(1) 개발성 금융기관, 정책적 은행, 상업은행, 농촌협력은행, 농촌신용사, 마을은행
(b) 증권 회사, 선물 회사, 증권 투자 기금 관리 회사.
(3) 보험 회사 및 보험 자산 관리 회사;
(4) 신탁회사, 금융자산관리회사, 기업그룹 재무회사, 금융임대회사, 자동차금융회사, 소비금융회사, 통화매니지먼트사, 대출회사, 은행재테크자회사
(5) 중국 인민은행이 확정해 공고한 기타 자금 세탁 방지 및 테러 방지 융자 의무를 이행해야 하는 금융 기관.
비은행 지불 기관, 은행 카드 청산 기관, 자금 결제 센터, 인터넷 소액 대출 회사 및 교환 업무, 펀드 판매 업무, 보험 전문 기관 및 보험 중개 업무에 종사하는 기관은 금융 기관의 감독 관리에 관한 이 조치의 규정을 적용한다. 제 3 조 중국 인민은행과 그 지사는 법에 따라 금융기관의 돈세탁 방지 및 반테러 융자 업무를 감독하고 관리한다. 제 4 조 금융기관은 규정에 따라 건전한 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융 내부 통제 제도를 수립하고, 자금 세탁 방지 및 테러 방지 자금 조달 위험을 평가하고, 위험 상황 및 업무 규모에 적합한 위험 관리 메커니즘을 구축하고, 자금 세탁 방지 정보 시스템을 구축하고, 해당 인력을 갖춘 부서를 설립하거나 지정해야 합니다. 자금 세탁 방지 및 테러 방지 자금 조달 의무를 실질적으로 이행하다. 제 5 조 법에 따라 돈세탁 방지 및 반테러 융자 의무 또는 의무를 이행하여 얻은 고객 신분 데이터 및 거래 정보는 기밀로 유지되어야 하며, 법에 따라 규정된 경우를 제외하고는 외부에 제공할 수 없습니다. 제 2 장 금융기관의 돈세탁 방지 및 반테러 융자 내부 통제 및 위험 관리 제 6 조 금융기관은 업무 규모와 돈세탁 및 테러 융자 위험 상황을 결합해 규정에 따라 건전한 돈세탁 방지 및 반테러 융자 내부 통제 제도를 마련해야 한다. 제 7 조 금융기관은 본부 차원의 돈세탁 및 테러 자금 위험 자체 평가 시스템을 구축하고, 돈세탁 및 테러 자금 조달 위험을 정기적으로 또는 비정기적으로 평가해야 하며, 이사회 또는 고위 경영진의 승인일로부터 65,438+00 일 (영업일 기준) 이내에 중국 인민은행이나 중국 인민은행 현지 지사에 자체 평가 정보를 제출해야 합니다.
금융 기관의 돈세탁 및 테러 융자 위험 자체 평가는 본 기관의 비즈니스 규모 및 비즈니스 특성에 맞게 고객, 지역, 업무, 거래 채널 등의 위험 요소 유형 및 변화를 충분히 고려해야 합니다. "국가 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융 위험 평가 보고서", 규제 기관 및 자율조직의 지침 등을 흡수하고 활용할 수 있습니다. 금융 기관은 신기술을 도입하거나, 새로운 사업을 수행하거나, 신제품, 새로운 서비스를 제공하기 전 또는 돈세탁 또는 테러 자금 조달 위험에 큰 변화가 있을 경우 돈세탁 및 테러 자금 조달 위험 평가를 수행해야 합니다.
금융 기관은 정기적으로 돈세탁 및 테러 금융 위험 평가 워크플로우 및 지표 시스템을 검토하고 지속적으로 최적화해야 합니다. 제 8 조 금융기관은 업무 규모와 파악된 돈세탁 및 테러 융자 위험 상황에 따라 이사회 또는 고위 경영진의 승인을 받아 해당 위험 관리 정책을 개발하고 위험 상황의 변화와 통제 조치의 이행에 따라 적시에 조정해야 한다.
금융 기관은 모든 비즈니스 활동 및 관리 프로세스를 포괄하는 포괄적인 위험 관리 시스템에 돈세탁 및 테러 자금 조달의 위험 관리를 포함시켜야 합니다. 식별된 고위험 상황에 대해 강화 조치를 취하여 위험을 관리하고 줄여야 합니다. 식별된 저위험 상황에 대해 단순화 조치를 취할 수 있습니다. 금융 기관의 위험 통제 능력을 초과하는 경우 고객과 업무 관계를 수립하거나 거래를 할 수 없습니다. 업무 관계가 이미 설정된 경우 거래를 일시 중지하고 의심스러운 거래 보고서 제출을 고려하고 필요한 경우 업무 관계를 종료해야 합니다. 제 9 조 금융기관은 전문부문이나 지정된 내부 부서를 설립하여 돈세탁 방지 및 반테러 융자 관리 업무를 주도해야 한다.
금융 기관은 이사회, 감사회, 고위 경영진 및 관련 부서의 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융 책임을 명확히 하고 적절한 성과 평가 및 상벌 메커니즘을 구축해야 합니다.
금융 기관은 고위 경영진 한 명을 임명하거나 허가하여 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 관리를 담당하고, 독립적으로 업무를 수행하고 직무 수행에 필요한 권한과 자원을 충분히 확보할 수 있도록 합리적인 조치를 취해야 합니다.
금융 기관은 자체 사업 규모, 자금 세탁 및 테러 자금 위험 상황 및 비즈니스 발전 추세에 따라 충분한 자금 세탁 방지 인력을 갖추어야 하며, 자금 세탁 방지 인력의 자격, 경험, 전문성 및 직업 윤리가 요구 사항을 충족하도록 적절한 조치를 취해야 합니다. 지속적인 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융 교육 프로그램을 개발해야 합니다. 제 10 조 금융 기관은 자금 세탁 방지 및 테러 방지 자금 조달의 필요에 따라 관련 정보 시스템을 구축 및 개선하고 위험 상황과 자금 세탁 방지 및 테러 방지 자금 조달 수요의 변화에 따라 적시에 업그레이드를 최적화해야 한다. 제 11 조 금융 기관은 내부 감사 또는 독립 감사를 통해 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융 내부 통제 제도의 수립 및 시행을 검토하는 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융 감사 메커니즘을 구축해야 합니다. 감사는 독립성 원칙에 따라 국내외 모든 지사와 지주자회사를 포괄해야 한다. 감사의 범위, 방법 및 빈도는 본 기관의 비즈니스 규모 및 자금 세탁, 테러 자금 조달 위험에 맞게 조정되어야 하며 이사회 또는 공인 전문위원회에 감사 보고서를 제출해야 합니다.