련 부서의 설정과 책임을 결정하고, 융자권 업무의 총 규모를 결정할 책임이 있다. 비즈니스 의사 결정기구는 관련 고위 경영진과 부서장으로 구성되며, 금융권 업무 운영 프로세스 개발, 금융권 업무에 종사할 수 있는 지사 선택, 단일 고객, 단일 증권의 신용 한도 결정, 금융권의 기한과 이자율 (비율), 보증금 비율 및 최소 유지 보증 비율, 보증금을 충당하는 데 사용할 수 있는 증권의 종류와 전환율, 고객이 금융권을 통해 매매할 수 있는 증권의 종류를 선정한다 업무 집행부는 융자권 업무의 구체적인 관리 및 운영을 담당하고, 융자권 계약 표준 텍스트를 개발하고, 특정 고객의 신용도를 결정하고, 지사의 업무 운영을 검사, 감사 및 감독한다. 지사는 회사 본부의 중앙 집중식 감독하에 회사의 통일 규정 및 결정에 따라 고객 신용 조회, 계약 서명, 계좌 개설, 보증금 수거, 거래 집행 등의 업무를 구체적으로 담당하고 있습니다. 증권회사는 지사 융자권 활동에 대한 통제를 강화하고, 지사가 본부의 승인 없이 고객에게 대출하는 것을 금지하고, 지사가 본사에서 결정해야 하는 계약, 계좌 개설, 신용, 보증금 징수 등의 사항을 스스로 결정하는 것을 금지해야 한다.

(3) 독립 운영 원칙. 증권회사는 융자권 업무가 증권자산관리, 증권자영거래, 투자은행 등의 업무와 분리되어 기관, 인력, 정보, 계좌 등에서 독립적으로 운영되도록 업무격리제도를 보완해야 한다.

(4) 직무 분리 원칙. 증권사 융자권 업무의 앞, 중, 배경은 서로 분리되고 서로 제약해야 한다. 각 주요 코너는 각기 다른 부서와 직무에 의해 책임을 지고 있으며, 위험 모니터링 및 업무 감사를 담당하는 부서와 직위는 다른 부서와 직위와는 별개이다. (윌리엄 셰익스피어, 위험 모니터링, 업무 감사, 업무 감사, 업무 감사, 업무 감사) 융자권 업무를 담당하는 고위 경영진은 위험 모니터링 부서와 업무 감사 부서를 겸임할 수 없습니다.