CFA 는 프랜차이즈 금융 분석가 (Chartered Financial Analyst) 의 약어로, 미국 프랜차이즈 금융 분석가 협회 (ICFA) 가 설립한 증권 투자 및 관리 분야의 직업 자격 칭호입니다. 이 학원은 당초 미국 금융분석가협회 (FAF) 가 6 월 버지니아 샬롯빌에서 버지니아 대학과 공동으로 설립한 우편번호 1959 입니다.
196265438+ 10 월 영국 프랜차이즈 금융 분석가 협회와 금융 분석가 협회는 미국 투자 관리 및 연구 협회 (AIMR) 를 설립했다. 투자 관리 및 연구 협회는 미국 증권 분석가, 투자 관리자 및 투자 결정에 참여하는 기타 전문가들로 구성된 글로벌 비영리 단체입니다. 그 임무는 전문적인 우수성과 성실성에 대한 최고 기준을 세우고 유지함으로써 글로벌 투자업계의 이익을 증진하는 것이며, 그 목적은 투자 의사결정자의 전문성을 높이는 것이다. CFA 자격증은 1963 최초의 프랜차이즈 금융 분석가가 등장한 이후 전 세계 투자업계에 종사하는 사람들의 직업 본보기의 상징이 되었다. 국제적으로 유명한 기업과 투자기관은 모두 CFA 자격을 직업투자자의 직업수준과 직업도덕을 측정하는 최고의 기준으로 삼고 있다.
프랜차이즈 금융 분석가 협회' 의 취지는 투자 의사결정권자의 각 방면의 전문 수준을 높이고 CFA 칭호를 부여함으로써 실무자들이 선진적인 전문 수준을 갖추도록 하는 것이다. 대학 설립 초기에는 마침 미국 증권거래위원회 (SEC) 가' 증권시장 특집 연구' 보고서를 완성했는데, 이 보고서는 1960 년대 초 미국 증권시장을 분석했을 뿐만 아니라 증권종사자들이 가능한 한 뒤섞여 정규' 자격' 을 갖춘 분석가들을 양성해야 한다고 언급했다.
그래서 1964 65438+ 10 월, 당시 금융분석가협회 이사회 의장이었던 윌리엄 노비가 기회를 잡아 CFA 체계의 형성을 추진했다. 그는 각종 규제 절대치와 거래소에 편지를 써서 CFA 가 전문 투자 분석가의 자격 기준이 될 것을 요구했다. 그는 자율기관이 분석가의 자격을 확인하려는 경우 CFA 가 표준이어야 한다고 제안했다. 이러한 통일된 자격은 혼란을 없애고, CFA 의 등록 가치를 높이고, 투자업계의 여러 부문 분석가의 흐름을 용이하게 한다.
노비의 노력은 헛되지 않았다. 1964 년 6 월, 뉴욕 증권 거래소 (WHO) 는 감사와 연구원이 고교 등록 자격을 갖추어야 한다는 점을 분명히 강조했다. 이후 미국 투자상담협회, 미국 투자은행가협회, 뉴욕금융협회 등도 회원이 CFA 자격을 갖추어야 가입할 수 있다고 밝혔다. 이로 인해 CFA 자격은 업계 내 전문 권위의 특징을 갖추게 되었다.
CFA 수험생은 세 번의 CFA 시험을 완료하고 최소 4 년의 투자 결정 관련 경험을 쌓고 CFA 윤리 규범과 기준을 준수하면 프랜차이즈 금융 분석가 (CFA) 자격을 얻을 수 있다.
CFA 시험은 전 세계적으로 공인된 투자전문가의 전문성과 직업도덕을 측정하는 권위평가기준으로 중국 금융업계가 우수한 자질 전문가 양성을 가속화하는 데 특별한 의미가 있다. CFA 프랜차이즈 자격을 획득한 투자업계 엘리트들은 최소 3 년의 엄격한 독학을 거쳤기 때문이다. 이 기간 동안 3 급 6 시간의 시험을 통과했고, 시험은 국제상무상용어영어로 진행되며 증권 분석, 회사 재무, 수량화 분석을 포함한다.
CFA 과정 및 평가 프로그램은 글로벌 비영리 전문 조직인 프랜차이즈 분석가 협회가 담당하고 있습니다. 이 협회는 또한 투자업계를 위해 자발적이고 윤리적인 전문성과 실적 보고 기준을 제정했다. 전 세계적으로 약 75,000 명의 회원을 보유하고 있으며, 그중에는 63,000 명의 CFA 자격을 획득한 수상자가 포함되어 있습니다. 그 선언은 교육, 성실성, 전문성에 대한 최고 기준을 통해 글로벌 투자업계를 선도한다는 것이다.
1963 에 설립된 CFA 시험 과정은 투자 전문가, 증권 분석가, 펀드 매니저, 투자 컨설턴트를 대상으로 합니다. 자율 학습 시험 과정은 투자 분석, 포트폴리오 관리, 재무 제표 분석, 회사 금융, 경제학, 투자 성과 평가 및 직업 윤리를 포함한 국제 최전방의 금융 이론과 기술에 초점을 맞추고 있습니다.
"일반 자격 시험 이론과는 달리, CFA 과정은 실천성이 강하다." 2003 년 CFA 특허를 획득한 해인설. 이론과 실천의 결합을 중시하는 것은 CFA 과정의 가장 큰 장점이며, 시험에 합격하면 CFA 협회 회원은 정기적으로 CFA 협회 국제금융 분야의 최전방의 연구 성과를 받게 된다.
동시에, CFA 는 도덕에 대한 요구가 매우 높다. CFA 가 되려면 협회가 제정한' 윤리' 와' 직업행동규범' 을 엄격히 준수해야 한다. 이러한 표준은 CFA 로 세분화되어 고객과 고용주 간의 잠재적 이익 충돌을 공개해야 합니다. CFA 자격의 신뢰성을 보장하기 위해 협회는 모든 프랜차이즈 분석가의 위반 행위를 등록했다.
CFA 시험은 1 급, 2 급, 3 급 3 단계로 나뉜다. 수험생은 반드시 이전 단계를 통과해야 다음 단계의 시험에 참가할 수 있다. 3 단계 시험 시간은 6 시간, 오전 3 시간, 오후 3 시간입니다.
1 단계 (1 급) 객관식 질문 형식, 볼륨당 120 문제, ***240 문제;
2 단계 (2 급) 객관식 질문 형식, 볼륨당 60 문제, *** 120 문제;
3 단계 (3 급) 의 시험 상황은 50% 논문 쓰기, 50% 응용문제 (주로 사례 분석) 이다.
CFA 시험은 주로 다음을 포함하여 매우 광범위합니다.
(a) 직업 기준 및 직업 윤리;
② 재무 제표 분석;
③ 정량 분석;
4 경제학
⑤ 고정 수입 투자 분석;
⑥ 지분 분석;
⑦ 포트폴리오 관리;
(8) 회사 금융
⑨ 유도체;
⑩ 기타 투자 분석 등.