A. 평판 위험 식별

B. 평판 위험 평가

C. 모니터링 및보고

D. 내부 감사

수험생은 외심은 보조수단이며 과정에 포함되지 않는다는 것을 간단히 기억할 수 있다. 명확한 평판 위험 관리 프로세스에는 평판 위험 식별, 평판 위험 평가, 모니터링 및 보고, 내부 감사 등이 포함됩니다.

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중국 증권업협회는 최근' 증권사 명예위험관리지도' 를 제정하고 발표해 증권사가 명예위험관리를 강화하도록 지도하고' 지도' 를 발표일로부터 실시한다. 증권사가 평판 위험 관리 제도와 메커니즘을 수립하고 지속적으로 개선하도록 요구하고, 전략 계획, 기업 지배 구조, 업무 운영, 정보 공개, 직원 행동 관리 등 경영 관리 분야에서 평판 위험을 충분히 고려하고, 평판 위험을 식별, 평가, 통제, 모니터링, 대응, 보고의 전 과정 통제를 실시해야 한다.

"지도" 제 5 장 총 35 조, 주요 내용은' 지도' 의 법적 근거와 평판 위험 관리의 기본 원칙을 명확히 하고, 평판 위험을 전면적으로 정의하고, 증권경영기관과 그 직원들이 청렴한 자율규칙, 직업윤리, 업무규범, 규제제도 위반으로 인한 명성을 관리 범주에 포함시키는 것이다. 둘째, 평판 위험의 지배 구조와 각 책임 주체의 책임 분담을 명확히 하고, 증권사가 조직이 치밀하고, 분업이 명확하고, 조화를 이루는 관리 구조와 운영 메커니즘을 확립하도록 유도하며, 증권사에 대변인 제도를 확립하고, 회사 보도 자료를 규범화할 것을 요구한다. 셋째, 증권 회사가 평판 위험 관리 시스템 및 메커니즘을 수립하고 지속적으로 개선하도록 요구하고, 전략 계획, 기업 지배 구조, 비즈니스 운영, 정보 공개, 직원 행동 관리 등 경영 관리 분야에서 평판 위험을 충분히 고려하며, 평판 위험을 식별, 평가, 통제, 모니터링, 대응, 보고의 전 과정 통제를 실시합니다. 넷째, 증권사에 직원 평판 제약 및 평가 메커니즘을 확립하도록 요구하고, 제도 건설, 규제, 인력 관리, 정보 등록, 내부 통제 감독 등에서 직원의 평판 위험 관리를 강화하는 동시에, 평판 위험을 직원 평가 범위에 포함시키도록 요구하고, 직원의 도덕적 위험을 방지해야 한다. 다섯째, 자율 관리를 강화하다. 지침에 따르면 협회는 증권사의 명예위험관리를 평가, 감독, 점검할 수 있으며 증권사와 그 직원의 위법 행위에 대해 자율관리 조치나 징계 조치를 취할 수 있다. 증권사의 관계자에 대한 책임 정보는 관련 규정에 따라 협회에 제출해야 한다.

앞바다 오픈 소스 펀드의 수석 경제학자 양덕룡은 증권사가 장기간 육성하고 축적한 무형자산으로 명성이 증권사의 핵심 경쟁력의 구성 요소일 뿐만 아니라 지속적인 발전 능력을 보장하는 중요한 전략적 자원이라고 생각한다. 증권회사는 주로 고객에게 다양한 금융 서비스를 제공하는데, 신용도가 매우 중요하다. 증권사의 평판 위험 관리 및 평판 자본 건설을 강화하는 것은 업계의 평판 제약 메커니즘 구축, 업계 이미지 및 시장 안정성 유지, 업계 고품질 발전 실현에 큰 의미가 있습니다. "지침" 의 발표는 일부 평판 사건을 방지하고, 증권업계의 발전을 규범하고, 업계의 위험을 방지하는 데 도움이 된다.

중남재경정법대 디지털경제연구원 집행원장 판학림은 금융의 밑바닥 기초는 신용과 신뢰, 신용은 신용과 신뢰의 중요한 부분이라고 말했다. 금융업은 거래 중개인으로서 예로부터 좋은 신용도에 기반을 두고 있다고 할 수 있다. 한 금융기관에 신용문제가 생기면 연대 위험이 많다. 평판 손상은 부정적인 외부 효과로 이어질 수 있다. 증권사의 평판 위험은 관리 위험 및 신용 위험과 같은 다른 위험으로 확장되는 경우가 많습니다. 거시경제에서 금융기관의 중요한 지위로 인해 이러한 내부 위험도 외부로 전달될 수 있으며, 금융 기관 간에 금융 시스템 위험이 전달될 수도 있습니다. 따라서' 지침' 의 시행은 증권사의 내부 위험뿐만 아니라 잠재적 체계적 위험의 출현도 예방할 수 있다. "지도" 발표는 증권사가 적극적으로 명성을 경영하고, 미리 대비하고, 새로운 정보 전파 환경에 적응할 것을 요구한다. "지도" 는 이전의 다른 유형의 금융 기관의 평판 위험 관리 목표와 기본적으로 일치하며, 중국 금융 기관의 신용 신탁 건설을위한 중요한 규칙 체계를 형성하며, 앞으로 증권 회사의 지배 수준을 향상시킬 것으로 예상됩니다.

유동 중국 국제경제교류센터 경제연구부 차관은 증권사의 명예위험관리를 규제하는 주요 목적은 증권사 업계의 자율을 강화하고 청렴한 산업환경을 조성하는 것이라고 밝혔다. 동시에 증권사가 전방위적 위험 관리를 하도록 유도하고 투자자와 자본 시장에 더 나은 서비스를 제공하고 공정한 경쟁을 장려하는 시장 환경을 최적화합니다.