증권사의 발전 전망은 여전히 좋다. 기업 융자에 대한 수요가 늘고 있는 것 같아 증권업계의 존재는 매우 긍정적인 역할을 하고 있다. 하지만 증권사의 경쟁은 사실 매우 치열하다. 시장이 침체된 상황에서 규정 준수부는 그에 상응하는 책임을 져야 하지만, 많은 민간 인사들은 증권회사법의 법률 규정 준수부가 무슨 뜻인지 전혀 이해하지 못한다. 증권사 법률 준수부는 무슨 뜻인가요? 규정 준수 부서는 규정 준수 감독 검사, 신용 경영 승인 책임 인정, 돈세탁 방지를 담당하는 기능 부서로서 본사의 규정 준수 부서에 상응하는 책임을 맡고 있습니다. 규정 준수는 은행업의 핵심 위험 관리 활동이며, 건전하고 효과적인 규정 준수 위험 관리 메커니즘은 위험 감독 구현의 기초입니다. 상업은행은 다음 다섯 가지 방면에서 규정 준수 위험 관리 메커니즘을 구축할 수 있다. 1. 능동적인 규정 준수 의식을 확립하여 수동적인 규정 준수 심리를 극복하다. 규정 준수는 은행업의 꾸준한 경영의 기본적인 내재적 수요이자 은행문화의 중요한 구성 요소이다. 첫째, 은행 직원들 사이에서 규정 준수에 대한 책임, 사전 준수, 규정 준수에 대한 가치 창출이라는 개념을 수립하여 직원들이 모든 업무에 접촉할 때 규정 준수 위험 검토의 필요성을 생각하게 하고, 규정 준수 위험 위험이나 문제를 사전 예방적으로 파악하고 노출하여 적시에 수정할 수 있도록 합니다. 둘째, 규정 준수 문화는 제도, 방법, 도구가 뒷받침하는 제도이며, 이를 위해서는 은행이 규칙과 제도의 후평가를 강화해야 한다. 발견된 문제에 대해 비즈니스 정책, 행동 설명서, 운영 절차 등을 적절히 개선하고, 유사한 위반을 방지하고, 이미 발생한 위반을 수정하며, 관련 소유자에게 필요한 징계 조치를 제공합니다. 규정 준수 위험을 보고하지 않고 발견하면 내부 감사 부서나 외부 규제 기관에 의해 확인되면 은폐자는 더욱 엄중한 처벌을 받게 됩니다. 자발적으로 문제나 숨겨진 위험을 신고한 사람은 상황에 따라 가볍게 처벌하거나 심지어 보상까지 면제할 수 있다. 다시 한 번, 성과 평가 메커니즘을 규정 준수 문화 육성의 중요한 내용으로 삼아 상업은행이 규정 준수 관리 및 처벌 위반 행위를 장려하는 가치를 충분히 반영합니다. 2. 규정 준수 정책을 수립하고 규정 준수 부서를 설립하십시오. 규정 준수 부서는 은행의 고위 경영진이 규정 준수 위험 관리 업무를 잘 수행할 수 있도록 지원하고 지원하는 독립 기능 부서입니다. 일선 사업부는 규정 준수의 직접적인 소유자이고 고위 경영진은 전행 규정 준수 경영의 최종 소유자입니다. 상업 은행 규정 준수 위험 관리 메커니즘을 구축하려면 전담 규정 준수 부서를 설립하고 규정 준수 부서가 방해받지 않고 문제를 발견 및 조사할 수 있도록 해야 하며, 규정 준수 인원이 은행 조직 아키텍처 및 비즈니스 프로세스 리엔지니어링 프로세스에 적시에 참여할 수 있도록 해야 합니다. 법적 규정 준수 원칙을 비즈니스 프로세스의 모든 측면과 모든 직원에게 실제로 적용할 수 있도록 합니다. 동시에, 상업은행의 특징에 부합하는 효과적인 규정 준수 정책을 제정하고 승인하는 것은 은행 규정 준수 위험 관리의 강령 문서입니다. 실천 축적 경험을 통해 규정 준수 위험을 관리하는 효과적인 운영 메커니즘과 운영 위험을 관리하는 근치 방안을 모색한다. 그러나 규정 준수부는 은행의 모든 업무 부서와 임원이 책임을 떠넘기는 핑계가 될 수 없으며, 규정 준수부는 임원 및 기타 부서의 책임에 대한' 희생양' 이 될 수 없다는 점을 분명히 해야 한다. 보고 감독 메커니즘을 수립하십시오. 직원들이 법에 따라 규정 준수 위험을 운영하고 통제할 수 있다는 인식을 키우기 위해서는 보고 감독 메커니즘을 구축하고, 직원들이 위반 및 위법 행위를 신고할 수 있는 필요한 채널과 방법을 제공하고, 효과적인 보고 보호 및 인센티브 메커니즘을 구축해야 합니다. 4. 위험 평가 메커니즘을 수립한다. 가능한 한 빨리 건전한 위험 식별 및 평가 시스템을 구축하고, 국제 선진 경험을 진지하게 참고하고, 현대 과학 기술 수단을 적극 활용하고, 모든 업무 위험을 포괄하는 모니터링, 평가 및 조기 경보 시스템을 구축하고, 경보를 중시하고, 중대한 위약 등록과 위험 경보 제도를 진지하게 시행해야 한다. 5. "프로세스 은행" 에 기반한 규정 준수 위험 관리 메커니즘을 수립합니다. 안정적이고 폐쇄적인 시장 환경과 계획경제 시기에 여러 해 동안 금융 상품을 답습해 온' 부서은행' 체제를 철저히 타파하고, 각 부문별 블록 분할, 각자 정치를 위한 부서 리스크 관리 모델을 깨고, 블록 분할, 상호 찢어지는 현상을 효과적으로 피하고, 고객 수요 중심의 통일된 폐쇄 프로세스를 구축해야 합니다. 고객 서비스, 규정 준수 위험을 포함한 모든 종류의 위험을 통제하는 것을 원칙으로 합니다. 사실, 우리나라 회사법에서는 규정 준수 부문에 대한 구체적인 정제 규정이 없다. 준수는 서방 국가의 일부 유명 은행 부문의 규제 제도를 빌려 규정한 것이다. 일반적으로 규정 준수 부서는 주로 증권사의 견실한 경영을 담당하고 있으며, 신용운영 및 관련 법적 위험을 미리 예측해야 한다. 현재, 우리나라의 규정 준수와 관련된 감독 체계가 점차 개선되고 있다.