사건은 20 17 에 발생했다. 당시 후베이 김회사는 정신 자산관리유한공사 (이하 정신 회사) 와 합작협의를 체결하여 정신이 김회사에 신용정책에 부합하는 대출자를 추천하기로 합의했다. 딩은 이어 서모휘 동모휘를 2 급 대리인으로 찾아 후베이 김회사의 흑룡강에서의 대출 업무를 판매한다.
판결문에 따르면 서모휘와 동모휘는 철력시 환금농업기술유한공사 (이하 환금회사) 를 설립하고 그 일을 고용했다. 그들 세 사람은 중개를 통해 철력시와 주변 지역에서 양식업자를 찾았다. 대출이 성공한 후, 그들은 중개인과 농가에게 좋은 처리비를 지불하고, 농가가 상환 의무를 지지 않고 농가 정보를 수집할 것을 약속했다.
서 () 동모휘 () 가 정보를 받은 후 농자, 부동산 사진, 토지계약 등 대출 자료를 위조하도록 지시했다. 허위 대출 전 조사 보고서를 만들어 딩신 회사에 제출했는데, 이 자료는 후베이 김회사에 추천해 대출을 신청했다.
실제로 대출 신청자는 좋은 처리비만 받고, 모든 대출은 서 등이 분할한다. 20 17 부터 10 까지 서 등 3 명은 2 1 농가의 허위 정보를 이용해 소비금융사 253 만원을 속였다.
채널 회사는 고양이의 느끼함이 있다.
사건 심리 과정에서 허 등의 사기 실시에 대한 많은 세부 사항이 드러나 소비금융회사의 통로회사가 어떻게 차근차근 대출을 받는지 알 수 있다.
쑤는 친구로부터 회사가 대출 업무를 할 수 있다는 것을 알게 되어 가맹점을 모집할 계획이라고 말했다. 딩사 회장 원씨는 가맹비 65438 만원을 지급하기로 약속했고, 그는 시골에 내려가 대출 수요가 있는 사람을 찾았다. 자료를 수집한 후 우편함을 위안에게 보냈다. 대출이 성공한 후, 위안은 각 대출 금액의 3 분의 3 의 좋은 처리비를 지불했다.
하지만 이후 시행될 당시 서씨는 진정한 대출 수요자를 진지하게 찾는 것이 아니라 이런 방법을 통해 사기를 쳤다. 후베이 김회사가' 혜농대출' 을 실시해 농민만 신청할 수 있기 때문이다. 서 등은 대출 기록이 없는 농가를 찾아 5000 원에서 20,000 원까지의 호은비를 약속하거나 대출 금액의 10% 를 모 중개업자에게 좋은 처비로 주고, 중개회는 농가에게 대출을 사취하도록 요청했다.
딩사는 대출이 가짜라는 것을 알고 30% 를 공제하는 것은 개인이 사용하고, 서 씨 휘 등은 나머지 대출의 60% 를 공제한다. 판결문에 따르면 서 씨 휘 등이 통제하는 대출 중 60% 는 주로 선제판 공장과 양토끼장 개설에 쓰이며 결국 모두 적자를 냈다.
호북 김회사의 감사 메커니즘이 공석이다.
호북 김회사는 정신 회사로부터 받은 대출 정보를 심사할 것이다. 왜 어떤 문제도 발견하지 못했을까요? 회사 직원들이 답을 주었다.
후베이 김회사 직원들은 정신이 후베이 김회사와 협력하는 주요 내용은 정신이 자신의 채널을 통해 회사에 개인 소비 대출 업무를 보급하고 자격을 갖춘 대출 신청자를 추천한다는 것이라고 지적했다. 프로세스는 딩신 회사가 동북에서 대출 수요가 있는 고객을 찾도록 사람을 파견하는 것이다. 그들은 고객 정보를 수집하고 진위를 확인하며 대출 조사 보고서를 제출하여 회사 심사를 했다.
후베이 김회사 직원들의 진술을 통해 채널 회사는 대출자를 찾을 뿐만 아니라 대출의 진실성을 확인해야 한다는 것을 알 수 있다. 마치 심판이 공을 차는 것과 같고, 채널 회사는' 골' 이 아닌지 분간할 수 있다. 이런 모델로 인해 채널 회사가 일부러 진상을 숨기면 소비금융회사는' 현금인출기' 가 된다.
이 직원은 대출 후 연체 현상이 심각하여 호북 김회사가 실무 그룹을 파견하여 독촉했다고 밝혔다. 독촉 과정에서 대부분의 고객 대출 정보가 거짓이라는 사실이 밝혀졌고, 결국 정신 회사와 서 씨 휘 등이' 인머리' 를 통해 대출을 사취하는 것으로 밝혀졌다.
진상을 조사한 후 호북 김회사가 다시 설립되었다
20 19 12, 우한 무창구 인민법원은 3 인 대출 사기죄로 징역 1 1 년, 벌금 1 년 형을 선고했다 동모 휘에게 징역 7 년을 선고하고 벌금 6 만 원을 부과한다. 손유기 징역 5 년, 벌금 5 만원을 선고하다. 서 모 휘, 동모 휘가 판결에 불복하여 항소를 제기하고 우한 중원에 의해 기각되어 원심을 유지했다.
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