제 40 조 지방 관할 시, 현 (시, 구) 정부는 소액대출회사의 금융위험예방메커니즘을 확립하고, 관련 부서에 관리제도를 확립하고, 해당 규제책임과 처분메커니즘을 시행하고, 적시에 위험을 식별하고 경고하며, 위험을 효과적으로 예방하고 처분해야 한다.
제 41 조 성 중소기업국은 오프사이트 감독과 현장 검사를 결합한 감독 검사 제도를 세워야 하며, 관련 부서는 기능에 따라 소액 대출 회사에 대해 정기적이거나 비정기적인 검사를 실시해야 한다. 규제 요구에 따라, 성 중소기업국은 소액대출회사에 해당 업무 자질을 갖춘 중개기관을 초빙하여 소액대출회사에 대한 특별 감사나 감사를 실시할 것을 요구할 수 있으며, 관련 비용은 소액대출회사가 지불할 수 있다.
제 42 조 소액 대출 회사 업계의 연간 심사 제도를 수립하다. 소액대출회사는 매년 3 월 3 1 일전에 현지 중소기업 업무부에 전년도 업무보고를 제출하고 현 (시, 구) 급 이상 중소기업 업무부에 의견을 서명한 후 성 중소기업국 연심에 보고한다. 소액대출회사는 상공업연검사를 진행할 때 성급 중소기업국이 내놓은 업종 연간 검사 의견을 제출해야 한다.
소액 대출 회사는 산업 연심에서 다음과 같은 자료를 제공해야 한다.
(1) 영업허가증 사본 (회사 도장 찍음)
(2) 대차 대조표 및 손익 계산서 (회사 도장);
(3) 주주 및 발기인의 이름 또는 이름 및 출자액
(4) 회사의 경영 상황;
(5) 회사의 연간 업무 요약;
(6) 지방 중소기업국이 요구하는 기타 자료.
제 43 조 소액 대출 회사는 경영 과정에서 다음과 같은 상황 중 하나가 있으며, 성 중소기업국이 해당 부서와 함께 시정을 명령한다. 줄거리가 특히 심각하여, 성 중소기업국이 현지 소액대출회사의 시범자격을 취소하고, 관련 부서와 함께 공상행정관리부 등 관련 부서에 벌금을 부과하고, 휴업 정돈 또는 영업허가증 취소 등의 행정처벌을 요구하며, 범죄를 구성하며, 법에 따라 형사책임을 추궁한다.
(a) 사업 기간 동안 등록 자본의 탈주;
(2) 지점의 무단 설립;
(3) 승인되지 않은 변경 또는 해지;
(4) 승인 등록의 경영 범위를 넘어 불법 경영 활동에 종사하고, 허가증이나 기타 승인 서류를 취득한 후에야 경영 활동에 종사할 수 있다.
(5) 승인된 현 (시, 구) 행정 구역을 넘어 경영 활동에 종사하는 것
(6) 불법 모금 또는 위장 기금 모금, 흡수 또는 위장 공공 예금 흡수, 금리 정책 위반 등 금융 위법 행위;
(7) 오프사이트 감독 또는 현장 검사를 거부하거나 방해한다.
(8) 규정에 따라 보고서, 보고서 및 기타 문서, 자료 및 허위 또는 중요한 사실을 숨기는 보고서, 보고서 및 기타 문서, 자료를 제공하지 않습니다.
(9) 규정에 따라 정보를 공개하지 않았다.
(10) 기타 국내법, 행정법규 및 정책 위반 및 본 방법.
제 44 조 소액 대출 회사는 산업 자율 메커니즘을 수립하고, 산업 협회를 설립하고, 산업 자율 관리를 실시하고, 업계의 불공정 경쟁에 저항하고, 합리적이고 질서 정연하며 공정한 시장 환경을 유지해야 한다. 종업원에 대한 교육 훈련을 강화하여 그 전공 수준과 종합적인 자질을 높이다.
제 45 조 사회 감독 메커니즘을 수립하고, 사회 감독의 힘을 충분히 활용하고 발휘하며, 소액 대출 회사의 경영 행위에 대한 제약과 감독을 강화하고, 신고 경로를 원활하게 하고, 감독 실효를 높인다.