중국 철도 신탁 유한 회사의 위험 관리

I. 위험 관리

1. 위험 관리 개요

회사가 경영 활동에서 발생할 수 있는 위험은 주로 신용 위험, 시장 위험, 운영 위험, 정책 및 법적 위험 등입니다.

회사 리스크 관리는 포괄성, 신중성, 적시성, 유효성 및 독립성의 원칙을 관철하고, 회사 차원의 모든 업무, 부서 및 인력을 포괄하며, 의사 결정, 실행, 감독, 피드백 등의 모든 측면을 포괄하고, 위험 사전 예방, 사건 통제 및 사후 감독을 수행하며, 회사의 지속적, 규범, 건강한 경영을 촉진합니다.

회사 위험 관리 기관 및 부서에는 이사회와 해당 위험 관리 및 감사위원회, 프로젝트 투자 검토위원회, 위험 관리부, 감사부, 재무부 및 각 업무 부서가 포함됩니다.

2. 위험 관리

2. 1 신용 위험 관리

회사는 거래상대에 대한 평가와 식별을 강화하고, 금융인, 관련자, 통제인, 보증인의 신용상태를 현실적으로 분석한다. 합법적이고 효과적인 증신 조치 (보증, 담보, 담보) 를 실시하고, 같은 채권에 대한 보증, 담보, 담보 등 여러 가지 보증을 설정하여 제 2 상환원이 충분하고 위험이 통제될 수 있도록 합니다. 담보대출을 처리할 때 담보권의 유효성, 유동성, 합법성에 주의를 기울이십시오. 담보대출을 처리할 때 보증인의 자격과 신용상태를 심사하다. 심사 대출 분리와 집단 심의 제도를 엄격히 집행하다.

2.2 시장 위험 관리

회사는 여러 분야의 비즈니스 포트폴리오를 통해 위험을 분산시킴으로써, 회사가 정통한 업무 영역에서 회사와 고정 업무 관계를 맺고 있는 대상 고객 기반을 점진적으로 구축하여 업계의 익숙하지 않은 관계로 인한 위험과 손실을 줄입니다. 거래 상대가 있는 업계의 시장 경쟁력에 대한 분석을 강화하고, 자본 진입 시기를 정확하게 파악하며, 시장을 면밀히 추적하고, 투자 전략과 포트폴리오를 적시에 조정하고, 경제 운영 상황을 면밀히 주시하고, 거시정책 규제의 악영향을 엄격히 피한다. 프로젝트 존속 기간, 거래 상대의 재무 상태 및 자금 조정 능력에 따라 신탁자금의 상환 방식, 가격, 기한 및 효과적인 내부 통제 조치를 합리적으로 합의하여 시장 위험으로 인한 자산과 수익의 불확실성을 방지합니다.

2.3 운영 리스크 관리

회사는 조직에서 업무 전, 업무 중, 업무 후 과정의 분리를 보장하고, 업무의 각 부분에서 엄격하고 철저한 통제 조치를 취하고 있다. 기업은 효과적인 위험 내부 통제 시스템을 구축하고, 각 업무의 운영 프로세스를 명확히 하며, 기업 지배 구조와 내부 관리 프로세스를 지속적으로 개선합니다. 감사부는 정기적으로 회사의 업무 발전을 감사하고 각 기능 부서에 대한 관리 감사를 실시해야 한다.

2.4 기타 위험 관리

회사 관리 및 비즈니스 시스템은 법률, 규정 및 규제 요구 사항에 따라 엄격하게 제정되며 거시 정책 및 업계 정책에 대한 추적 연구를 통해 예측 가능성을 높이고 정책 위험을 통제합니다. 회사의 법률 고문과 위험 통제부는 업무의 합법적인 규정 준수를 검토하여 업무 행위를 규범화하고 업무 범위를 통제하며 영업부가 기존 법규에 따라 신탁업무 혁신을 엄격히 전개하도록 할 책임이 있다.

둘째, 내부 통제

1. 내부 통제 환경 및 내부 통제 문화

회사는' 회사법',' 신탁법' 및 각종 규제법에 따라 완벽한 기업지배구조, 주주총회, 이사회, 감사회 및 경영층 운영 규범을 수립했다. 이 회사는 명확하고 완벽한 내부 신뢰 네트워크 제어 시스템을 구축하고, 앞뒤를 합리적으로 분류하여 규정 준수, 완전하고 질서 있는 내부 제어 환경을 조성했습니다.

회사는 직원들이 규정 준수 의식과 위험 의식을 확립하고, 직원들의 직업 윤리 수준을 높이고, 직원들의 직업 행동을 규범화하고, 점차' 위험 1 위, 내부 통제 1 위' 의 내부 통제 문화와 위험 이념을 확립하는 데 주력하고 있다.

2. 내부 통제 조치

회사는 확립 된 내부 통제 시스템에 의존하여 의사 결정, 비즈니스 및 재무 관리 활동에 대한 포괄적 인 내부 통제를 수행합니다.

이 회사는 ISO900 1 관리 시스템을 통해 프로세스 관리를 수행하는 보다 완벽한 내부 관리 시스템을 구축했습니다.

이사회와 그 아래에 설치된 전문 이윤과 부위원회, 감사회, 투자심사위원회, 감사부, 위험통제부, 재무센터는 관련 제도에 따라 회사 내부 통제에 참여한다.

보고 기간 동안 회사는 각 항목의 내부 통제 제도, 운영 규범, 조치를 엄격히 집행한다.

3. 정보 교환 및 피드백

이 회사는 모든 종류의 정보 교환 및 피드백의 적시성, 정확성 및 무결성을 보장하기 위한 비상 관리 조치를 마련하는 완전한 규범적인 정보 전달 및 공개 제도를 수립했습니다.

4. 감독, 평가 및 시정

회사는 내부 감사, 업무 감사 등의 조치를 통해 내부 통제 상황을 모니터링 및 평가하고, 각 업무 관리 부서의 내부 통제 제도의 건설과 집행을 지속적으로 모니터링 및 평가하고, 개선 방안을 제시합니다. 회사는 제때에 상응하는 시정 조치를 취하여 관련 업무 부서와 직무 집행을 독촉해야 한다.