자금 사용 계획 패러다임 1 프로젝트 자금 사용 계획
첫째, 준비 기준
펑수 신도시 건설 공사 초보 설계 총청부 입찰 서류 및 문제 해결.
20xx 충칭 건설 및 설치 프로젝트 예산 할당량
2000 년 전국 통합 설치 공사 예산 정액은 비용 정액에 해당하며 입찰자가 편성한 펑수 신도시 건설 공사 진도 계획입니다.
둘째, 시험 준비 설명
본 자금 사용 계획에는 입찰 서류의 전문 하청 갑급 2 종 공사, 주요 재료 및 설비가 포함되지 않으며 예상 가치는 만 위안이다.
셋째, 자금 계획
20xx.11~ 2012.1.4 만원/월 ×2800 만원 20/klls Kloc-0/2.5 ~ 2065438 월 ×3800 만 위안 2012.10 ~ 2012./KLOC
넷. 자금 관리 방법
공사량, 건설주기가 길고 자금 수요가 많은 특징에 따라 프로젝트가 예정대로 완료되도록 충분한 자금 보증이 있어야 한다. 자금 관리 관련 제도에 따라 본 프로젝트의 실제 상황과 연계하여 본 프로젝트의 자금 관리 방법을 제정하다.
프로젝트 자금 관리 리더십 팀 구성: 프로젝트 관리자가 팀장을 맡고, 프로젝트 부사장과 관련 부서의 주요 책임자가 구성원입니다. 프로젝트의 모든 자금에 대해 수익 상황에 따라 월별 및 견적 요청 자금 지출 예산 계획을 세워 맹목적인 지출과 예상치 못한 지불을 방지한다. 단일 지출 65438+ 만원 이상은 반드시 계약제를 실현해야 한다.
특별 자금 계정 설정: 프로젝트가 약속기간에 따라 배달되도록 하려면 수익 계정과 지출 계정 두 개를 반드시 설치해야 하며, 프로젝트 비즈니스 부사장이 집행해야 합니다. 업주가 지불한 모든 자금은 반드시 무조건 수익 계정에 들어가야 한다. 단, 업주가 계약에 따라 지불한 자재 설비는 제외한다. 지출 계정에 자금을 조달할 때, 프로젝트 관리자, 수석 엔지니어, 프로젝트 부사장이 승인한 월별 자금 계획 상세 목록이 있어야 자금이 수익 계정에서 지출 계정으로 할당될 수 있습니다. 또한 월별 자금 계획에서 월별 자금의 5% 이상을 넘지 않는 긴급 준비금을 확보해야 하며, 특별한 필요를 위해 준비한 자금은 사용 시 자금 관리의 요구에 따라 집행해야 합니다.
자금 지출 절차: 프로젝트와 자료가 지출 계좌에서 지출될 때, 프로젝트 예산원이 최근 두 달 동안 완성한 공사량을 심사하고, 프로젝트 재료 엔지니어가 자재 공급, 엔지니어링 품질, 안전원이 품질 안전 조건을 심사하는 데 서명하고, 프로젝트 관리자의 승인, 프로젝트 비즈니스 부사장이 계약에 따라 승인하는 서명을 해야 합니다.
자금 사용 계획 모델 제 2 조 최소 투자 프로젝트 운영 계획
기업의 종합경영위험을 낮추기 위해 기업의 투자비용을 극대화하고, 기업이 자본자원의 최적화된 구성과 전환을 실현하도록 지원하고, 기업에 충분한 투자자신감과 결의를 제공하고, 프로젝트의 경영수익을 극대화하고, 기업의 종합경영을 지원하기 위해, 본 프로젝트의 저비용 운영방안을 아래와 같이 정리했습니다. 엽총지배인만 참고할 수 있습니다.
