부 관리란 무엇입니까? 어떤 도구가 있습니까? 프로세스 소개

부의 관리는 현재 비교적 뜨거운 개념이다. 그렇다면 부의 관리는 무엇인가? 프로세스는 무엇입니까? 다음 세 편의 가죽공은 부관리의 이념, 도구, 절차, 그리고 국가의 규제 및 지원 정책을 상세히 소개할 것이라고 보고했다.

1. 부의 관리란 무엇입니까?

부 관리란 고객의 요구에 따라 고객의 자산 부채를 관리하고 투자 조언, 재테크 계획, 투자 등 금융 서비스를 제공하여 고객의 재테크 요구를 충족시키는 금융기관을 위탁하는 것을 말합니다. 또한 Fortune Management 의 핵심 요소에는 통합 서비스 및 통합 자산 프로비저닝 기능도 포함됩니다. 따라서 재테크 업무는 전통적인 개인 재테크 업무와는 달리, 자산 관리에 더 많은 관심을 기울이고, 재테크 업무는 위험, 수익, 유동성을 포함한 전 범위의 재테크 계획을 강조한다.

2. 자산 관리 도구

증권사의 재테크 업무에서는 일반적으로 일정한 투자 수단을 사용하여 고객의 자산을 구성하여 가치를 보존하는 목적을 달성하기 때문에 이러한 도구를 재테크 수단이라고도 합니다. 위험, 이익, 유동성에 대한 고려에 따라 재테크 도구는 주로 세 가지 범주로 나뉜다. 하나는 고정수익류, 두 번째는 권익류, 세 번째는 부동산류다.

그 중 고정수익도구 위험은 국채, 시정채 등 고정수익채권과 은행예금과 같은 위험도 낮다. 주식 도구는 주식, M&A 기금 및 주식 포트폴리오를 나타내는 고위험을 가지고 있습니다. 부동산 도구 투자의 문턱이 높고 주기가 길고 유동성이 낮으며 주로 주택과 상업부동산 융자를 가리킨다. 물론, 이 세 가지 주요 투자 수단 외에도 금융 파생품 등 다른 재테크 수단이 있다.

3. 부 관리 과정

Fortune Management Process 는 고객의 요구에 따라 거시시장 경제와 정책의 변화와 연계하여 다양한 Fortune Management 도구를 합리적으로 활용하여 고객을 위한 전문적이고 과학적인 자산 구성 방안을 개발하는 과정을 말합니다. 이 프로세스는 다음 프로세스를 통해 수행됩니다.

정보 수집: 재테크는 먼저 고객의 관련 정보를 입수하고, 고객이 제공한 가족 정보, 수지 상황, 위험 선호도, 개인 투자 경험 등에 따라 고객의 위험 부담 능력과 예상 수익을 파악해 재테크 업무의 근거로 삼아야 한다.

데이터 분석: 증권사는 수집한 고객 정보를 정리하고, 대상 부분을 발굴한 다음, 각 고객에 대한 종합적인 이해를 위해 분석 평가를 수행합니다.

재테크 계획: 이 단계에서 금융기관은 고객의 요구에 따라 경제 주기와 시장 운영, 그리고 고객 자체의 구체적인 상황을 결합하여 고객에게 다양한 재테크 도구 조합을 제공하고 고객의 선택에 따라 재테크 계획을 수립합니다.

투자 제안: 경제 시기에 따라 미리 정해진 재테크 계획에 따라 전화 인터뷰 등을 통해 고객에게 적절한 재테크 건의를 제공한다.

피드백 및 수정: 정기적으로 고객을 방문하여 거시경제 변화와 고객 자체의 자금 수요를 결합하여 재테크 계획을 유연하게 조정할 수 있습니다.

4. 부의 관리와 관련된 정책

위의 소개를 통해 우리는 부의 관리 범위가 매우 넓다는 것을 알아야 한다. 이것은 세 명의 가죽공의 보고로 정리된 것이다

부의 관리

당신을 도울 수 있기를 바랍니다.