A) 집합 신탁재테크 계획: 은행예금수익이 낮아 인플레이션에 저항할 수 없고, 더욱 견고한 재테크 상품을 선택하여 보완할 수 있다. 고정수익류 제품 신탁재테크 프로그램은 저위험 고수익으로 선호될 수 있으며, 기존 시장위험체계 하에서 고객에게 비교적 안정적인 투자수익을 줄 수 있다. 신탁상품은 본전을 약속하지 않지만, 지금까지 원금신탁상품은 예정대로 본금을 갚지 않았다. 구체적인 분배는 자금을 두 개의 300 만 원으로 나누어 각각 1 년 신탁계획과 2 년 신탁계획을 분배하는 것이다. 예상되는 연간 수익은 각각 9% 와 10.5% 로 인플레이션 시대에는 기본적으로 보증할 수 있다.

B) 보험 기금: 현재 세계 경제 환경은 그다지 낙관적이지 않다. 유 선생이 65,438+0 만 보본 기금을 배정할 것을 건의합니다. 시장이 계속 악화되더라도 원금은 65,438+000% 를 보장할 수 있으며, 일단 시장이 기회가 생기면 투자자는 좋은 수익을 거둘 수 있다.

C) 통화기금: 통화기금은 고위험 통화시장에 전문적으로 투자하며 높은 안전성, 높은 유동성, 수익 안정,' 준저축' 의 특징을 가지고 있다. 유찬선생이 이런 상품에 65,438+0 만원을 투입할 것을 건의합니다. (예상 연간 이익 1.5%-3%)

위 구성에 따르면 선생은 매년 안정적인 9% 의 수익을 거두고, 고정수익류 제품은 600 만+1 만+1 만 = 800 만, 자산의 75% 를 차지하며, 유 선생의 든한 투자 스타일에 부합하면 된다

2, 자산 부가 가치:

A) 선샤인 사모 펀드: 선샤인 사모 펀드는 대규모 투자자가 자산을 할당하는 데 가장 적합한 선택입니다. 규제 부서의 기록을 거쳐 제 3 자 은행에서 자금을 호스팅하고, 정기 실적 보고로 주식시장에 투자하는 펀드입니다. 선샤인 사모 펀드 규범은 투명하다. 신탁회사 플랫폼을 통해 발행되면 사모 가입자의 자금 안전을 보장할 수 있기 때문이다. 선샤인 사모는 절대 수익을 추구하고, 수익분할 메커니즘이 있어 펀드 매니저에게 최대한의 인센티브를 주기 때문에 공적은 공모 펀드를 훨씬 능가한다. 혁신적인 사모펀드의 다양화로 사모업계와 투자자들에게 많은 놀라움을 안겨 주었다. 유 선생에게 300 만 햇빛 사모 상품을 구성하여 전문적인 제 3 자 재테크 기관을 선택할 것을 건의합니다. 일반적으로 선호 사모 상품을 통해 연간 수익은 약 30% 정도 안정될 수 있다. 만약 그가 혁신적인 사모 상품을 선택하여 주가 선물 헷지를 한다면 수익이 더 많을 것이다. 상술한 고정제품의 구성을 최적화한 후, 유찬선생은 고수익 부동 햇빛 사모 상품을 완전히 전전하였다.

B) 공모기금: 대중재테크 도구로서 공모기금은 현재 좋은 투자 도구이다. 집합재테크와 전문가 관리의 장점을 가지고 있어 시간과 정력을 절약할 수 있기 때문이다. 자금을 잘 분배하여야 한다. 다양한 투자 스타일의 펀드 제품을 구성함으로써 투자 위험을 효과적으로 줄이고 안정적인 수익을 얻을 수 있다. 유 선생이 654.38+0 만원을 배정할 것을 건의합니다. (주식형 펀드 장기 투자수익률 8 ~ 20%, 혼합형 펀드 6%- 15%, 채권형 펀드 4 ~ 8%. ) 을 참조하십시오

3. 유동성 배정: 유찬씨는 연봉 300 만원을 당좌은행 계좌에 입금해 자금 수요가 유연합니다. 만약 그가 당좌계좌에 넣는다면, 매월 이자는 1232.87 위안이다. 초상은행 가장 흔한 1 개월 단기 재테크에 따르면 예상 수익은 5%, 월별 재테크 수익 12328.76 원입니다. 일반 당좌 예금과 일반 재테크 상품의 수익은 10 배입니다. 이 10 번의 격차는 기본적으로 유 씨 일가의 한 달 동안의 일일 지출을 만족시킬 수 있다.

4. 딸을 위한 교육기금을 준비한다: 유 선생의 딸은 8 살이고, 앞으로 유학을 준비한다. 10 년 은행 분홍 보험을 구성하는 것이 좋습니다. 연간 50 만 원을 내고, 5 년으로 나누다. 10 년 만기 총 수익은 중간 배당금으로 380 만 명에 육박하며 기본적으로 유학 수요를 충족시킬 수 있다. 유 씨를 피보험자로 보험에 가입할 것을 건의합니다. 자금은 10 년 만료 후 딸의 유학비로 쓰겠습니다.