첫째, 타당성 분석:
클리어 워터 베이 (Chengshuiwan Bay) 고효율 복합 환경 친화적 인 세제를 만들고 시장에서 브랜드의 절대 활력과 경쟁력을 유지하기 위해 3 개월 동안 국내 세제 시장과 기존의 모든 국내 세제 브랜드에 대한 특별 조사를 실시했습니다. 차별화 된 경쟁 전략과 깨진 국 마케팅 전술의 아이디어를 바탕으로 기존 세제 프로젝트를 계획했습니다. 이 프로젝트 제품의 브랜드 이념, 마케팅 수단, 제품 효능은 모두 현재 국내에서 유일무이한 돌파구이다. 제품 자체의 특성으로 브랜드 이념의 참신함, 마케팅 수단의 독특함이 미래 시장의 하이라이트가 될 것이다. 브랜드 개념 자체의 사회적, 정치적 의미로 인해 인적 요소는 반드시 사회, 시장, 정부의 세 가지 장점을 얻게 될 것이다. 나는 좋은 제품, 좋은 브랜드, 좋은 마케팅이 반드시 빠르고 안정적으로 시장에서 확고한 발판을 마련할 수 있을 것이라고 확신한다. 현재 세제 시장의 약점은 낡은 비즈니스 모델, 낡은 관념, 고정적인 방법, 비슷한 전략일 뿐이다. 내 프로젝트가 시장에 진입하는 것은 의심할 여지 없이 교체를 맞이하는 관건이다. 강세 프로젝트에 직면하여, 나는 이전의 인맥과 관계망을 이용했다. 우리는 단지 한정된 자금을 칼날에 쓰고, 그 후에 교묘하게 자금을 바꾸어 상품환 별장을 실현시키기만 하면 된다.
둘째, 구현 전략:
1. 선행 자금이 프로젝트에 들어가기 전에 자금 사용을 최소화하고 인력 채용, 장비 조달 등 모든 임시 비상비 지출을 피하십시오.
2. 포장 디자인, 샘플 제작, 상인 설명서 디자인 인쇄, 계약 인쇄 등 가장 중요하고 장기적이고 중요한 작업에 기존 자금을 사용합니다.
3. 본 프로젝트의 선행 기간에는 어떤 인원도 채용하지 않아, 인원의 고용비용과 출장비를 줄였다. 기존 시장 자원과 인맥을 바탕으로, 저는 고객을 회사에 초청하여 20xx 년 전 중국 서남과 화중지역에 각각 모델 시장을 설립하고 200 만 달러의 매출을 달성하기 위해 노력하고 있습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 시장명언) 20xx 년에는 10 차형 시장을 방사점으로 전국 돌파를 진행할 예정이다.
4. 사용 자금을 스크롤하고 a 시장의 판매 비용으로 B.C.D.E.F.G 시장을 지원합니다 .................
5. 본 프로젝트의 20xx 년 거액의 광고비는 본 프로젝트의 판매자금이나 기타 출처에서 직접 발생해 기업의 투자를 최소화할 것입니다.
6. 인원비용과 시장비용에 관해서는 리셀러와 분담하거나 다른 형식으로 줄이겠습니다.
셋째, 특정 사업 및 자금 사용 계획;
1. 비즈니스 계획: 저는 20xx 년 전국적으로 발전할 계획입니다. 600 개의 강력한 대형 리셀러, 각 대형 리셀러
월판매량 654.38+0.50,000 은 매우 낮은 수치이다. 평균 가동 시간을 8 개월로 계산하면 20xx 년 예상 목표는 약 7 억 2000 만 원이다. 20xx 년에 1 억을 하는 것은 낙관적이라는 것을 알 수 있다.
2. 자금 사용:
기본 준비:
샘플 제작 및 포장비: 12000 원
투자수첩: 한 권당 5 원, 300 권, 약 1500 원;
기타 임시 비용 1000 원
시범 시장 건설:
접대비는 1 인당 600 원에 10 명을 곱하면 6000 위안이다.
출장비: 2 만 원 정도.
기타 알 수 없는 비용: 10000 원.
시장 개시 기간: 원칙적으로 모든 비용은 판매 비용에서 나옵니다. 따라서 이전 잎의 총 투자나 선불금은 4 만 7000 원을 넘지 않을 것이다.
어떻게 기업 자금을 잘 운영하고 자금 사용 효율을 높일 것인가는 기업의 운영 비용과 효과와 관련이 있다. 따라서 자금의 관리와 통제를 강화하는 것은 매우 중요하며, 그 혁신적인 발전은 전체 기업 운영에 새로운 활력을 불어넣을 것이다.
최근 몇 년 동안 기업 자금 관리의 문제가 매우 두드러졌다. 대량의 채무 자금이 기업에 좋은 경영 효과를 가져다 주었고, 거액의 재정비용도 기업의 재무 위험을 증가시켰다. 그리고 경영 과정에서 대량의 돈은 모두 인수환어음으로, 우리 서풍회사에서는 심지어 80% 이상에 이르렀다. 수락어음 현금화 문제는 우리 앞에 놓여 있다. 은행에서 현금화하거나 만기환으로 지불하지만 새로운 자금 투입을 늘리는 것이다. 둘 다 이자 지출을 늘려야 한다. 어떤 치료법을 선택하면 돈을 절약할 수 있습니까? 기업 재무자금 관리를 강화하고 개선하고 자금수지를 총괄해야 기업 관리 혁신을 실현하고 기업의 지속 가능한 발전을 촉진할 수 있다는 것을 알 수 있습니까?
