독립재테크기획자는 이름에서 알 수 있듯이 은행, 증권, 금융기관과는 별도로 고객에게 전방위적인 자산관리 서비스를 제공하는 제 3 자 전문가이다.

1, 충분한 전문 재산 관리 능력을 갖추고 있다.

Fortune Management 는 고객 중심의 종합적인 재무 계획을 완벽하게 설계하여 고객에게 현금, 신용, 보험, 포트폴리오 등의 다양한 금융 서비스를 제공하고 고객의 자산, 부채, 유동성을 관리하여 고객의 다양한 단계의 재무 요구를 충족하고 고객이 위험 감소 등의 조치를 실현하고 부가 가치를 실현할 수 있도록 지원하는 것을 말합니다.

자산 관리의 범위에는 현금 저축 및 관리, 부채 관리, 개인 위험 관리, 보험 계획, 포트폴리오 관리, 퇴직 계획 및 유산 약정이 포함됩니다.

독립 재테크 플래너가 재테크 서비스를 통해 얻을 수 있는 수익에는 금융기관에서 제공할 수 있는 커미션과 고객에게 청구될 수 있는 상담비가 포함됩니다. 그러나 커미션, 상담비, 관리비 사이의' 가능성' 이라는 단어는 이 비용의 불안정한 요소 또는' 지속 불가' 를 보여준다. 이 비용의 높낮이는 독립 재무사의 부 관리 능력과 서비스 능력에 비례한다. 만약 독립 재무사의 부의 관리 능력이 보통이고, 전문적이지 않고, 부의 부가가치가 전혀 반영되지 않는다면, 다른 고순가치 고객이 어떻게 그를 신뢰하여 관리할 수 있을까? (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언)

요약하자면, 충분한 전문적인 부의 관리 능력을 갖추는 것이 독립 재무사의 첫 번째 중요한 요인이다.

2. 자체 고정 고순액 고객층이 있습니다.

전문 재무사들은 주로 은행 (4 대 국유성상사), 부기관 (노아, 항천, 호마이), 자산기관 (보험, 권상, 펀드회사) 에 모여 있으며, 신흥 인터넷 금융기관 (이신, 육금소) 도 포함돼 있다.

장기적인 서비스 과정에서, 그들은 자신의 수량과 품질이 모두 일정 규모에 달하는 고순가치 고객을 형성했다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 서비스, 서비스, 서비스, 서비스, 서비스, 서비스) 만약 그들이 충분히 전문적이고 서비스가 더욱 포괄적이고 인간적이라면, 이 고객들은 단골 손님이 되어 이직률이 매우 낮을 것이다. 이것이 우리가 흔히 "고객 점도" 라고 부르는 것입니다. 고객이 없으면 너의 전문성이 아무리 강해도 소용없다. 고객이 있으면 전문성이 강하지 않으면 고객이 유실된다. 물론, 만약 당신의 전문 능력이 충분히 강하다면, 일단 이러한 고객을 확보하면, 그들을 장기간 보유할 수 있을 뿐만 아니라, 그들은 당신에게 더 많은 고객을 가져다 줄 것입니다.

독립재무사가 독립하기 전에 잘 생각해 보세요. 내 고객에 대한 충분한 신뢰가 있습니까? 그들이 나에게 가져온 수입이 나의 독립 운영 비용을 덮을 수 있을까? 물론, 독립적으로 운영할 때, 브랜드 이미지가 잘 확립되어 있고, 부의 관리 능력이 충분히 강하며, 팀의 고객 개발 능력도 괜찮으면, 이 고객들은 끊임없이 당신을 찾아올 것입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 독립명언)

포괄적 인 운영 팀이 있습니다.

앞서 언급했듯이 독립재무사의' 독립' 은 기관을 이탈하는 것을 의미하며, 이재사의 브랜드 보호와 자원 지원에서 벗어나는 것을 의미한다.