법률 분석
불법분자들은 보증금 업무를 핑계로 사기꾼에게 은행 카드에 대량의 현금을 예금하고 은행 카드 비밀번호를 요구한 다음 가짜 카드로 계좌 소유자의 손에 있는 카드와 패키지를 교환하려고 시도하며, 사기꾼은 무의식적으로 돈을 모두 인출한다. 불법분자들은 먼저 현금인출기에서 손발을 대고 가짜 통지서를 붙였다. "카드가 삼키면 이틀 후에 내 신분증으로 재발급해 주세요. 연락처 전화: 186732 ". 고객이 이 번호를 누르자 상대방은 모 은행의 고객센터라고 자처하며 고객에게 비밀번호를 요구했다. 고객은 관련 정보를 상대방에게 알리고, 불법분자는 얻은 관련 정보를 이용하여 당사자가 카드 안의 돈을 가져가는 것처럼 가장한다. 불법분자들은 먼저 피해자의 통신을 차단한 다음 피해자가 급히 돈을 써야 한다는 핑계로 피해자의 친족에게 계좌 송금을 요구했다. 불법분자들은' 원시' 의 위조인감, 위조환어음 개발에서 은행에 예금단위 예약인감 요구까지, 심지어 내외 결탁은행원들이 인수환어음을 허비하고 예금단위 명의로 불법 점유를 할인한다. 불법분자들은' 돈을 XX 은행, XX 계좌, XX 씨' 등의 문자를 대량으로 보냈다. 마침 피해자가 송금을 계획하고 있다면 이런 송금 사기 정보를 받은 후 꼼꼼히 확인하지 않고 범죄자가 제공한 은행 계좌로 직접 돈을 송금할 수 있다. 다른 사람이 다른 사람에게 돈을 빚지고 이런 사기 정보를 받고 독촉인 줄 알고 실명을 의식하지 않고 은행 계좌로 돈을 송금했다. 카드 소비' 사기는 주로 휴대전화 문자메시지를 이용해 허위 소비 힌트나 당첨 힌트를 보내며 고객이 허위 은행 서비스 전화, 은련카드 관리센터, 공안부서 등에 전화를 걸어 문의를 하도록 유도하고 사용자의 은행카드 번호, 비밀번호 등을 입수해 사기를 치도록 유도한다. 또는 문자 메시지를 통해 카드 소지자가 소비하는 곳에 대한 알림을 보냅니다. 카드 소지자가 문자 메시지에 제공된 전화로 검증을 할 때, 사기꾼은 카드 소지자가 ATM 에서 자동 이체 기능을 취소하도록 유도하고, 조작 절차 (실제로는 이체 조작 절차) 를 제시하여 고객 계좌의 예금이 실제로 사기꾼의 계좌로 옮겨지도록 유도한다.
법적 근거
중화인민공화국 형법 제 191 조, 마약 범죄 은폐, 흑사회 성질 조직범죄, 테러 활동 범죄, 밀수범죄, 횡령 뇌물 범죄, 금융관리질서 파괴 범죄, 금융사기 범죄 소득 등을 목적으로 5 년 이하의 징역이나 구속, 그리고 단처벌금 등을 몰수한다. 줄거리가 심각하여 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 벌금을 부과한다. (1) 자금 계좌 제공 (2) 재산을 현금, 금융어음 또는 증권으로 전환한다. (3) 이체 또는 기타 지불 결제 방법을 통해 자금을 이체한다. (4) 국경 간 자산 이전; (5) 다른 방법으로 범죄 소득과 그 수익의 출처와 성격을 숨기거나 숨기는 것. 단위는 전액죄를 범하고, 부대에 벌금을 선고하고, 직접 책임지는 임원과 기타 직접책임자에 대해서는 전항의 규정에 따라 처벌한다.