첫째, 자금의 전반적인 배치의 필요성
1. 기업의 생산공급 판매 고리는 생산경영의 주요 부분이자 자금운동의 주요 고리인가? 자금을 총괄적으로 배정하면 기업의 대부분의 경영 활동을 합리적으로 통제할 수 있습니까? 따라서 각 회전 과정의 모든 자금과 유동성을 정기적으로 분석하고, 자금의 사용량을 제때에 파악하고, 자금의 사용을 총괄하고, 기업의 자금 유동성을 유지하고, 기업의 지속 가능한 발전 능력을 유지해야 하는가?
2. 자금을 총괄적으로 배정하고 자금 통제를 강화하면 사기를 효과적으로 예방할 수 있습니까? 기업 생산 경영 과정에서 자금 부족, 자금 사용 계획, 관리 허점이 큰 것이 각종 부패 범죄의 주요 원인 중 하나입니까? 따라서 자금을 총괄적으로 배정하고 자금 관리를 강화하려면 기업이 자금의 수익을 보장하기 위해 엄격한 내부 통제 제도를 마련해야 합니까? 지출이 합법적이고 합리적이어서 사기를 효과적으로 예방할 수 있습니까?
3. 자금을 총괄적으로 배정하면 자금을 보다 효율적으로 사용하고 자금의 사용 효율을 높일 수 있습니까? 기업 자금 재고량은 합리적인 수준으로 유지해야 하는데, 너무 많거나 너무 적으면 불합리한가? 너무 많은 자본을 보유하면 기회 비용이 증가할 수 있는데, 이것은 일종의 자원 낭비이다. 자본이 너무 적으면 기업의 정상적인 생산 경영을 위태롭게 할 수 있습니까? 그래서 자금의 사용은 합리적인 계획과 총괄적인 안배가 있어야 합니까?
둘째, 기업 자금 관리의 주요 문제점
1, 자금 관리 인식 부족?
다년간의 시장경제의 비바람을 겪으면서 대부분의 기업 관리자들은 이미 자금의 중요성을 보편적으로 인식하고 있다. 그러나 일부 관리자들은 여전히 자금 시간 가치의 개념과 현금 유통사슬의 개념이 부족하다. 이에 따라 기업들은 자금 예산, 상세한 자금 사용 계획 부족, 체계적인 재무 분석 방법 부족을 중시하지 않는다. 과학적 사용과 분배가 부족하고, 때로는 기업 장부에 많은 돈이 있고, 동시에 은행에 대량의 대출이 있고, 매달 거액의 재정비용을 부담한다. 때로는 과도한 자금 모금으로 인해 기업이 부채에 빠지고 경영을 담당하는 악순환에 빠져 기업을 심각한 구조적 위험에 빠뜨릴 때가 있다. 유동성 고갈로 기업 자금 사슬이 끊어져 기업 파산의 위험이 높아지는 경우도 있다.
2. 정보 전달은 시기적절하지 않고, 왜곡되어, 의사 결정이 비과학적이고, 심지어 불합리하고, 부정확하며, 자금을 총괄할 수 없습니까?
정보화 시대에 한 기업이 정보를 수집, 전달, 정리하는 속도와 능력은 이미 기업의 발전에 무시할 수 없는 영향을 끼쳤는가? 하지만 현재 우리나라 많은 기업의 정보가 심각하게 불투명한가? 비대칭, 구식, 느린 전달 방식으로 인해 재무 부서는 적시에 정확한 재무 정보를 얻기 어렵고 부정확한 재무 분석을 할 수 없습니다. 따라서 기업 의사결정권자들은 이러한 분석을 바탕으로 잘못된 결정을 내릴 수 있으며, 이로 인해 기업 자금의 전반적인 배치와 합리적인 분배를 할 수 없게 됩니다. 의사결정을 집행할 때, 때로는 대량의 자금이 낭비되고, 기업 재무비용이 증가하고, 때로는 자금 부족이 발생하고, 긴급 융자가 필요하고, 재정비용이 증가하기도 합니까?
빈약 한 모니터링, 진보 부족? 사후 엄격한 규제 통제?
기업 자금 순환의 방향과 과정은 감독 통제와 단절되어 자금 대외순환이 심각하다는 것을 보여주며, 주로 사전 수금금과 미수금 관리를 제대로 하지 못하고, 내부 생산 각 부문의 자금 낭비가 심각하다는 것을 보여준다. 특히 원자재, 예비 부품 등 재고 물자 관리, 사전 통제가 부족하고, 과정 중 규제가 낙후되어 실행 가능한 심사 방법이 부족합니까? 정보 피드백 시스템 부족과 침전자금 적시 처리 조치로 인해 기업들은 시장 변화에 대처할 능력이 부족해 기업의 자금 운영이 갈수록 긴장되어 결국 기업이 제대로 운영되지 못하게 되고 있는가?
