자금 관리 모델이 무엇인지, 자금. 황금 운영은 기업의 생존의 근본이며, 기업의 핵심이며, 기업의 안정적인 생존과 발전의 중요한 기초이다. 그래서 기금도 완전한 운영 모델을 가져야 한다. 자금 관리 모델이 무엇인지 봅시다.

자금 관리 모델은 무엇입니까? 1 기업 자금 관리, 간단히 말하면 기업 내 모든 돈 관련 업무를 관리하는 것이다.

대략 다음과 같은 측면으로 나눌 수 있습니다.

1. 현금 관리: 안전한 현금 보유 포함, 현금 보유 수익 증대, 보유 현금 감소.

2. 수금 관리: 현금 수금, 업무 수금 방법 선택 (다른 수금 방법이 기업 원가에 미치는 영향), 미수금 관리 등.

지불 관리: 현금 지불 및 지불 방법.

4. 융자 관리: 대외대출, 대출품종 선택, 시간계획.

5. 재고 관리: 상품 구매에는 결제 방법, 지불 일정, 재고 주기 관리 등이 포함됩니다.

6. 세금 계획: 세금 지출 감소, 기업 자산 관리, 기업 현금 흐름 관리, 자본 계획 등 회원 단위의 증자, 배당금, 당기대출 계획을 통해.

완벽하고 이상적인 기업 자금 관리 팀은 기업의 모든 측면을 관리해야 하며, 돈과 직간접적으로 관련되어 있는 한 참여와 관리가 필요합니다.

그러나 자금 관리자의 제한과 관념의 영향으로 일부 기업들은 주로 자금 조달 관련 업무를 관리하고 현금과 현금을 보유하고 있다.

기업의 자금 관리가 성숙하고 인원이 충분할 경우에만 점차 다른 자금 관련 업무 관리와 관련된다.

기업은 재무관계와 법률관계를 초석으로 자금관리권의 구분과 수여를 통해 자회사에 자주권을 부여하여 더 이상 상대적으로 독립적인 의사결정층이 되지 않도록 한다.

따라서 자금 관리 시스템을 통해 회원과 기업 간의 관계를 명확히 하고 기업 재무 결정의 집행력과 통제력을 강화할 수 있다.

자금 관리 모델은 무엇입니까? 자금 관리 모델은 주로 다음을 포함합니다.

통수통지 모델, 예비금 이체 모델, 내부 은행 모델, 결제센터 모델, 금융회사 모델, 수지 2 선 모델.

1, 금융 회사 모델

독립법인은 일부 은행 업무를 운영하는 비은행 금융기관이다. 그룹사의 자회사로서 그 주요 기능은 기업그룹 내에서 내부 이체 결산을 실현하고 각종 융자 및 투자 활동을 통일하는 것이다.

2. 내부 은행 모델

상업은행의 기본 운영 방식과 관리 모델을 기업 내부 관리 메커니즘에 도입하여 만든 내부 자금 관리 모델입니다.

3. 결제센터 모델

그룹 재무부와는 별도로 내부 자금 관리 기관 (부서) 은 기업그룹 내부에 설립된 전문기관으로 내부 회원 또는 지점의 현금수령 및 결산 업무를 처리하고 결산 기능의 집중을 통해 그룹 자금의 집중을 실현한다.

4, 수입과 지출의 두 라인 모델

간단히 말해서, 수지 두 선은 산하 단위의 모든 수입을 규정에 따라 기업 본부에 납부해야 하며, 사용을 가로막아서는 안 된다. 모든 지출은 회사 본부가 예산에 따라 분배하고, 수지 잔액은 회사 본사에서 남겨서 집중적으로 사용한다.

자금 관리 모델은 무엇입니까? 3. 기업 자금 관리의 중요성 분석

1, 자금 관리는 자금의 효율적인 사용에 대한 중요한 보증으로 자금의 사용 효율을 높일 수 있다.

기업은 자금의 사용이 계획적이고 예산이 있는지 확인해야 한다. 기업은 자금의 구체적인 용도에 따라 합리적인 계획을 세우고 계획대로 지불해야 한다. 그들은 합리적인 자금 보유량을 유지하면서 맹목적으로 자금을 사용해서는 안 된다. 보유자금이 너무 적거나 너무 많으면 기업의 채무 상환 능력이 낮아져 기업에 부정적인 영향을 미칠 수 있다. 그러나 너무 많은 자금을 보유하면 자원 낭비가 발생할 수 있으며, 기업은 최적의 균형점을 찾아 자신의 자금이 합리적인 범위 내에 유지되도록 해야 한다. 이렇게 하면 기업은 한정된 자금을' 칼날' 에 쓸 수 있어 자금의 사용 효율을 크게 높일 수 있다.

2. 자금 관리를 강화하면 기업의 경제행위를 규범화하고 기업의 건강한 발전을 촉진할 수 있다.

자금 관리 상황은 기업의 경제적 이익에 영향을 미칠 수 있다. 자금 관리에 문제가 있어, 경영 효율과 효익이 떨어지는 사례가 많다. 따라서 자금 관리는 기업의 일상적인 관리와 경영에서 매우 중요한 역할을 한다. 금융인의 경제행위를 제약하고, 금융인의 경제사기 확률을 낮춰 자금과 횡령을 감히하지 못하게 함으로써 더 나은 구속작용을 할 수 있다.

