수출입 기업이 3 개월 후에 대금을 요구하는데 지불 시간이 아직 도착하지 않았지만 돈이 준비되었다. 이때, 만약 돈을 투자하면 기업은 투자 기한이 짧아서 회수하기 어려워, 환금 시간을 지체할 것을 우려하고 있다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언) 만약 네가 이 돈을 은행에 예금한다면, 3 개월의 당좌이자 수입을 얻을 수 있을 뿐, 자본에 비해 매우 적다. 이런 상황에서 우리는 이중예금으로 더 많은 수익을 얻을 수 있다. 이중예금은 화폐옵션 구조의 예금으로 수익률이 비교적 높다. 통상적으로, 매입화폐의 환율은 연계되어, 기업에 대해 받아들일 수 있는 매입환율을 설정하였다. 만기가 되었을 때의 시장 환율이 이 환율보다 높으면 기업은 전체 원금과 고액의 이자를 받을 수 있다. 이 환율보다 낮으면 기업은 여전히 고액의 이자를 받을 수 있지만 원금은 정해진 환율에 따라 외환통화로 환산된다.
2. 예금 통지
기업에 유휴 자금이 있을 때는 사람이 쉬고, 자금이 쉬지 않는다는 이념을 고수해야 한다. 휴일이나 주말을 만나면 기업은 통고 예금 업무를 처리하는 것이 가장 좋다. 기업 통지 예금은 기업 고객이 예금 기한을 정하지 않고 예금 유형 (1 일 통지 예금 또는 7 일 통지 예금) 을 자유롭게 선택하고, 인출할 때 1 ~ 7 일 전에 은행에 통보하고, 인출 날짜와 금액을 약속한 대액 예금 방식이다. 이런 예금 업무의 이율은 당좌예금보다 높기 때문에 기업 고객이 자금을 사용하는 것을 방해하지 않고 안정적인 고이자 수입을 얻을 수 있다. 일반적으로 수입은 당좌예금의 3 배 이상이다. 또한 기업 입출금 통환 업무를 개통한 도시에서는 기업 고객이 같은 도시 지점 이상의 인터넷 매장을 통해 입출금 업무를 처리할 수 있어 기업 고객의 자금 조달과 회전을 크게 용이하게 할 수 있다. 그러나 위안화 단위는 예금의 예금액이 일반적으로 50 만 원이라고 통지하며, 한 번에 전액 예금해야 한다. 전부 또는 일부를 인출할 수 있으며, 매번 부분 인출액은 65438+ 만원 이하가 아니며, 보유 부분은 초기 예금액보다 낮지 않다. 이렇게 하면 자본은 줄곧 부가 가치 과정에 있을 수 있고, 기업의 자본 운영을 지체하지 않을 수 있다. 절전에 예치할 수 있고, 절후에 꺼내서 정상적인 생산 경영 활동에 투입할 수 있다.
3. 재테크를 위탁하다
소위 위탁 재테크란 위탁인의 위탁을 받고, 자신의 지혜, 경험, 지식, 정보 등의 전문적인 장점을 이용하여 각종 시장, 도구, 방식을 통해 의뢰인의 자산을 효과적으로 관리하고 운영하며, 의뢰인의 위탁 의지를 엄격히 준수하며, 위탁인의 위탁자산 안전을 최대한 보장하는 업무입니다. 기업이 유휴 자금이 장기적으로 존재할 때, 전문 금융기관을 선택하여 대신 재테크를 할 수 있다. 이런 재테크 방식은 기업의 자금 우세를 충분히 발휘할 수 있고, 운영자는 전문가이다. 전문적인 연구 방법을 통해 기업은 많은 정력을 들이지 않고도 쉽게 수익을 얻을 수 있다. 위탁 재테크 투자도 광범위하고, 위험이 분산되며, 투자 유형이 매우 유연합니다. 예를 들어, 은행은 기업 고객으로부터 의뢰를 받아 전국 은행간 통화시장을 통해 자금을 운영하는데, 투자 대상은 주로 단기 담보식 역환매 (매입 반환 증권) 이다. 거래 상대는 금융기관으로 국채, 금융채무, 중앙은행어음, 원금, 수익안전이 높다.
4. 투자주식시장 등 유동성이 좋은 금융장소.