4. 자금이 분산되었나요? 비효율적인 활용?
대부분의 기업은 자금 사용 과정에서 내부 다단계 규제 기관의 중앙 집중식 관리와 분산 점유 간의 갈등이 두드러져 자금 사용이 비효율적입니까? 어떤 기업, 회사에는 재료 창고가 있고, 각 부서에는 부서 재료 창고가 있어 자금 점유가 혼란스럽고 침전이 심하다. 한편, 시급히 필요한 소액자금을 마련하기 어렵고, 자금 부족 조제 능력이 떨어지고, 은행 대출 잔액이 높고, 재정비용이 계속 증가하고 있는가?
셋째, 자금을 총괄적으로 배정하고, 조치를 취하고, 자금 효율을 충분히 발휘하고, 재무 원가를 낮추다.
1. 기업은 은행 융자 과정에서 장기 대출과 단기 대출을 결합한 융자 방식을 유연하게 채택해야 한다.
융자 비용을 낮추기 위해 기업은 여러 은행 중에서 조건이 더 좋고 서비스가 더 좋은 은행을 선택해야 할 뿐만 아니라 중장기 대출만으로 자금을 모으는 것이 아니라 장기 단기 대출이 공존하는 방식도 채택해야 한다. 1 년 당좌대출금리는 5.3 1% 이고 중국 인민은행이 발표한 장기 기준금리는 5.94% 이다. 자금 회전이 안전하다는 전제하에 일부 중장기 대출을 단기 대출로 대체하면 상당한 재정비용을 절약할 수 있다. 일반적으로 대액으로 지급되는 대출은 중장기 위주로, 소액집중으로 지급되는 대출은 단기 대출 위주로 해야 한다. 이렇게 하면 일단 남은 자금이 있으면 단기 대출금을 일부 또는 전부 반납하여 재정비용을 절약할 수 있다. 만기가 되어도 유동성이 없고, 단기 대출이 만료되면 연장할 수 있고 중장기 대출과 결합해 중장기 대출 위주의 다단계 대출을 형성하고, 단기 대출은 회전, 만기 연장 또는 중장기 대출로 전환할 수 있다. 융자 구조를 합리적으로 배정함으로써 단기 대출의 저금리를 충분히 누리고 대출의 전체 금리를 낮춰 이자 지출과 재정비용을 낮추는 목적을 달성한다.
2. 대출 지불 업무를 처리할 때' 0 예금',' 자금 없는 착지' 관리 모델을 최대한 채택한다.
기업의 연간 자금 지출 상황에 따라 연간 자금 사용 진도 계획을 편성하고 이를 바탕으로 월별 자금 예산을 진지하고 정확하게 편성해야 한다. 회사의 신용도를 보장하고 지불 요구를 충족한다는 전제하에 기한 내에 제때에 지불하고 한 달에 2 ~ 3 회 집중적으로 지불하려고 합니다. 지불 수요에 따라 필요에 따라 대출을 하여' 0 예금',' 자금 없는 착지' 관리 모델을 실현하다. 대출과 지불 시간의 차이로 인한 자금 낭비를 피하고, 자금을 효율적으로 활용하고, 계좌 내 현금 잔액을 효과적으로 통제하며, 재정비용을 절약한다.
3, 생산 및 운영 활동으로 인한 자본 침전을 최대한 활용하십시오.
일반적으로 기업은 판매 과정에서 일부 선불금을 받습니다. 각종 입찰 활동에서 일정한 보증금을 받을 수 있는데, 이 부분의 자금이 새장으로 돌아오는 데는 시간이 걸린다. 또한, 품질 보증금의 5%- 10% 는 기업 인프라, 기술 개편 등 프로젝트의 결산에 남아 있으며, 보통 1 년 후에 지불해야 한다 재무 부서는 관련 은행 시스템을 숙지하고 파악하고, 관련 은행 정책을 최대한 활용하고, 각 기간의 통지 예금과 같은 가장 우대 예금 협정을 체결하여 일반 당좌예금보다 높은 이자를 받고 이자 수입을 늘리고, 합리적인 시간 내에 자금을 사용하고, 대출할 때 각 기간의 자금 예금량에 따라 차액자금을 대출하여 기업에 상응하는 재무비용을 절약해야 한다. 하지만 한 가지 전제는 기업이 일상적인 관리에서 정확한 자금 사용 계획을 가지고 있어야 하며, 비영리 자금의 지출을 정확하게 통제하고, 자금이 계획대로 사용될 수 있도록 보장해야 한다는 것이다.