오늘날 자금 관리는 더 이상 재무 부서의 책임이 아닙니다. 기업 내 각 부처는 자금 관리 과정에 적극적으로 참여하고, 상향식으로 자금 작업을 공동으로 완료하고, 기업이 합력을 형성하여 자금 관리, 심지어 재무업무의 원활한 실현을 효과적으로 보장하고, 기업의 경제적 성과와 사회적 효과를 지속적으로 향상시킴으로써 기업의 건강한 생산과 지속 가능한 발전을 촉진해야 한다.

둘째, 기업 자금 관리 개선을위한 대책과 조치

1. 자금 관리를 규범화하고 자금 분석 수준을 높이다.

첫째, 자금의 운영에는 완벽한 제도 보장이 있어야 하고, 기업은 반드시 자금의 심사 제도를 건전하고 보완해야 한다. 기업 업무 관리자는 자금 사용 금액, 업무 내용, 관리자명, 시간, 결제 방법, 은행, 수취인 등의 사항을 포함한 자금 사용 지불 신청서를 작성해야 하며, 동시에 임원의 서명을 받아 승인해야 합니다. 승인 후 재무 부서의 심사를 거쳐 위 절차에 문제가 없는지 확인한 후에야 지불할 수 있다.

두 번째는 기업의 자금 추적 시스템을 건전하고 보완하여 자금 횡령 현상을 피하고 자금 유출을 방지하는 것이다. 동시에, 자금 사용에 대한 상벌 메커니즘을 보완하여 제도가 기업의 실천에 효과적으로 적용되도록 해야 하며, 진정으로 상우벌을 하고, 제도를 공문이 되지 않도록 해야 한다.

셋째, 스토리지 비용의 원칙에 따라 과학적으로 기업 자산의 재고를 결정하고, 정상적인 생산 경영의 기초와 전제하에 각종 자산에 대한 자본 비용, 관리 비용, 부족 비용을 분석하여 세 가지의 합계를 최소화하고, 자본 비용과 관리 비용을 압축하고, 관리의 정교화를 강화하고, 점차 전통적인' 품질' 관리를' 양' 으로 변화시킨다.

넷째, 현금 흐름표의 편성은 주기적이어야 하며, 현금을 중심으로 자금의 운행 상황을 반영하고 자금 분석을 강화해야 한다. 자금이 존재하는 다양한 상태 중에서 현금은 가장 활발한 표현이자 자금 순환의 종점이자 출발점이다. 따라서 기업 관리자에게 현금 흐름 정보는 종종 자금 운동보다 중요하므로 기업은 현금 관리에 대한 모니터링을 강화해야 합니다.

2. 자금의 중앙 집중식 관리를 실현하여 통일된 배치를 용이하게 한다.

현재, 다계좌 개설은 기업 자금 관리가 직면한 중요한 문제이다. 오늘날 기업이 처한 외부 시장 환경은 갈수록 치열해지고, 이런 현상도 심화되면서 결국 자금이 침전되고, 사용과 분배가 불편하고, 유연성이 떨어진다.

기업들이 계좌를 많이 개설하는 데는 나름대로의 이유가 있다. 은행마다 실력이 다르기 때문에 제공하는 금융 서비스와 혁신 능력이 다르고, 개발된 금융 상품도 각기 다르기 때문에 결국 기업이 계좌를 많이 개설하는 현상이 초래된다. 이런 현상은 장단점이 있다. 이 문제를 더 잘 처리하기 위해 기업은 다음과 같은 사항에 집중해야 합니다. 첫째, 기업은 자신의 실제 요구에 따라 은행이 자신의 요구를 충족시킬 수 있는 정도를 파악하고 이를 위해 최선을 다해야 합니다.

둘째, 기업은 전임 인력 관리 계좌를 개설하고, 정기 또는 비정기적으로 계좌를 정리할 수 있으며, 자주 사용하지 않는 계좌는 가능한 한 빨리 취소해야 한다. 셋째, 예약계좌를 처리할 때 자금의 합리적인 귀환을 실현해야 한다. 자금의 침전과 유휴는 사용 효율을 떨어뜨릴 수 있고, 관리자의 자금 통제와 투자 결정에 불리하기 때문에, 기업은 자금의 중앙 집중식 관리를 실현하고, 자금의 사용 효율을 높이고, 재무 관리를 개선해야 한다.

3, 예산 작업 개선, 내부 및 외부 확장에 중점을 둡니다.

자금 관리 수준을 높이려면 자금 예산 강화에 주력해야 한다. 예산은 자금의 수지를 효과적으로 통제할 수 있다. 그것은 기업의 전체 예산의 구성 요소로서 기업 관리와 경영의 모든 측면을 보장한다. 기업은 예산위원회를 보완하고, 예산 업무를 총괄하고, 위원회가 주도하고, 경영진이 중시하고, 전체 직원들이 참여해야 한다. 상하 결합, 단계적 요약, 등급 편성 프로세스에 따라 고정 예산과 유연한 예산, 롤링 예산 및 정규 예산을 결합하여 내부 및 외부 확장 원칙에 따라 각 지출을 합리적으로 압축합니다.

대외적으로, 기업의 실제 경영 상황과 연계하여 융자 경로를 탐구하고, 기업의 자금 회전으로 인한 위험을 줄여야 한다. 한편, 예산 자금의 사용을 실시간으로 모니터링하고, 예산 조정 메커니즘과 조기 경보 감독 메커니즘을 개선하고, 예산 편성의 엄격함과 집행의 안정성을 보장하기 위해 적절한 예산 평가 성과 시스템을 개발하고, 관련 평가를 잘 하고, 인센티브를 충분히 발휘해야 하며, 예산이 기업에 유입되지 않도록 해야 한다.