기업의 유휴 자금도 주식시장 등 금융장소에 투자하여 재테크를 할 수 있다. 이런 재테크 방식은 높은 수익과 유동성을 얻을 수 있지만 기업의 자금 사용을 지체하지 않고 언제든지 현금화할 수 있다. 그러나 주식시장의 위험은 매우 커서, 기업의 주식투자 경험이 부족하면 쉽게 대면적 적자로 이어질 수 있다. 일단 적자가 생기면, 단호하게 고기 퇴출을 하기 어렵고, 반드시 기업의 정상적인 생산 경영에 영향을 미칠 것이다. 이를 위해서는 2007 년 강세장과 같이 시장이 잘 운영될 때 기업들이 최대한 진입해야 하지만, 수익을 내기 위해 과감하게 퇴출해야 하며, 기업의 정상적인 수요를 지체해서는 안 된다.
둘째, 기업의 유휴 자금은 재정 문제에주의를 기울여야한다.
1. 유휴 시간 구분
기업의 자금 유휴시간은 각기 다르며, 재테크 전 가장 중요한 것은 기업의 자금이 유휴되는 기간을 결정하는 것이다. 기업의 자금 유휴 시간이 비교적 짧다면 (예: 공휴일이나 주말) 자금 회수 주기가 짧은 투자 프로젝트를 선택해야 한다. 이때 기업이 예금이나 단기 담보식 환매를 통보하도록 선택할 수 있다. 그래야만 가능한 많은 수익을 거둘 수 있고, 단기간에 자본을 회수하고, 정상적인 생산 경영을 할 수 있다. 장기 유휴 상태인 경우 투자 주기가 긴 투자 상품을 선택할 수 있다. 국채 구입, 장기 저축, 보험 등. 자금의 안전성과 부가가치를 보장할 수 있을 뿐만 아니라, 자금이 유효한 시간 내에 재활용되도록 보장할 수 있다.
자신의 위험 부담 능력을 합리적으로 결정하십시오.
자금 확보의 수익은 위험하다. 재테크의 전제 중 하나는 일정한 위험 감당 능력, 고수익 고위험, 저수익 저위험 등이 있어야 한다는 것이다. 기업의 위험 감당력이 약하면 은행 저축, 보험, 국채 등 보안이 높은 투자 상품을 선택하게 된다. 위험 부담이 강하면 주식 시장에 돈을 투자하여 더 높은 수익을 얻거나 수익이 높은 신탁, 오픈 펀드를 구매할 수 있습니다.
3. 자신의 경제능력을 판단한다
재테크는 위험하다. 투자 상품 자체의 위험뿐만 아니라 재테크의 지식 구조와 수준도 재테크의 위험을 결정한다. 기업은 이 점을 각성하여 자신의 재무 관리 수준을 합리적으로 판단해야 한다. 자금력이 없다면 전문 재테크 기관이나 은행을 선택하거나, 전문 재테크 기관의 지도하에 투자상품을 구입하거나, 직접 위탁기관에 자금을 맡기는 것이 좋다. 이렇게 하면 많은 관리 인원이 없어도 쉽게 수익을 얻을 수 있다. 재테크의 투자력이 있다면 스스로 재테크할 수 있고, 자신의 특성에 따라 자신에게 맞는 재테크 상품을 선택할 수 있다. 그러나 이런 상황에서 기업은 막대한 정력을 들여 투자하거나 어느 정도 기업의 정상적인 생산 경영에 영향을 미칠 수 있다.
4. 자금의 시간 가치 개념을 수립한다.
자본의 시간 가치는 투자로 사용될 때 특정 소득이나 이익, 즉 자본 부가가치를 얻을 수 있다는 것을 의미합니다. 자금의 사용권을 포기하면 수익의 기회를 잃는 것과 같고, 일정한 대가를 치르는 것과 같다. 이 가격은 일정 기간 동안 자금의' 시간가치' 이다. 현재 기업은 자금의 시간가치 개념을 중시해야 하며, 자금의 비효율적이고 과잉 투자 현상을 허용해서는 안 된다. 그들은 시간 가치의 이념에 따라 자금 회전 과정에서 가치를 창출하고 기업에 더 많은 이익을 가져다 주어야 한다.