4. 은행 수락어음의 할인과 지불을 유연하고 능숙하게 처리한다.
은행 수락어음은 일반적으로 3 개월 또는 6 개월로 나뉘기 때문에 실제 대금이 지불되는 데 몇 달이 걸리며, 이는 기업이 환어음을 사용하는 작업에 더 높은 요구를 한다. 일반적으로 기업은 일상적인 업무 왕래에서 일정량의 환어음을 받고 지급한다. 특히 서풍사는 인수 과정에서 광대한 농민 고객을 상대하고 있다. 원료 부스러기는 농수산물이기 때문에 결산할 때 대량의 현금 지불이 필요하기 때문이다. (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언) 올해 전 10 개월만 해도 현금 지불은 7400 만원에 달하고, 기타 전기세와 세금은 현금 지출로 4000 여만원을 지출해야 하며, 판매대금의 회수는 기본적으로 인수환어음이다. 올해 10 이 끝날 때까지 수락 어음 20224 만원을 받았는데 어음 사용에 많은 노력을 기울여야 하고 현금이 필요할 때 어음을 할인하는 방법이 필요하다. 상업은행의 어음 할인 금리가 다르기 때문에 그 은행에서 할인한다. 일반 할인은 가능한 한 자금 수요에 따라 큰 액면가, 장기 기간을 채택해야 한다. 이렇게 하면 할인횟수를 합리적으로 배정하고 재정비를 절약할 수 있다. 할인 비용을 절약하기 위해 액면가가 적당하고 금액이 작은 어음을 직접 지급해 보십시오. 경제업무 지불 과정에서 가능한 한 어음 지급 범위를 확대하고, 대액어음으로 소액어음으로, 소액어음으로 대액어음으로 바꾸는 등 더 많은 어음을 지급한다. 얼마의 계산서를 내는 것은 같은 양의 현금을 절약하는 것과 같고, 할인으로 늘어난 재정비용을 줄이는 것과 같다. 대출 규모를 더 좁히기 위해 기업은 고객으로부터 받은 청구서를 지불하는 것 외에 은행에 고객에게 청구서를 발행하도록 의뢰할 수 있다. 기업이 은행에 지불하는 수수료는 어음 금액의 약 5 만분의 5 로 비용이 상당히 낮다. 계산서 금액이 크면 많은 재정비용을 절약할 수 있다. 또한, 은행이 환어음을 수락하기를 원하지 않는 고객에 대해서도 구매자가 환어음을 인수할 수 있도록 할 수 있으며, 할인비용은 우리 회사가 스스로 부담합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 은행명언) 은행인수환어음의 할인율은 보통 3.2% ~ 3.7% 정도로 1 년 은행 대출금리 5.3 1% 보다 훨씬 낮기 때문이다. 우리 회사가 올해 직접 수락 지불 1 1384 만원을 사용하고 할인수수료 105 만원을 절약하고 할인으로 대출 7587 만원을 줄인다면.
5. 왕래계정 관리를 강화하고, 자금 회전을 가속화하고, 자금 사용 효율을 높이는 것은 기업의 일상적인 경영에서 항상 매우 중요하다. 신용 정책 수립, 고객 신용 등급 설정, 판매 책임제 수립 등에서 양질의 고객을 찾고, 이 방면에서 좋은 기세를 유지해 왔습니다. 또한, 지불의 반환 기간은 무시할 수 없습니다. 기업이 판매 신용을 과도하게 제공하여 자금 유출을 증가시키는 것을 방지하고, 회장 기한을 엄격히 통제하고, 왕래계좌의 노화를 단축해야 한다. 지불시 가능한 한 현금을 쟁취하고, 영수증을 받을 때 가능한 한 기한이 짧은 환어음을 받고, 지불시 가능한 한 많은 환어음을 지불하고, 기한이 긴 환어음을 선택하며, 기업을 위해 이자 할인을 극대화하고, 재정비용을 줄인다.
화폐자금은 기업의 모든 자산 중에서 유동성이 가장 강하고, 기능이 가장 많고, 가장 자주 사용하는 자산이다. 어떻게 화폐 자금 수지를 총괄적으로 안배하고, 재정비용을 낮추고, 기업 경쟁력을 높이는 것은 기업 재무 관리 체계의 중요한 구성 요소이다. 이상은 이 주제에 대한 조잡한 분석이며, 아직 부족한 점이 많다. 선생님의 시정을 환영합니다.
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