첫째, 재정적 자유.
개인이나 가정의 수입은 주로 수동적인 일이 아니라 주동적인 투자에서 비롯된다. 재정적 자립은 주로 투자의 수익이 개인이나 가정에서 발생하는 모든 지출을 완전히 덮을 수 있다는 우려에 반영된다. 개인이 강제 근무의 압력에서 해방되고 부는 더 많은 부를 창출하는 도구가 된다. (존 F. 케네디, 돈명언) (알버트 아인슈타인, 돈명언) 이때 개인이나 가정생활 목표의 경제보장은 재무보장보다 강하다.
둘째, 자금 안전.
개인이나 가정이 자신의 재정 상황에 대해 자신감이 충만하다는 뜻이다. 현존하는 부가 미래의 재정지출과 다른 인생 목표에 대처하기에 충분하다고 믿으며, 큰 금융위기는 일어나지 않을 것이다. (존 F. 케네디, 돈명언)
개인이나 가정의 경제 보장을 측정하는 것은 주로 안정적이고 충분한 수입이 있는지, 개인이 발전 잠재력을 가지고 있는지 여부이다. 충분한 현금 보유액이 있는지 여부; 적절한 주택이 있는지 여부 적절한 재산 및 생명 보험을 구입했는지 여부; 적절하고 안정적인 투자가 있는지 여부 사회 보장을 즐기는지 여부 추가 연금 계획이 있는지 여부.
재무 계획 소개:
재테크 계획은 과학적 방법과 특정 절차를 사용하여 현금 계획, 소비 지출 계획, 교육 계획, 위험 관리 및 보험 계획, 재산 분배 및 상속 계획 등 고객에게 실질적인 운영성 계획을 수립하는 과정을 말합니다. 고객이 삶의 질을 지속적으로 향상시키고 궁극적으로 평생 재무 안전, 자율성 및 자유를 실현할 수 있도록 합니다.
재테크 계획은 기업 재테크 계획과 개인 재테크 계획으로 나눌 수 있다.
첫째, 회사의 재무 계획.
투자 결정, 자금 조달 결정, 비용 관리, 현금 흐름 관리 등 설정된 전략적 목표를 달성하기 위해 기업이 만든 일련의 조정 된 계획 및 의사 결정 시나리오를 나타냅니다.
둘째, 개인 재테크 계획.
사재테크계획은 사재테크 계획이라고도 불리며, 개인이나 가정이 가정의 객관적 조건과 재력 (재고 및 증가기대 포함) 에 따라 인생의 각 단계 목표를 달성하기 위해 하는 일련의 통일된 계획 (직업 계획, 부동산 계획, 자녀 교육 계획, 퇴직 계획 등) 을 말한다.